Zmiana rozporządzenia w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania.

Dziennik Ustaw

Dz.U.2024.250

Akt oczekujący

Wersja od: 23 lutego 2024 r.

ROZPORZĄDZENIE

MINISTRA FINANSÓW ¹

z dnia 20 lutego 2024 r.

zmieniające rozporządzenie w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania

Na podstawie art. 30 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2022 r. poz. 2253 oraz z 2023 r. poz. 825, 1705, 1784 i 1843) zarządza się, co następuje:

§ 1. W rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 26 września 2016 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania (Dz. U. poz. 1642) wprowadza się następujące zmiany:

1) w § 4:

a) w ust. 3 wyrazy "protokół SSL" zastępuje się wyrazami "protokół TLS",

b) uchyla się ust. 4;

2) po § 8 dodaje się § 8a w brzmieniu:

"§ 8a. W przypadku gdy podczas przeprowadzania kontroli, o której mowa w art. 32 ust. 1 ustawy, nastąpiło spełnienie warunku gwarancji albo została wydana decyzja o wszczęciu przymusowej restrukturyzacji, o której mowa w art. 101 ust. 7 ustawy, Bankowy Fundusz Gwarancyjny przekazuje niezwłocznie podmiotowi pisemną informację o zakończeniu kontroli. Przepisów § 6 ust. 3 i § 8 nie stosuje się.";

3) w załączniku nr 1 do rozporządzenia w pkt 1 skreśla się wyrazy "z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996)";

4) załączniki nr 2 i 3 do rozporządzenia otrzymują brzmienie określone odpowiednio w załącznikach nr 1 i 2 do niniejszego rozporządzenia.

§ 2. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia.

ZAŁĄCZNIKI

ZAŁĄCZNIK Nr  1

ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO

Nazwa							Opis	Typ	Wymagane^1) 2)
Pakiet							Lista deponentów
	Klienci
		Klient					Zagregowany Profil Klienta (ZPK)
			ZPKID				Unikatowy identyfikator klienta w ramach banku lub oddziału banku zagranicznego, zwanych dalej "bankiem", nadawany przez bank	xs:string	tak
			TypKlienta				Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypKlienta"	xs:string	tak
			Miejscowosc				Miejscowość oddziału banku właściwego dla klienta	xs:string	tak
			OddzialBanku				Nazwa oddziału banku właściwego dla klienta	xs:string	tak
			StatusKlienta				Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusKlienta"	xs:string	tak
			StrukturaPodmiotowa				Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaPodmiotowa"	xs:string	tak
			Rezydent				Rezydent=1; nierezydent=0	xs:boolean	tak
			DaneSzczegolowe						tak
				Adres			Adres zameldowania klienta albo adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania klienta - adres zamieszkania klienta		tak
					UlicaNr		Ulica, nr domu, nr mieszkania	xs:string	tak
					Miasto		Miejscowość	xs:string	tak
					Kod		Kod pocztowy	xs:string	tak dla Rezydent=1
					Kraj		Kraj	xs:string	tak dla Rezydent=0
				AdresKontaktowy^3)			Adres kontaktowy klienta	xs:string	nie
					UlicaNr		Ulica, nr domu, nr mieszkania	xs:string	nie
					Miasto		Miejscowość	xs:string	nie
					Kod		Kod pocztowy	xs:string	nie
					Kraj		Kraj	xs:string	nie
					Email		Adres poczty elektronicznej	xs:string	nie
					ADE		Adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 18 listopada 2020 r. o doręczeniach elektronicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 285, z późn. zm.)	xs:string	nie
					Telefony
						Telefon	Numer telefonu	xs:string	nie
				DaneKlienta			Dane klienta		tak
					PESEL^4)		Numer PESEL	xs:string	tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1
					Nazwisko		Nazwisko albo nazwa klienta	xs:string	tak
					Imie		Pierwsze imię	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
					Imie2		Drugie imię	xs:string	nie
					MiejsceUrodzenia		Miejsce urodzenia	xs:string	nie
					DataUrodzenia		Data urodzenia	xs:date	tak dla TypKlienta=OF
					NazwiskoRodowe		Nazwisko rodowe	xs:string	nie
					ImieOjca		Imię ojca	xs:string	nie
					ImieMatki		Imię matki	xs:string	nie
					KRS5)		Numer Krajowego Rejestru Sądowego	xs:string	nie
					REGON^6)		Numer REGON	xs:string	tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1
					RejestrZagraniczny		Numer z właściwego rejestru zagranicznego	xs:string	tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=0
