Zakres, tryb i terminy przekazywania przez banki objęte obowiązkowym systemem gwarantowania informacji do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
Dz.Urz.NBP.2009.13.14
Akt utracił mocZARZĄDZENIE Nr 12/2009
PREZESA NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO
z dnia 7 lipca 2009 r.
w sprawie zakresu, trybu i terminów przekazywania przez banki objęte obowiązkowym systemem gwarantowania informacji do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
pod warunkiem przedłożenia BFG tekstu umowy lub innego dokumentu, z którego wynika zobowiązanie banku zrzeszającego wraz z pisemnym oświadczeniem banku zrzeszającego określającym dzień, od którego powyższy tryb dostarczania informacji będzie stosowany.
ZAŁĄCZNIK Nr 1
........................................................
symbol wyróżniający bank1
........................................................
nazwa banku
Informacja dotycząca podstawy obliczania oraz wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych na .......... rok
0,00 zł | ||
Numer wiersza/ kolumny | Wyszczególnienie | Kwota / wysokość stawki |
1 | ||
1 | Suma środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach w banku stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej, z zastrzeżeniem art. 14 ustawy o BFG, za miesiąc ...... ...... roku | |
2 | Wysokość stawki - zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | |
3 | Wysokość funduszu ochrony środków gwarantowanych na rok .......... (wiersz 1 x wiersz 2) | |
4 | Aktualna wartość aktywów2, stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych (zgodnie z art. 26 ust. 1 ustawy o BFG), w tym: | |
- papiery wartościowe | ||
- jednostki uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego | ||
- środki pieniężne na oprocentowanym rachunku bieżącym w NBP | ||
- inne3 |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
..............................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku4)
____________________
1 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla pozostałych banków - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
2 Według stanu na dzień wyceny bilansowej skarbowych papierów wartościowych, bonów pieniężnych NBP, obligacji emitowanych przez NBP lub jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych, a w przypadku gdy na pokrycie funduszu nie przeznaczono skarbowych papierów wartościowych, bonów pieniężnych NBP, obligacji emitowanych przez NBP lub jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego - według stanu na dzień sporządzenia informacji.
3 O ile obowiązujące przepisy dopuszczają.
4 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
ZAŁĄCZNIK Nr 2
......................................................................
symbol wyróżniający bank zrzeszający1
......................................................................
nazwa banku zrzeszającego
Informacja dotycząca podstawy obliczania oraz wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych
w zrzeszonych bankach spółdzielczych na .............. rok
0,00 zł | ||||||||||
Numer wiersza/ kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy2 | Nazwa zrzeszo- nego banku spółdzielczeg - siedziba | Suma środków pieniężnych zgroma- dzonych na rachunkach w banku stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej, za miesiąc ..... roku | Wysokość stawki - zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | Wysokość funduszu ochrony środków gwarantowanych na rok ...... (kolumna 1 x kolumna 2) | Aktualna wartość aktywów3 stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych (zgodnie z art. 26 ust. 1 ustawy o BFG) | ||||
Wartość łącznie | Wartość portfela papierów wartościowych | Wartość jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego | Środki pieniężne na oprocento- wanym rachunku bieżącym w NBP | Inne4 | ||||||
1 | 2 | 3 | 4 | |||||||
1 | Bank 1 | |||||||||
N | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze |
data ..................................................
sporządził .........................................
tel. ....................................................
...........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku5)
______
1 Pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z".
2 Pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP.
3 Według stanu na dzień wyceny bilansowej skarbowych papierów wartościowych, bonów pieniężnych NBP, obligacji emitowanych przez NBP lub jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych, a w przypadku gdy na pokrycie funduszu nie przeznaczono skarbowych papierów wartościowych, bonów pieniężnych NBP, obligacji emitowanych przez NBP lub jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego - według stanu na dzień sporządzenia informacji.
