Damasiewicz Agnieszka, Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Komentarz

Artykuł 1 określa zakres regulacji ustawy. Nowelizacja z dnia 25 czerwca 2009 r. poszerzyła ten zakres, ponieważ dotychczas były to „zasady i tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz określenie obowiązków podmiotów obowiązanych”, a nowelizacją dodano jeszcze do opisu przedmiotu regulacji ustawy „zasady i tryb stosowania szczególnych środków ograniczających przeciwko osobom, grupom i podmiotom”. Rozszerzenie opisu wynika stąd, że ustawa łączy, z obowiązkami określonych podmiotów, ograniczenia dla innych podmiotów.

Ponadto ustawa w nowej wersji, opartej na dyrektywie2005/60/WE, zmienia zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy. Pranie za pomocą pierwotnie wykorzystywanych do tego celu instytucji, zwłaszcza finansowych, jest coraz trudniejsze. Wobec nadzoru, jakim zostały objęte tradycyjne „pralnie”, przestępcy szukają nowych alternatyw i tym samym rozwija się katalog „ryzykownych” branż. Z tych samych powodów metody prania są coraz bardziej pomysłowe....