Ministerstwo Finansów, Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu

KRAJOWA OCENA RYZYKA PRANIA PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIA TERRORYZMU

Warszawa, 2023 r.

1. WSTĘP

1. W ciągu ostatnich kilku lat w Europie i na świecie zaszły istotne zmiany zarówno w zakresie zagrożeń, jak i podatności prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Coraz więcej informacji pojawia się o wykorzystywaniu do popełniania ww. przestępstw nowych rozwiązań finansowych. M. in. dynamiczny rozwój kryptoaktywów pociąga za sobą także wzrost poziomu ryzyka w powyższym obszarze. Warto zauważyć, że w Ponadnarodowej ocenie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu z 2022 r., Komisja Europejska oszacowała ryzyko prania pieniędzy, jak i ryzyko finansowania terroryzmu dla kryptoaktywów na najwyższym poziomie w 4-stopniowej skali. Jednocześnie, od 2021 r., procedowane są w Unii Europejskiej zmiany legislacyjne, w szczególności w ramach tzw. pakietu AML/CTF, które mają m.in. mitygować to ryzyko .

2. Pandemia, jak i wojna pełnoskalowa zainicjowana przez Rosję na Ukrainie spowodowały...