				Dokumenty			Dokumenty potwierdzające tożsamość klienta	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
					Dokument			xs:string	tak dla TypKlienta=OF
						TypDokumentu	Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypDokumentu"	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
						Numer	Seria i numer dokumentu	xs:string	tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu1) OM
								xs:string
					Uwagi		Dodatkowe informacje dotyczące klienta	xs:string	nie
			Wierzytelności^7)				Wierzytelności klienta		tak
				Wierzytelność					tak
					NumerRachunku		Numer rachunku	xs:string	tak
					Kwota		Kwota wierzytelności	srg:money	tak
					KwotaDyspozycji		Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 2023 r. poz. 2488), zwanej dalej "ustawą Prawo bankowe"	srg:money	tak
					WyplataEmerytura		Spełnienie przesłanki określonej w art. 34 ust. 1 lub art. 46 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 2022 r. poz. 1792, z późn. zm.), lub art. 34a ust. 1 tej ustawy, lub art. 14 ust. 1 ustawy z dnia 7 lipca 2023 r. o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym (Dz. U. poz. 1843) Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
					RachunekWspolny		Rachunek, o którym mowa w art. 51 ustawy Prawo bankowe Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
					RachunekNieaktywny		Rachunek, na którym w okresie dwóch lat przed dniem, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK, nie dokonano obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
					Odsetki		Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy	srg:money	tak
					Uwagi		Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności	xs:string	nie
					ZablokowanieSrodkow		Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy lub nałożenie środków ograniczających (sankcji) przez właściwe organy Rzeczypospolitej Polskiej lub Unii Europejskiej Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
					KwotaPrzepadla		Wysokość środków na rachunku nieobjętych ochroną gwarancyjną zgodnie z art. 54 ust. 2 ustawy	srg:money	tak
					KwotaUdzialu		Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym, a w przypadku rachunku prowadzonego dla jednego	srg:money	tak
							klienta - suma kwoty wierzytelności i odsetek na rachunku
					DataOstatniejOperacji		Data ostatniej operacji finansowej dokonanej na rachunku innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat	xs:date	tak
					StatusWierzytelnosci		Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusWierzytelnosci"	xs:string	tak
					StrukturaProduktowa		Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaProduktowa"	xs:string	tak
			KwotyGwarancji						tak
				KwotaGwarantowana			Kwota środków gwarantowanych, w tym	srg:money	tak
				KwotaEmerytura			Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych, indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego oraz kont ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego, obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w szczególności z art. 39 ust. 4 ustawy	srg:money	tak
			ZajecieEgzekucyjne				Zajęcie na podstawie tytułu wykonawczego Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
	KsiegaGlowna								tak
		Agregaty							tak
			Agregat				Zagregowana pozycja z księgi głównej		tak
				NazwaAgregatu			Parametr przyjmuje wartości ze słownika "Słownik definicji agregatów z księgi głównej"	xs:string	tak
				WartoscAgregatu			Wartość agregatu	srg:money	tak
	LiczbaKlientow						Liczba klientów banku w pakiecie ZPK	xs:int	tak
	SumaWierzytelnosci						Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK	srg:money	tak
	SumaOdsetekOdWierzytelnosci						Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK	srg:money	tak
	SumaGwarancji						Suma kwot gwarancji w pakiecie ZPK	srg:money	tak
	KursEuro						Kurs euro zastosowany do obliczenia limitu gwarancyjnego	srg:kursEuro T	tak
	DataKursu						Dzień ustalenia kursu euro zastosowanego do obliczenia limitu gwarancyjnego	xs:date	tak
	BankIdent						Identyfikator banku (3 albo 4 cyfry)	xs:int	tak
	Data						Dzień, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK	xs:date	tak

