Rozdział 1 - Przepisy ogólne - Świadczenie przez banki usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych.

Dziennik Ustaw

Dz.U.2019.231

Akt obowiązujący

Wersja od: 7 lutego 2019 r.

Rozdział  1

Przepisy ogólne

§ 1. Rozporządzenie określa:

1) tryb i warunki postępowania banków świadczących usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych w zakresie:

a) traktowania klientów jak klientów profesjonalnych lub klientów detalicznych zgodnie z art. 88b ust. 1 i 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, zwanej dalej "ustawą",

b) świadczenia usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych, w tym w zakresie świadczenia usług na rzecz kategorii klientów, o których mowa w art. 88b ust. 4 ustawy,

c) przyjmowania lub przekazywania jakichkolwiek świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych w związku z prowadzeniem usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych,

d) przekazywania sprawozdań, o których mowa w art. 88j ust. 1 ustawy, w tym treści tych sprawozdań oraz terminów ich przekazywania klientowi,

e) opracowywania, rekomendowania, oferowania, zawierania lub umożliwiania zawarcia umowy lokaty strukturyzowanej,

2) szczegółowe kryteria w zakresie spełniania przez osoby, o których mowa w art. 88k ust. 1 ustawy, wymogów posiadania odpowiedniej wiedzy, kompetencji i doświadczenia,

3) szczegółowe kryteria w zakresie spełniania przez osoby, o których mowa w art. 88l ust. 1 ustawy, wymogów posiadania odpowiedniej wiedzy i kompetencji,

4) tryb i warunki postępowania banków świadczących usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych przy dokonywaniu oceny oraz weryfikacji spełniania przez osoby, o których mowa w pkt 2 i 3, stosowanych wobec nich odpowiednich wymogów w zakresie posiadania odpowiedniej wiedzy, kompetencji i doświadczenia, oraz tryb i warunki postępowania w zakresie utrzymywania i doskonalenia wiedzy i kompetencji tych osób

- w odniesieniu do wykonywania przez banki świadczące usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych czynności, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 1 oraz ust. 2 pkt 11 i 12 ustawy.

§ 2. Ilekroć w rozporządzeniu jest mowa o:

1) kliencie - rozumie się przez to osobę fizyczną, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, która zawarła z bankiem umowę o świadczenie usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych;

2) kliencie docelowym - rozumie się przez to klienta należącego do grupy docelowej;

3) rekomendacji - rozumie się przez to informacje rekomendujące lub sugerujące strategię inwestycyjną, w sposób wyraźny lub dorozumiany, dotyczące jednej lub kilku lokat strukturyzowanych lub podmiotów oferujących lokaty strukturyzowane, obejmujące każdą opinię na temat obecnej lub przyszłej wartości lub ceny takich lokat strukturyzowanych, przeznaczone dla kanałów dystrybucyjnych lub opinii publicznej;

4) rozporządzeniu 2017/565 - rozumie się przez to rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy (Dz. Urz. UE L 87 z 31.03.2017, str. 1, z późn. zm.);

5) rozporządzeniu 596/2014 - rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylające dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 1, z późn. zm.);

6) sprzedaży krzyżowej - rozumie się przez to sprzedaż łączoną lub sprzedaż wiązaną;

7) sprzedaży łączonej - rozumie się przez to świadczenie przez bank usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych oraz innych usług na podstawie umowy, o której mowa w art. 88f ust. 1 pkt 1 ustawy, lub na podstawie jednej z umów, o których mowa w art. 88f ust. 1 pkt 2 ustawy, jeżeli:

a) każda z tych usług może być świadczona przez bank na podstawie odrębnej umowy oraz

b) klient ma możliwość zawarcia z bankiem odrębnej umowy dotyczącej każdej z tych usług;

8) sprzedaży wiązanej - rozumie się przez to świadczenie przez bank usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych oraz innych usług na podstawie umowy, o której mowa w art. 88f ust. 1 pkt 1 ustawy, lub na podstawie jednej z umów, o których mowa w art. 88f ust. 1 pkt 2 ustawy, jeżeli co najmniej jedna z tych usług nie może być świadczona przez bank na podstawie odrębnej umowy;

9) umowie o świadczenie usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych - rozumie się przez to umowę, na podstawie której świadczone są przez bank usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych;

10) usługach badawczych - rozumie się przez to czynności analityczne zmierzające do wytworzenia dokumentów oraz innych materiałów analitycznych, dotyczących jednej lub wielu lokat strukturyzowanych, podmiotów opracowujących lub potencjalnie opracowujących lokaty strukturyzowane, które mogą stanowić podstawę do sformułowania opinii o lokacie strukturyzowanej, podmiocie opracowującym lub potencjalnie opracowującym lokatę strukturyzowaną, branży lub rynku, oraz zawierających w szczególności bezpośrednie lub pośrednie rekomendacje lub sugestie dotyczące strategii inwestycyjnych, oceny obecnej lub przyszłej wartości lokaty strukturyzowanej, spostrzeżenia i wnioski opierające się na istniejących lub nowych informacjach, które mogłyby zostać wykorzystane przy sformułowaniu strategii inwestycyjnej oraz mogłyby być istotne przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych w zakresie lokat strukturyzowanych;

11) usługach w odniesieniu do lokat strukturyzowanych - rozumie się przez to wykonywane przez bank na rzecz klienta czynności wskazane w art. 5 ust. 1 pkt 1 ustawy, których przedmiotem są lokaty strukturyzowane, lub w art. 5 ust. 2 pkt 11 lub 12 ustawy;

12) ustawie o obrocie instrumentami finansowymi - rozumie się przez to ustawę z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2018 r. poz. 2286, 2243 i 2244).