Art. 33. - [Rozpoznawanie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu] - Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Dziennik Ustaw
Dz.U.2023.1124 t.j.
Akt obowiązujący Wersja od: 7 stycznia 2024 r.
Art. 33. [Rozpoznawanie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu]
1.
Instytucje obowiązane stosują wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego.2.
Instytucje obowiązane rozpoznają ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz oceniają poziom rozpoznanego ryzyka.3.
Instytucje obowiązane dokumentują rozpoznane ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz jego ocenę, uwzględniając w szczególności czynniki dotyczące:1)
rodzaju klienta;2)
obszaru geograficznego;3)
przeznaczenia rachunku;4)
rodzaju produktów, usług i sposobów ich dystrybucji;5)
poziomu wartości majątkowych deponowanych przez klienta lub wartości przeprowadzonych transakcji;6)
celu, regularności lub czasu trwania stosunków gospodarczych.4.
Instytucje obowiązane stosują środki bezpieczeństwa finansowego w zakresie i z intensywnością uwzględniającymi rozpoznane ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz jego ocenę.Dokumenty powiązane
Jeżeli chcesz mieć dostęp do wszystkich dokumentów powiązanych, zaloguj się do LEX-a Nie korzystasz jeszcze z programów LEX? Zamów dostęp testowy »
Pytania i odpowiedzi liczba obiektów na liście: (14)
Pytania i odpowiedzi liczba obiektów na liście: (14)
- Czy instytucja finansowa może żądać wyciągu bankowego od osoby, na rzecz której dokonuje realizacji spadku uzasadniając to ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu?
- Czy spółdzielnia powinna od zarządu wspólnoty pobierać oświadczenia dotyczące prania pieniędzy i finansowania terroryzmu?
- Czy można dokonać weryfikacji klienta posiadając tylko dane dotyczące dowodu osobistego i numer PESEL?
Procedury liczba obiektów na liście: (2)
Procedury liczba obiektów na liście: (2)
Orzeczenia i pisma urzędowe liczba obiektów na liście: (22)
Pisma urzędowe liczba obiektów na liście: (8)
- Komunikat nr 73 w sprawie wykluczania niektórych kategorii klientów z nawiązywania stosunków gospodarczych (derisking) oraz skarg wnoszonych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej przez klientów instytucji obowiązanych - Pismo wydane przez: Generalny Inspektor Informacji Finansowej
- Stanowisko dotyczące identyfikacji klienta instytucjonalnego i weryfikacji jego tożsamości w sektorze finansowym podlegającym nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego w oparciu o metodę wideoweryfikacji - Pismo wydane przez: Urząd Komisji Nadzoru Finansowego
- Komunikat nr 38 w sprawie braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w art. 2 ust. 2 pkt 1 lit. a tiret pierwszym–czwartym ustawy AML - Pismo wydane przez: Generalny Inspektor Informacji Finansowej