4 O ile obowiązujące przepisy dopuszczają.
5 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
ZAŁĄCZNIK Nr 3
.............................................
symbol wyróżniający bank1
.............................................
nazwa banku
Informacja dotycząca podstawy obliczania oraz wysokości obowiązkowej opłaty rocznej
za ...... rok
0,00 zł | |||||
Numer wiersza/ kolumny | Wyszczególnienie | Wartość całkowita | Wartość po uwzględnieniu wyłączeń - zgodnie z art. 14 ustawy o BFG2 | Stawka opłaty rocznej zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | Opłata roczna należna BFG (kolumna 2 x kolumna 3) |
1 | 2 | 3 | 4 | ||
1 | Podstawa naliczania opłaty rocznej odpowiadająca 12,5-krotności sumy wymogów kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka oraz wymogów kapitałowych z tytułu prze- kroczenia limitów i naruszenia innych norm określonych w ustawie - Prawo bankowe, obliczona przez bank według zasad określonych na pod- stawie przepisów tej ustawy (zgodnie z art. 13 ust. 1 i ust. 1a ustawy o BFG) |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
...........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku3)
_______________________
1 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla pozostałych banków - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
2 Przy braku wyłączeń, należy powtórnie wpisać kwotę z kolumny 1.
3 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
ZAŁĄCZNIK Nr 4
................................................................
symbol wyróżniający bank zrzeszający1
................................................................
nazwa banku zrzeszającego
Informacja o podstawach obliczania oraz kwotach obowiązkowej opłaty rocznej
zrzeszonych banków spółdzielczych - za ...... rok
0,00 zł | ||||||||
Numer wiersza/ kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy2 | Nazwa zrzeszo- nego banku spółdzielczego - siedziba | Wyszczególnienie | Wartość całkowita | Wartość po uwzględnieniu wyłączeń - zgodnie z art. 14 ustawy o BFG3 | Stawka opłaty rocznej zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | Opłata roczna należna BFG (kolumna 2 x kolumna 3) | Uwagi |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | ||||
1 | Bank 1 | Podstawa naliczania opłaty rocznej odpowiadająca 12,5-krotności sumy wymogów kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka oraz wymogów kapitałowych z tytułu przekroczenia limitów i naruszenia innych norm określonych w ustawie - Prawo bankowe, obliczona przez bank według zasad określonych na podstawie przepisów tej ustawy (zgodnie z art. 13 ust. 1 i ust. 1a ustawy o BFG) | ||||||
N | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze | Podstawa naliczania opłaty rocznej odpowiadająca 12,5-krotności sumy wymogów kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka oraz wymogów kapitałowych z tytułu przekroczenia limitów i naruszenia innych norm określonych w ustawie - Prawo bankowe, obliczona przez bank według zasad określonych na podstawie przepisów tej ustawy (zgodnie z art. 13 ust. 1 i ust. 1a ustawy o BFG) |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku4)
__________________________
1 Pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z".
2 Pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP.
3 Przy braku wyłączeń, należy powtórnie wpisać kwotę z kolumny 1.
4 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
ZAŁĄCZNIK Nr 5
Informacja miesięczna
........................................................
symbol wyróżniający bank1
........................................................
nazwa banku
Wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG
według stanu na dzień ...........2
Numer wiersza/kolumny | Przedziały kwotowe dla wierzytelności objętych gwarancjami BFG | Liczba deponentów | Wartość (zł) |
1 | 2 | ||
1 | nie wyższa niż równowartość 1.000 euro | ||
2 | wyższa niż równowartość 1.000 euro i nie wyższa niż równowartość 5.000 euro | ||
3 | wyższa niż równowartość 5.000 euro i nie wyższa niż równowartość 10.000 euro | ||
4 | wyższa niż równowartość 10.000 euro i nie wyższa niż równowartość 22.500 euro | ||
5 | wyższa niż równowartość 22.500 euro i nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | ||
6 | Łącznie: |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku3)
WZÓR 2
Informacja miesięczna
........................................................
symbol wyróżniający bank4
........................................................
nazwa banku
Wartość środków gwarantowanych przez BFG
według stanu na dzień ...........5
Numer wiersza/kolumny | Wyszczególnienie | Liczba uprawnionych deponentów | Wartość (zł) |
1 | 2 | ||
1 | Łączna wartość środków gwarantowanych przez BFG |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku6)
WZÓR 2A
Informacja miesięczna
........................................................
symbol wyróżniający bank7
........................................................
nazwa banku
Wartość środków gwarantowanych przez BFG
według stanu na dzień ...........8
Numer wiersza/kolumny | Przedziały kwotowe | Liczba uprawnionych deponentów | Wartość (zł) |
1 | 2 | ||
1 | nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | ||
2 | wyższa niż równowartość 50.000 euro i nie wyższa niż równowartość w euro górnej granicy środków gwarantowanych, określonej w rozporządzeniu Rady Ministrów, wydanym na podstawie art. 23 ust. 6 ustawy o BFG | ||
3 | Łącznie: |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku9)
WZÓR 3
Informacja miesięczna
.............................................................
