NB/BI/III/612/2000 - Informacje od banków.

W związku z pojawiającymi się wątpliwościami, dotyczącymi procedur, które powinny być stosowane przez banki przy przekazywaniu do GINB informacji na podstawie § 5 ust. 2 i 3 uchwały nr 4/98 Komisji Nadzoru Bankowego w sprawie trybu postępowania banków w przypadkach prania pieniędzy oraz ustalenia wysokości kwoty i warunków prowadzenia rejestru wpłat gotówkowych powyżej określonej kwoty oraz danych o osobach dokonujących wpłaty i na rzecz których wpłata została dokonana, Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego wyjaśnia.

Użyty w § 5 ust. 2 i 3 wyżej wymienionej uchwały zwrot "banki informują w trybie poufnym" nie oznacza przekazywania informacji oznaczonych klauzulą "poufne" w rozumieniu ustawy z dn. 22.01.1999 r. o ochronie informacji niejawnych.

Przepisy wspomnianej ustawy mają zastosowanie do Narodowego Banku Polskiego i banków państwowych (art. 1 ust. 2 pkt 3), a nie obejmują swym zasięgiem banków niepaństwowych. Jednocześnie ustawa ta nie narusza przepisów innych ustaw o ochronie tajemnicy zawodowej lub innych tajemnic prawnie chronionych (art. 1 ust. 3), co w przypadku banków oznacza obowiązek zachowania tajemnicy bankowej regulowanej przepisami ustawy z dn. 29.08.1997 r. - Prawo bankowe.

Mając na uwadze powyższe, Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego zwraca się z prośbą do banków niepaństwowych, aby dokonywały oznaczenia klauzulą "tajemnica służbowa" informacji przesyłanych Generalnemu Inspektorowi Nadzoru Bankowego w trybie § 5 ust. 2 i 3 uchwały nr 4/98 Komisji Nadzoru Bankowego.