§ 3. - Funkcjonowanie schematu płatniczego.

Dziennik Ustaw

Dz.U.2017.995

Akt obowiązujący

Wersja od: 22 maja 2017 r.

§ 3.

Dokumenty i informacje, o których mowa w art. 132zn ust. 3 ustawy, obejmują:

dane o nazwie i siedzibie organizacji płatniczej;

dane o nazwie schematu płatniczego;

rodzaje wydawanych instrumentów płatniczych ze wskazaniem walut, w których będzie przeprowadzane przetwarzanie i rozliczanie transakcji płatniczych realizowanych instrumentami płatniczymi wydanymi w ramach schematu płatniczego;

dokumenty określające zasady funkcjonowania schematu płatniczego;

warunki przystąpienia i uczestnictwa w schemacie płatniczym;

procedurę udostępniania uczestnikom zasad funkcjonowania schematu płatniczego;

dane o nazwie i siedzibie każdego podmiotu, który jest odpowiedzialny za określone działanie schematu płatniczego, funkcjach, za które jest odpowiedzialny dany podmiot, i zakresie jego odpowiedzialności;

dane o infrastrukturze, systemach płatności i schematach płatniczych, z którymi będzie związane funkcjonowanie schematu, a także o podmiocie obsługującym transakcje w rozumieniu art. 2 pkt 28 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/751 z dnia 29 kwietnia 2015 r. w sprawie opłat interchange w odniesieniu do transakcji płatniczych realizowanych w oparciu o kartę (Dz. Urz. UE L 123 z 19.05.2015, str. 1), zwanego dalej "rozporządzeniem (UE) 2015/751", jeżeli schemat płatniczy jest czterostronnym systemem kart płatniczych, o którym mowa w art. 2 pkt 17 tego rozporządzenia;

procedurę rozliczania i rozrachunku transakcji płatniczych wynikających z funkcjonowania schematu płatniczego;

10)

opis przepływu środków pieniężnych pomiędzy podmiotami uczestniczącymi w schemacie płatniczym oraz użytkownikami usług płatniczych;

11)

opis struktury organizacyjnej organizacji płatniczej, wraz z jej schematem graficznym;

12)

opis systemu kontroli wewnętrznej organizacji płatniczej;

13)

w zakresie działalności polegającej na przetwarzaniu transakcji płatniczych - rozwiązania organizacyjne w organizacji płatniczej dotyczące:

struktury i procedur podejmowania decyzji,

sposobu ustalania kosztów

- jeżeli działalność ta nie została powierzona podmiotowi trzeciemu;

14)

zasady i tryb nawiązywania współpracy z akceptantami w ramach schematu płatniczego;

15)

zasady związane z postępowaniem reklamacyjnym w ramach schematu płatniczego;

16)

procedury zarządzania poszczególnymi rodzajami ryzyka związanego z funkcjonowaniem schematu płatniczego, a także zasady ich aktualizacji;

17)

zasady przekazywania uczestnikom i użytkownikom informacji o rodzajach ryzyka, o których mowa w pkt 16;

18)

procedurę postępowania w przypadku wystąpienia zdarzenia, o którym mowa w art. 132zq ust. 1 ustawy, zwanego dalej "incydentem";

19)

procedurę monitorowania i rejestrowania transakcji płatniczych;

20)

zasady funkcjonowania instrumentu płatniczego;

21)

zasady wydawania i akceptowania instrumentów płatniczych;

22)

procedurę w zakresie ochrony tajemnicy, o której mowa w art. 11 ust. 3 ustawy, w tym ochrony wrażliwych danych płatniczych, chyba że ustalenie takiej procedury zostało powierzone wydawcy instrumentu płatniczego;

23)

wskazanie zidentyfikowanych funkcji krytycznych oraz planu ciągłości działania schematu płatniczego;

24)

wskazanie rozwiązań technologicznych, z uwzględnieniem architektury systemów teleinformatycznych, w tym:

produkcyjnego i zapasowego środowiska teleinformatycznego,

sposobu monitorowania transakcji płatniczych,

przepływu danych,

bezpieczeństwa danych i systemów;

25)

procedurę fizycznego i zdalnego zabezpieczenia przed niepowołanym dostępem do infrastruktury schematu płatniczego;

26)

metodykę przeprowadzania testów bezpieczeństwa systemów teleinformatycznych oraz planu ciągłości działania schematu płatniczego;

27)

zasady funkcjonowania systemu opłat i kar w relacjach pomiędzy wszystkimi podmiotami uczestniczącymi w prowadzonym schemacie płatniczym;

28)

wyniki audytu systemu teleinformatycznego lub operacyjnego przeprowadzonego przez podmiot zewnętrzny, jeżeli został dokonany;

29)

poświadczenia zgodności funkcjonowania schematu płatniczego z międzynarodowymi normami i standardami, jeżeli zostały uzyskane.

W przypadku, o którym mowa w art. 132zm ust. 2 lub art. 132zo ust. 6 ustawy, organizacja płatnicza przekazuje dokumenty i informacje wymienione w ust. 1, których dotyczy zmiana zasad funkcjonowania schematu płatniczego.