¹⁾ W przypadku gdy bank posiada dane niewymagane, dane te zamieszcza się w ZPK.

²⁾ W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymaganych, pola nie wypełnia się.

³⁾ Adres zgłoszony przez klienta jako adres korespondencyjny.

4) W przypadku klienta będącego cudzoziemcem, który nie posiada numeru PESEL, pola nie wypełnia się.

5) Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie "0000000000".

6) Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie "000000000".

7) Wartości pieniężne wyraża się w złotych.

ZAŁĄCZNIK Nr  2

ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ

Nazwa							Opis	Typ	Wymagane^1) 2)
Pakiet							Lista deponentów
	Klienci
		Klient					Zagregowany Profil Klienta (ZPK)
			ZPKID				Unikatowy identyfikator klienta w ramach spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, zwanej dalej "kasą", nadawany przez kasę	xs:string	tak
			TypKlienta				Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypKlienta"	xs:string	tak
			Miejscowosc				Miejscowość placówki kasy właściwej dla klienta	xs:string	tak
			PlacowkaKasy				Nazwa placówki kasy właściwej dla klienta	xs:string	tak
			StatusKlienta				Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusKlienta"	xs:string	tak
			StrukturaPodmiotowa				Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaPodmiotowa"	xs:string	tak
			Rezydent				Rezydent=1; nierezydent=0	xs:boolean	tak
			DaneSzczegolowe						tak
				Adres			Adres zameldowania klienta albo adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania klienta - adres zamieszkania klienta		tak
					UlicaNr		Ulica, nr domu, nr mieszkania	xs:string	tak
					Miasto		Miejscowość	xs:string	tak
					Kod		Kod pocztowy	xs:string	tak dla Rezydent=1
					Kraj		Kraj	xs:string	tak dla Rezydent=0
				AdresKontaktowy^3)			Adres kontaktowy klienta	xs:string	nie
					UlicaNr		Ulica, nr domu, nr mieszkania	xs:string	nie
					Miasto		Miejscowość	xs:string	nie
					Kod		Kod pocztowy	xs:string	nie
					Kraj		Kraj	xs:string	nie
					Email		Adres poczty elektronicznej	xs:string	nie
					ADE		Adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 18 listopada 2020 r. o doręczeniach elektronicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 285, z późn. zm.)	xs:string	nie
					Telefony
						Telefon	Numer telefonu	xs:string	nie
				DaneKlienta			Dane klienta		tak
					PESEL^4)		Numer PESEL	xs:string	tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1
					Nazwisko		Nazwisko albo nazwa klienta	xs:string	tak
					Imie		Pierwsze imię	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
					Imie2		Drugie imię	xs:string	nie
					MiejsceUrodzenia		Miejsce urodzenia	xs:string	nie
					DataUrodzenia		Data urodzenia	xs:date	tak dla TypKlienta=OF
					NazwiskoRodowe		Nazwisko rodowe	xs:string	nie
					ImieOjca		Imię ojca	xs:string	nie
					ImieMatki		Imię matki	xs:string	nie
					KRS5)		Numer Krajowego Rejestru Sądowego	xs:string	nie
					REGON^6)		Numer REGON	xs:string	tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1
					RejestrZag raniczny		Numer z właściwego rejestru zagranicznego	xs:string	tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=0
				Dokumenty			Dokumenty potwierdzające tożsamość klienta	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
					Dokument			xs:string	tak dla TypKlienta=OF
						TypDokumentu	Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypDokumentu"	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
						Numer	Seria i numer dokumentu	xs:string	tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu 1) OM
								xs:string
					Uwagi		Dodatkowe informacje dotyczące klienta	xs:string	nie
			Wierzytelności^7)				Wierzytelności klienta		tak
				Wierzytelność					tak
					NumerRachunku		Numer rachunku	xs:string	tak
					Kwota		Kwota wierzytelności	srg:money	tak
					KwotaDyspozycji		Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1278, z późn. zm.)	srg:money	tak
					RachunekWspolny		Rachunek prowadzony dla więcej niż jednego klienta Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
					RachunekNieaktywny		Rachunek, na którym w okresie dwóch lat przed dniem, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK, nie dokonano obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
					Odsetki		Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy	srg:money	tak
					Uwagi		Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności	xs:string	nie
					ZablokowanieSrodkow		Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy lub nałożenie środków ograniczających (sankcji) przez właściwe organy Rzeczypospolitej Polskiej lub Unii Europejskiej Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
					KwotaPrzepadla		Wysokość środków na rachunku nieobjętych ochroną gwarancyjną zgodnie z art. 54 ust. 2 ustawy	srg:money	tak
					KwotaUdzialu		Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym, a w przypadku rachunku prowadzonego dla jednego klienta - suma kwoty wierzytelności i odsetek na rachunku	srg:money	tak
					DataOstatniejOperacji		Data ostatniej operacji finansowej dokonanej na rachunku innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat	xs:date	tak
					StatusWierzytelnosci		Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusWierzytelnosci"	xs:string	tak
					StrukturaProduktowa		Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaProduktowa"	xs:string	tak
			KwotyGwarancji						tak
				KwotaGwarantowana			Kwota środków gwarantowanych	srg:money	tak
			ZajecieEgzekucyjne				Zajęcie na podstawie tytułu wykonawczego Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
	KsiegaGlowna								tak
		Agregaty							tak
			Agregat				Zagregowana pozycja z księgi głównej		tak
				NazwaAgregatu			Parametr przyjmuje wartości ze słownika "Słownik definicji agregatów z księgi głównej"	xs:string	tak
				WartoscAgregatu			Wartość agregatu	srg:money	tak
	LiczbaKlientow						Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK	xs:int	tak
	SumaWierzytelnosci						Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK	srg:money	tak
	SumaOdsetekOdWierzytelnosci						Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK	srg:money	tak
	SumaGwarancji						Suma kwot gwarancji w pakiecie ZPK	srg:money	tak
	KursEuro						Kurs euro zastosowany do obliczenia limitu gwarancyjnego	srg:kursEuro T	tak
	DataKursu						Dzień ustalenia kursu euro zastosowanego do obliczenia limitu gwarancyjnego	xs:date	tak
	KasaIdent						Identyfikator kasy (5 cyfr)	xs:int	tak
	Data						Dzień, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK	xs:date	tak

¹⁾ W przypadku gdy kasa posiada dane niewymagane, dane te zamieszcza się w ZPK.

²⁾ W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, pola nie wypełnia się.

³⁾ Adres zgłoszony przez klienta jako adres korespondencyjny.

4) W przypadku klienta będącego cudzoziemcem, który nie posiada numeru PESEL, pola nie wypełnia się.

5) Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie "0000000000".

⁶⁾ Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie "000000000".

7) Wartości pieniężne wyraża się w złotych.

¹ Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 grudnia 2023 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 2710).