Art. 16. - [Treść ugody bankowej] - Restrukturyzacja finansowa przedsiębiorstw i banków oraz zmiana niektórych ustaw.

Dziennik Ustaw

Dz.U.2018.1439 t.j.

Akt obowiązujący

Wersja od: 26 lipca 2018 r.

Art.  16.  [Treść ugody bankowej]

1. Bankowe postępowanie ugodowe prowadzi do zawarcia ugody bankowej, która obejmuje:

1) zobowiązanie dłużnika do podjęcia określonych działań zmierzających do naprawy przedsiębiorstwa dłużnika, a w przypadku gdy dłużnikiem jest Krajowy Ośrodek Wsparcia Rolnictwa - do realizacji programu zagospodarowania majątku po zlikwidowanym państwowym przedsiębiorstwie gospodarki rolnej;

2) zobowiązanie wierzycieli do podjęcia działań w celu wsparcia realizacji programu naprawczego;

3) określenie zasad zamiany wierzytelności na akcje, jeżeli ugoda przewiduje taką zamianę;

4) określenie sposobu pokrywania kosztów ponoszonych w związku z bankowym postępowaniem ugodowym; Skarb Państwa jest zwolniony z obowiązku ponoszenia kosztów;

5) określenie sposobu realizacji wierzytelności objętych ugodą bankową po uprawomocnieniu się ugody.

2. Działania, o których mowa w ust. 1 pkt 2, mogą polegać na restrukturyzacji długu oraz ułatwieniu dłużnikowi pozyskania nowych środków finansowych, a w szczególności na:

1) odroczeniu terminów płatności;

2) obniżeniu oprocentowania wierzytelności;

3) zaniechaniu naliczania oprocentowania w określonym czasie od całości lub części wierzytelności;

4) przejściowym kapitalizowaniu należnych odsetek;

5) rozłożeniu w czasie spłat odsetek i kapitału;

6) zamianie części lub całości wierzytelności na akcje;

7) umorzeniu części lub całości wierzytelności, w tym odsetek;

8) udzieleniu dłużnikowi nowych pożyczek, kredytów lub gwarancji kredytowych.

3. Ustalenia mające na celu zabezpieczenie wykonania ugody bankowej oraz kontroli nad jej realizacją polegać mogą na:

1) powołaniu rady wierzycieli kontrolującej wykonanie postanowień ugody bankowej; w skład rady wierzycieli wchodzi przedstawiciel Ministra Finansów, jeżeli ugodą bankową są objęte wierzytelności Skarbu Państwa;

2) przekazaniu wskazanemu wierzycielowi, na czas oznaczony, praw głosu z akcji, jeżeli wierzyciele uznają to za niezbędne, poprzez ustanowienie odpowiedniego pełnomocnictwa;

3) zobowiązaniu się akcjonariusza spółki dłużnika do zbycia akcji lub obciążenia akcji prawem zastawu na rzecz wierzycieli.

4. Uprawnienia osób wchodzących w skład rady wierzycieli, o której mowa w ust. 3 pkt 1, w zakresie należności przysługujących im z tytułu pełnienia tych funkcji, określa akt powołania.