Żak Piotr, Nielegalna działalność bankowa - wybrane problemy praktyczne i interpretacyjne

Streszczenie

W niniejszym artykule poruszono kilka problemów, które wydają się mieć istotne znaczenie w praktyce stosowania art. 171 ust. 1 i 3 Prawa bankowego. Kwestie te dotyczą odpowiednio kręgu podmiotów pokrzywdzonych przestępstwami, czasu ich popełnienia, statusu prawnego gromadzonych środków oraz „innych sposobów” obciążania ich ryzykiem. Autor dowodzi, że przymiot pokrzywdzonych opisanymi czynami uzyskują deponenci środków pieniężnych. Przy ustaleniu momentu przestępczego działania proponuje wykorzystać dorobek doktryny i orzecznictwa dotyczący czasu prowadzenia działalności gospodarczej. Stwierdza, że przeniesienie własności środków pieniężnych na prowadzącego nielegalną działalność nie dekomponuje znamion przestępstwa, a jest warunkiem koniecznym, dla udzielania kredytów i pożyczek. Wskazuje ponadto, że odwołanie do „innych sposobów obciążania ryzykiem” jest rozwiązaniem optymalnym z punktu widzenia skutecznej ochrony dóbr prawnych zagrożonych przez prowadzenie nielegalnej działalności bankowej.