symbol wyróżniający bank zrzeszający10
.............................................................
nazwa banku zrzeszającego
Wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG
w zrzeszonych bankach spółdzielczych
według stanu na dzień ...........11
Numer wiersza/kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy12 | Nazwa banku spółdzielczego | Przedziały kwotowe dla wierzytelności objętych gwarancjami BFG | Liczba deponentów | Wartość (zł) |
1 | 2 | ||||
1 | Bank 1 | nie wyższa niż równowartość 1.000 euro | |||
wyższa niż równowartość 1.000 euro i nie wyższa niż równowartość 5.000 euro | |||||
wyższa niż równowartość 5.000 euro i nie wyższa niż równowartość 10.000 euro | |||||
wyższa niż równowartość 10.000 euro i nie wyższa niż równowartość 22.500 euro | |||||
wyższa niż równowartość 22.500 euro i nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | |||||
Łącznie: | |||||
n | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze | nie wyższa niż równowartość 1.000 euro | ||
wyższa niż równowartość 1.000 euro i nie wyższa niż równowartość 5.000 euro | |||||
wyższa niż równowartość 5.000 euro i nie wyższa niż równowartość 10.000 euro | |||||
wyższa niż równowartość 10.000 euro i nie wyższa niż równowartość 22.500 euro | |||||
wyższa niż równowartość 22.500 euro i nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | |||||
Łącznie: |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku13)
WZÓR 4
Informacja miesięczna
.............................................................
symbol wyróżniający bank zrzeszający14
.............................................................
nazwa banku zrzeszającego
Wartość środków gwarantowanych przez BFG
w zrzeszonych bankach spółdzielczych
według stanu na dzień ...........15
Numer wiersza/kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy16 | Nazwa banku spółdzielczego | Przedziały kwotowe | Liczba uprawnionych deponentów | Wartość (zł) |
1 | 2 | ||||
1 | Bank 1 | Łączna wartość środków gwarantowanych przez BFG | |||
n | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze | Łączna wartość środków gwarantowanych przez BFG |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku17)
WZÓR 4A
Informacja miesięczna
.............................................................
symbol wyróżniający bank zrzeszający18
.............................................................
nazwa banku zrzeszającego
Wartość środków gwarantowanych przez BFG
w zrzeszonych bankach spółdzielczych
według stanu na dzień ........... 19
Numer wiersza/kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy20 | Nazwa banku spółdzielczego | Przedziały kwotowe | Liczba uprawnionych deponentów | Wartość (zł) |
1 | 2 | ||||
1 | Bank 1 | nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | |||
wyższa niż równowartość 50.000 euro i nie wyższa niż równowartość w euro górnej granicy środków gwarantowanych, określonej w rozporządzeniu Rady Ministrów, wydanym na podstawie art. 23 ust. 6 ustawy o BFG | |||||
Łącznie: | |||||
n | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze | nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | ||
wyższa niż równowartość 50.000 euro i nie wyższa niż równowartość w euro górnej granicy środków gwarantowanych, określonej w rozporządzeniu Rady Ministrów, wydanym na podstawie art. 23 ust. 6 ustawy o BFG | |||||
Łącznie: |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku21)
Wyjaśnienia dotyczące sposobu wyliczania wartości wierzytelności objętych gwarancjami BFG oraz wartości środków gwarantowanych przez BFG
1. Wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG oraz wartość środków gwarantowanych przez BFG należy wykazywać w złotych, zaokrąglając do pełnego złotego według zasad matematycznych.
2. Wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG oraz wartość środków gwarantowanych przez BFG wylicza się dla wszystkich deponentów - w rozumieniu ustawy o BFG, z uwzględnieniem wyłączeń podmiotowych określonych w art. 2 pkt 1 ustawy o BFG, z tym że:
1) w przypadku jednostek organizacyjnych w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 1 ustawy o rachunkowości, weryfikacji uprawnienia do sporządzenia uproszczonych sprawozdań finansowych dokonuje się na podstawie stanu faktycznego w ostatnim, zakończonym roku obrotowym danej jednostki;
2) w przypadku akcjonariuszy posiadających co najmniej 5% akcji oraz osób związanych z nimi stosunkiem dominacji lub zależności, a także członków zarządu i rady nadzorczej banku oraz osób pełniących w tym banku funkcje dyrektorów i zastępców dyrektorów departamentów, jak również dyrektorów i zastępców dyrektorów oddziałów tego banku, status tych podmiotów należy oceniać według stanu na dzień sporządzania informacji; jeżeli nie jest możliwe ustalenie akcjonariuszy posiadających co najmniej 5% akcji, należy uwzględnić wyłączenie akcjonariuszy uprawnionych do co najmniej 5% głosów podczas walnego zgromadzenia akcjonariuszy.
