Czy bank powinien rejestrować transakcje z rachunku płatniczego na rachunek lokaty terminowej, gdzie właścicielem rachunku rozliczeniowego jest małżeństwo, natomiast lokata jest założona z tego rachunku na rachunek lokaty jednego z małżonków?

W ramach obowiązkowej rejestracji transakcji, której równowartość przekracza 15.000 euro, Bank ma następującą wątpliwość:

Czy zgodnie z art. 72 ust. 1 pkt 2a ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, powinniśmy rejestrować transakcje z rachunku płatniczego na rachunek lokaty terminowej, gdzie właścicielem rachunku rozliczeniowego jest Jan i Janina Kowalscy, natomiast lokata jest założona z tegoż rachunku na rachunek lokaty gdzie właścicielem jest tylko Jan Kowalski?