Karnat Joanna, Blokada środków na rachunku bankowym w związku z podejrzeniem wykorzystania działalności banku do gromadzenia środków związanych z przestępstwem innym niż pranie pieniędzy albo finansowanie terroryzmu w praktyce prokuratorskiej

Streszczenie

Aktualnie w związku z coraz łatwiejszym i tańszym dostępem do produktów bankowych rachunki bankowe powszechnie wykorzystywane są do działalności przestępczej. W artykule omówiono obowiązki leżące na bankach w sytuacji powzięcia podejrzenia, że środki zgromadzone na rachunku bankowym mają związek z działalnością przestępczą inną niż pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu oraz uprawnienia i możliwości prokuratora związane z otrzymaniem od banku informacji o zastosowaniu tymczasowej blokady środków. Odniesiono się również do praktyki funkcjonującej w prokuraturach w zakresie postępowania ze środkami objętymi blokadą po upływie trzymiesięcznego terminu, na jaki ustawodawca dopuścił korzystanie z tej instytucji. Autorka omawia również problemy, jakie wiążą się z korzystaniem z blokady rachunku w codziennej praktyce prokuratorskiej.