3. Wyliczenie wartości wierzytelności objętych gwarancjami BFG oraz wartości środków gwarantowanych przez BFG należy przeprowadzić dla poszczególnych deponentów. Wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG w danym banku jest sumą wartości wierzytelności objętych gwarancjami BFG wyliczonych dla poszczególnych deponentów. Wartość środków gwarantowanych przez BFG w danym banku jest sumą wartości środków gwarantowanych przez BFG wyliczonych dla poszczególnych deponentów.
4. Przy ustalaniu wartości wierzytelności objętych gwarancjami BFG należy uwzględnić przepisy art. 2 pkt 2 oraz art. 2a ustawy o BFG. Ustalając wartość wierzytelności deponenta objętych gwarancjami BFG stosuje się następujące zasady:
1) należy zaliczyć do nich środki pieniężne przysługujące deponentowi z tytułu posiadania rachunków bankowych oraz środki pieniężne należne mu z tytułu bankowych papierów wartościowych wyemitowanych przez bank (z wyjątkiem niezdematerializowanych papierów na okaziciela);
2) środki pieniężne należne deponentowi od banku z innych tytułów niż wyżej wymienione, o ile wynikały z czynności bankowych (za wyjątkiem niezdematerializowanych bankowych papierów wartościowych na okaziciela oraz listów zastawnych), należy wykazać, o ile bank dysponuje odpowiednim imiennym dokumentem potwierdzającym ich wymagalność w dniu sporządzenia informacji oraz jest możliwe ustalenie ich wartości na ten dzień;
3) w przypadku, gdy deponent jest osobą fizyczną - do wierzytelności objętych gwarancjami BFG należy zaliczyć odsetki obliczone na dzień sporządzenia informacji - w ujęciu brutto, to jest bez pomniejszenia o podatek dochodowy, który nie został pobrany do dnia sporządzenia informacji;
4) w przypadku prowadzenia przez bank rachunku wspólnego dla kilku osób będących deponentami, wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG należy wyliczyć oddzielnie dla tych osób przyjmując, że każda z nich korzysta z uprawnień posiadacza rachunku w częściach określonych w umowie rachunku bankowego, albo że korzysta z uprawnień w częściach równych;
5) w przypadku gdy deponent posiada kilka rachunków, lub jest współposiadaczem niektórych z nich, należy wykazać wszystkie środki zgromadzone przez niego na jego indywidualnych rachunkach oraz odpowiednie części środków przypadające na niego z tytułu współposiadania innych rachunków, wyliczone zgodnie z pkt 4;
6) środki zgromadzone na rachunkach, których posiadaczem jest osoba fizyczna, niewykorzystywanych w związku z działalnością gospodarczą i na rachunkach otwartych dla tej osoby w związku z prowadzoną przez nią działalnością gospodarczą, wykazuje się jako środki należące do jednego deponenta;
7) kwoty należności deponenta nominowane w walutach obcych należy przeliczyć na złote, według średniego kursu odpowiedniej waluty do złotego, ustalonego przez NBP na dzień sporządzenia informacji,
8) należy obliczyć równowartości w złotych przedziałów kwotowych, określonych we wzorach nr 1 i 3, przyjmując średni kurs euro do złotego ustalony przez NBP na dzień sporządzenia informacji.
