Zasady i tryb naliczania oraz utrzymywania przez banki rezerwy obowiązkowej.
Dz.Urz.NBP.2004.3.4
Akt utracił mocUCHWAŁA NR 15/2004
Zarządu Narodowego Banku Polskiego
z dnia 13 kwietnia 2004 r.
w sprawie zasad i trybu naliczania oraz utrzymywania przez banki rezerwy obowiązkowej.
Odsetki naliczane są według następującego wzoru:
K * n * p
O = -----------
100 * 365
gdzie:
O - odsetki z tytułu nieutrzymania kwoty wymaganej rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym,
K - różnica między kwotą wymaganej rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym a kwotą rezerwy faktycznie utrzymaną przez bank w tym okresie,
n - liczba dni kalendarzowych w okresie rezerwowym,
p - wysokość oprocentowania, które stosuje się do naliczania odsetek z tytułu nieutrzymania kwoty wymaganej rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym.
R * n * r
O = -----------
100 * 365
gdzie:
O - należne odsetki od kwoty rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym,
R - średnia dzienna kwota rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym,
n - liczba dni kalendarzowych w okresie rezerwowym,
r - wysokość oprocentowania stosowana do naliczenia odsetek od środków rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym.
najpóźniej drugiego dnia roboczego następującego po zakończeniu okresu rezerwowego, za który jest liczone oprocentowanie.
ZAŁĄCZNIK 4
Odbiorca:
Odbiorca:
Departament Operacji Krajowych
DEKLARACJA
w sprawie wysokości rezerwy obowiązkowej banku
1. Bank................................informuje, że rezerwa
obowiązkowa naliczona na podstawie stanów środków
pieniężnych w złotych i walutach obcych wyrażonych w
złotych, o których mowa w art. 38 ust. 2 ustawy o NBP,
wynosi:
Wyszczególnienie | Średnia arytmetyczna stanów na koniec dni ........... 200....r. | Rezerwa obowiązkowa naliczona od środków pieniężny: | |||
w złotych | w walutach obcych wyrażonych w złotych | w złotych | w walutach obcych wyrażonych w złotych | Razem kol. 4 + 5 | |
tysiące złotych | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Środki ogółem stanowiące podstawę naliczania rezerwy (1+2) | |||||
1. Środki objęte dodatnią stopą rezerwy (a+b) | |||||
a) płatne na każde żądanie | |||||
b) terminowe | |||||
2. Środki objęte zerową stopą rezerwy - uzyskane z tytułu operacji repo i sell - buy-back | 0 | 0 | 0 |
2. Informujemy, że średnia arytmetyczna stanów środków na
koniec poszczególnych dni miesiąca .......................
200...r. wynosi:
1) gromadzonych na rachunkach oszczędnościowo - kredytowych
w kasach mieszkaniowych ...................... tys. zł,
2) środków przyjętych od banku zagranicznego na podstawie
umów zawartych do dnia 31 grudnia 1997 r. ..............
.......................tys. zł,
3) środków pozyskanych z zagranicy, z wyłączeniem środków
wymienionych w ppkt 2, na okres 2 lat i dłuższy od:
a) banku zagranicznego ..........tys. zł, w tym środków
uzyskanych ze sprzedaży papierów wartościowych
zabezpieczonych hipotecznie o okresie wykupu powyżej
5 lat oraz listów zastawnych o okresie wykupu powyżej
5 lat............ tys. zł,
b) podmiotów niebankowych ......................tys. zł,
w tym środków uzyskanych ze sprzedaży papierów
wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie
wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie
wykupu powyżej 5 lat............ tys. zł,
4) środków uzyskanych ze sprzedaży rezydentom, innym niż
pozostałe monetarne instytucje finansowe, papierów
wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie
wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie
wykupu powyżej 5 lat.............. tys. zł.
5) środków pozyskanych na podstawie umów o prowadzenie
indywidualnych kont emerytalnych .......... tys. zł.,
6) środków pozyskanych na podstawie umów o prowadzenie
indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego
..................... tys. zł
3. Bank pomniejsza - z zastrzeżeniem § 4 ust. 2 uchwały -
kwotę naliczonej rezerwy obowiązkowej o kwotę stanowiącą
równowartość 500.000 euro, obliczoną według kursu
średniego euro ogłoszonego przez NBP z dnia ...........
200.... r., co stanowi kwotę ............ tys. zł.
4. Bank utrzymuje w okresie od ................... 200...r.
do ...............200...r. w NBP na rachunku bieżącym x/
rachunku rezerwy obowiązkowej x/
kwotę ..................tys. zł, (słownie...............
......................................................).
5. środków pozyskanych na podstawie umów o prowadzenie
indywidualnych kont emerytalnych .......... tys. zł.
Objaśnienia:
1. W tabeli w kol. 2 i 3 należy wykazać średnią arytmetyczną
stanów środków wynikających z informacji o stanach
dziennych wybranych składników pasywów i informacji
uzupełniającej o stanach dziennych wybranych składników
pasywów banku oraz danych miesięcznych banku.
2. Średnią arytmetyczną stanu środków, o której mowa w pkt 1
objaśnień, oraz kwotę naliczonej rezerwy obowiązkowej
zaokrągla się do pełnych tysięcy złotych w ten sposób, że
setki złotych poniżej 500 pomija się, a 500 i więcej
złotych podwyższa się do pełnych tysięcy złotych.
Sporządził ..........................
(imię i nazwisko, telefon)
............................
/podpisy osób upoważnionych
do składania oświadczeń w
zakresie praw i obowiązków
majątkowych banku/
..............., dnia: ....... 200...r.
x/ niepotrzebne skreślić
-zmieniony przez § 1 uchwały nr 40/2004 z dnia 29 lipca 2004 r. (Dz.Urz.NBP.04.11.20) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 września 2004 r.
- zmieniony przez § 1 uchwały nr 28/2011 z dnia 6 czerwca 2011 r. (Dz.Urz.NBP.11.9.10) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 stycznia 2012 r.
- zmieniony przez § 1 uchwały nr 72/2011 z dnia 28 listopada 2011 r. (Dz.Urz.NBP.11.18.19) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 stycznia 2012 r.