Jak liczyć limit transakcyjne dla transakcji finansowych przeprowadzanych przez bank?

Bank przeprowadza transakcje z podmiotami powiązanymi, którymi są między innymi członkowie zarządu, rady, ich krewni i powinowaci do drugiego stopnia oraz inne podmioty, w których wyżej wymienione osoby pełnią funkcje zarządcze. Między innymi transakcją z podmiotami powiązanymi jest udzielenie kredytu, prowadzenie rachunku bankowego lub przyjęcie depozytu. Próg dokumentacyjny do tego typu transakcji wynosi 10.000.000 zł (transakcje finansowe).

Jak zbadać czy bank tego limitu nie przekroczył?

Na przykład w przypadku udzielenia kredytów bierzemy pod uwagę saldo kredytów z podmiotami powiązanymi według stanu na ostatni dzień roku podatkowego, czy może sumę "korzyści-przychodów" jakie osiągnął bank w danym roku udzielając tego kredytu?

Czy te kredyty muszą być transakcjami jednorodnymi, tj. np. osobno limituje kredyt mieszkaniowy, inwestycyjny itd.?

Co należy brać pod uwagę ustalając limity dla lokat (i czy też rozgraniczam lokaty w zależności od rodzaju lokaty) i dla prowadzenia rachunków bankowych?