5. Wartość środków gwarantowanych przez BFG w odniesieniu do poszczególnych deponentów oblicza się w poniższy sposób:
1) należy obliczyć wartość wszystkich zobowiązań deponenta wobec banku; zasady określone w ust. 4 pkt 4-7 stosuje się odpowiednio;
2) należy obliczyć saldo wierzytelności deponenta wobec banku (wraz z naliczonymi odsetkami) i jego wszystkich zobowiązań wobec banku; w przypadku salda ujemnego przyjmuje się, że wynosi ono "0" (zero); saldo dodatnie stanowi podstawę do wyliczenia wartości środków gwarantowanych przez BFG;
3) należy obliczyć równowartość w złotych kwoty określonej w art. 23 ustawy o BFG, przyjmując średni kurs euro do złotego ustalony przez NBP na dzień sporządzenia informacji;
4) należy zastosować następujące zasady matematyczne22:
Jeżeli SD ≤ P100, to WSG = SD;
Jeżeli SD > P100, to WSG = P100, gdzie:
WSG - wartość środków gwarantowanych przez BFG danemu deponentowi;
SD - saldo dodatnie wierzytelności (wraz z odsetkami) i wszystkich zobowiązań deponenta;
P100 - próg 100% - maksymalna kwota gwarantowana w 100% - równowartość w złotych 50.000 euro.
______
1 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla pozostałych banków - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
2 Liczbę deponentów oraz wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG należy wyliczyć zgodnie z wyjaśnieniami podanymi w załączniku nr 5, ust. 1-4 i przyporządkować do właściwych przedziałów kwotowych.
3 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
4 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla pozostałych banków - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
5 Liczbę uprawnionych deponentów oraz wartość środków gwarantowanych przez BFG należy wyliczyć zgodnie z wyjaśnieniami podanymi w załączniku nr 5, ust. 1-5 i przyporządkować do właściwych przedziałów kwotowych.
6 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
7 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla pozostałych banków - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
8 Liczbę uprawnionych deponentów oraz wartość środków gwarantowanych przez BFG należy wyliczyć zgodnie z wyjaśnieniami podanymi w załączniku nr 5, ust. 1-5 i przyporządkować do właściwych przedziałów kwotowych. Ponadto wartość środków gwarantowanych należy wyliczyć z uwzględnieniem procentu środków gwarantowanych określonego na podstawie art. 23 ust. 6 ustawy o BFG.
9 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
10 Pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z".
11 Liczbę deponentów oraz wartość wierzytelności objętych gwarancjami BFG należy wyliczyć zgodnie z wyjaśnieniami podanymi w załączniku nr 5, ust. 1-4 i przyporządkować do właściwych przedziałów kwotowych.
12 Pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP.
13 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
14 Pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z".
15 Liczbę uprawnionych deponentów oraz wartość środków gwarantowanych przez BFG należy wyliczyć zgodnie z wyjaśnieniami podanymi w załączniku nr 5, ust. 1-5 i przyporządkować do właściwych przedziałów kwotowych.
16 Pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP.
17 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
18 Pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z".
19 Liczbę uprawnionych deponentów oraz wartość środków gwarantowanych przez BFG należy wyliczyć zgodnie z wyjaśnieniami podanymi w załączniku nr 5, ust. 1-5 i przyporządkować do właściwych przedziałów kwotowych. Ponadto wartość środków gwarantowanych należy wyliczyć z uwzględnieniem procentu środków gwarantowanych określonego na podstawie art. 23 ust. 6 ustawy o BFG.
20 Pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP.
21 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
22 Nie dotyczy przypadku czasowego podwyższenia górnej granicy środków gwarantowanych oraz procentu środków gwarantowanych na mocy rozporządzenia Rady Ministrów, wydanego na podstawie art. 23 ust. 6 ustawy o BFG. W takim przypadku wyliczeń należy dokonać odrębnie, uwzględniając górną granicę środków gwarantowanych oraz procent środków gwarantowanych, określone w rozporządzeniu.
ZAŁĄCZNIK Nr 6
Informacja miesięczna
........................................................
symbol wyróżniający bank1
........................................................
nazwa banku
Informacja o sumie środków pieniężnych
zgromadzonych w banku / zrzeszonych bankach spółdzielczych2
zł | ||
Numer wiersza/kolumny | Wyszczególnienie | Kwota |
1 | ||
1 | Suma środków pieniężnych zgromadzonych w banku (zrzeszonych bankach spółdzielczych), stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej, z zastrzeżeniem art. 14 ustawy o BFG - za miesiąc ...... ......roku. |
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku3)
WZÓR 2
Informacja miesięczna
........................................................
symbol wyróżniający bank4
........................................................
nazwa banku
Informacja o sumie wymogów kapitałowych banku / zrzeszonych banków spółdzielczych5
według stanu na dzień ...........*
zł | |||
Numer wiersza/kolumny | Wyszczególnienie | Wartość całkowita | Wartość po uwzględnieniu wyłączeń - zgodnie z art. 14 ustawy o BFG6 |
1 | 2 | ||
1 | 12,5-krotność sumy wymogów kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka oraz wymogów kapitałowych z tytułu przekroczenia limitów i naruszenia innych norm określonych w ustawie - Prawo bankowe, obliczona przez bank według zasad określonych na podstawie przepisów tej ustawy (zgodnie z art. 13 ust. 1 i ust. 1a ustawy o BFG) |
* Informacja sporządzana wyłącznie przez bank stosujący wyłączenia zgodnie z art. 14 ustawy o BFG /dla zrzeszonych banków spółdzielczych stosujących wyłączenia zgodnie z art. 14 ustawy o BFG.
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku7)
______
1 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla banku zrzeszającego - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z", dla pozostałych banków niebędących bankami zrzeszającymi - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
2 Banki zrzeszające sporządzają również informacje zbiorcze o sumie środków pieniężnych zgromadzonych w zrzeszonych bankach spółdzielczych.
3 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
4 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla banku zrzeszającego - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z", dla pozostałych banków niebędących bankami zrzeszającymi - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
5 Banki zrzeszające sporządzają również informacje zbiorcze o wysokości sumy wymogów kapitałowych w zrzeszonych bankach spółdzielczych.
6 Przy braku wyłączeń, należy powtórnie wpisać kwotę z kolumny 1.
7 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
ZAŁĄCZNIK Nr 7
Informacja miesięczna
........................................................
symbol wyróżniający bank1
........................................................
nazwa banku
Informacja o zamiarze przygotowania, przygotowywaniu lub o realizacji
programu postępowania naprawczego
według stanu na dzień ...........*
Numer wiersza/kolumny | Bank zamierza przygotować lub przygotowuje program postępowania naprawczego** | Informacja o realizacji programu naprawczego | Bank zamierza korzystać bądź korzysta z pomocy finansowej BFG** | |||
Bank realizuje program postępowania naprawczego** | Data zobowiązania banku do opracowania programu postępowania naprawczego | Data pozytywnej opinii KNF | Planowana data zakończenia programu postępowania naprawczego | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
1 |
* Informacja sporządzana wyłącznie przez bank, który zamierza przygotować, przygotowuje lub realizuje program postępowania naprawczego.
** Należy wstawić "TAK" lub "NIE".
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku2)
WZÓR 2
Informacja miesięczna
.............................................................
symbol wyróżniający bank zrzeszający3
.............................................................
nazwa banku zrzeszającego
Informacja o zamiarze przygotowania, przygotowywaniu lub o realizacji
programu postępowania naprawczego -
informacja sporządzana dla zrzeszonych banków spółdzielczych
według stanu na dzień ...........*
Numer wiersza/kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy4 | Nazwa banku spółdzielczego | Bank zamierza przygotować lub przygotowuje program postępowania naprawczego** | Informacja o realizacji programu naprawczego | Bank zamierza korzystać bądź korzysta z pomocy finansowej BFG** | |||
Bank realizuje program postępowania naprawczego** | Data zobowiązania banku do opracowania programu postępowania naprawczego | Data pozytywnej opinii KNF | Planowana data zakończenia programu postępowania naprawczego | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
1 | Bank 1 | |||||||
n | Bank n |
* Informacja sporządzana wyłącznie dla zrzeszonych banków spółdzielczych, które zamierzają przygotować, przygotowują lub realizują program postępowania naprawczego.
** Należy wstawić "TAK" lub "NIE".
data .................................................
sporządził ........................................
tel. ...................................................
........................................................................
(podpisy i pieczęć imienna osób uprawnionych
do składania oświadczeń woli w zakresie praw
i obowiązków majątkowych banku5)
______
1 Dla banków spółdzielczych - pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP, dla pozostałych banków - pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "k".
2 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
3 Pierwsze trzy cyfry numeru nadanego przez NBP i - jako czwarty znak - litera "z".
4 Pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP.
5 W przypadku sporządzania informacji w formie papierowej.
ZAŁĄCZNIK Nr 8
Zasady tworzenia i nazywania plików i dokumentów zawierających informacje przekazywane do BFG w formie zapisu elektronicznego oraz uwarunkowania organizacyjno - techniczne przesyłania informacji do BFG
Zasady tworzenia i nazywania plików i dokumentów zawierających informacje przekazywane do BFG w formie zapisu elektronicznego oraz uwarunkowania organizacyjno - techniczne przesyłania informacji do BFG
2. Sposób formatowania informacji zawartych w plikach powinien być zgodny ze wzorami (szablon Microsoft Excel), które BFG zamieszcza na swojej stronie internetowej (www.bfg.pl). Pliki powinny zawierać makra zdefiniowane wyłącznie przez BFG.
3. Plik przesyłany do BFG powinien zawierać arkusze dla wszystkich rodzajów informacji, jakie bank przekazuje do BFG na podstawie zarządzenia (odpowiednie arkusze pozostają niewypełnione).
4. Bank oznacza pliki zawierające informacje określone w załącznikach nr 1, 2, 5, 6 i 7 nazwą, ustaloną według wzoru:
xxxx_mmrrrr:
w którym:
xxxx - stanowią oznaczenie banku lub zrzeszenia, z którego informacje są przekazywane, utworzone w następujący sposób:
- dla banków spółdzielczych niezrzeszonych - jest to symbol wyróżniający bank (pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP),
- dla zrzeszeń banków spółdzielczych - jest to symbol wyróżniający bank zrzeszający (pierwsze trzy cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP) i - jako czwarty znak - litera "z",
- dla pozostałych banków niebędących bankami zrzeszającymi - jest to symbol wyróżniający bank (pierwsze trzy cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP) i - jako czwarty znak - litera "k",
mmrrrr - stanowią cyfry określające odpowiednio - miesiąc (dwa pierwsze znaki) i rok (cztery kolejne znaki), w którym:
- stan danych finansowych był podstawą do sporządzenia informacji, albo
- przypada dzień sprawozdawczy lub dzień kończący okres sprawozdawczy.
Jeżeli plik tworzony jest dla ponownego przekazania tej samej informacji, nazwę pliku należy uzupełnić, dodając po części nazwy utworzonej w powyższy sposób znaki: "_ki", gdzie "i" oznacza numer ponownie przekazywanej informacji.
5. Bank oznacza pliki zawierające informacje określone w załącznikach nr 3 i 4 nazwą, ustaloną według wzoru:
xxxx_mmrrrr_1 lub xxxx_mmrrrr_2:
w którym:
xxxx - stanowią oznaczenie banku lub zrzeszenia, z którego informacje są przekazywane, utworzone w następujący sposób:
- dla banków spółdzielczych niezrzeszonych - jest to symbol wyróżniający bank (pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP),
- dla zrzeszeń banków spółdzielczych - jest to symbol wyróżniający bank zrzeszający (pierwsze trzy cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP) i - jako czwarty znak - litera "z",
- dla pozostałych banków niebędących bankami zrzeszającymi - jest to symbol wyróżniający bank (pierwsze trzy cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP) i - jako czwarty znak - litera "k",
mmrrrr - stanowią cyfry określające odpowiednio - miesiąc (dwa pierwsze znaki) i rok (cztery kolejne znaki), w którym:
- stan danych finansowych był podstawą do sporządzenia informacji, albo
- przypada dzień sprawozdawczy lub dzień kończący okres sprawozdawczy.
1 - oznacza informacje przekazane zgodnie z § 3 ust. 2 zarządzenia.
2 - oznacza informacje przekazane zgodnie z § 4 ust 1 lub ust. 2 (informacje skorygowane).
Jeżeli plik tworzony jest dla ponownego przekazania tej samej informacji, nazwę pliku należy uzupełnić, dodając po części nazwy utworzonej w powyższy sposób znaki: "_ki", gdzie "i" oznacza numer ponownie przekazywanej informacji.
6. Informację o braku podstaw do sporządzenia korekty, o której mowa w § 4 ust. 3 zarządzenia, bank sporządza w formie tekstu zapisanego jako dokument, utworzony w formacie Microsoft Word. Ust. 5 stosuje się odpowiednio.
7. Uwarunkowania organizacyjno - techniczne, które powinny być spełnione przy przesyłaniu informacji do BFG:
- podpisanie pliku podpisem elektronicznym weryfikowanym przy pomocy kwalifikowanego certyfikatu,
- pobranie certyfikatu BFG ze strony internetowej BFG (www.bfg.pl),
- zaszyfrowanie kluczem publicznym BFG wiadomości pocztowej zawierającej podpisane załączniki,
- szyfrowanie powinno być zgodne ze standardem S/MIME.