Zakres, tryb i terminy przekazywania przez banki objęte obowiązkowym systemem gwarantowania informacji do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
Dz.Urz.NBP.2011.5.6
Akt utracił mocZARZĄDZENIE Nr 7/2011
Prezesa Narodowego Banku Polskiego
z dnia 27 kwietnia 2011 r.
w sprawie zakresu, trybu i terminów przekazywania przez banki objęte obowiązkowym systemem gwarantowania informacji do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
- pod warunkiem przedstawienia BFG tekstu umowy lub innego dokumentu, z którego będzie wynikało stosowne zobowiązanie banku zrzeszającego, wraz z pisemnym oświadczeniem banku zrzeszającego, określającym dzień, od którego powyższy tryb dostarczania informacji będzie stosowany.
ZAŁĄCZNIK Nr 1
………………………….......
symbol wyróżniający bank
.…………………………......
nazwa banku
Informacja o podstawie obliczania oraz o wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych
według stanu na …………….. r.
(...............................................................)
0,00 zł
Numer wiersza/ kolumny | Wyszczególnienie | Kwota/wysokość stawki |
1 | ||
1 | Suma środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach w banku, stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej stosownie do art. 38 ust. 2 ustawy o Narodowym Banku Polskim (z zastrzeżeniem art. 14 ustawy o BFG) za miesiąc ....... ...... r. | |
2 | Wysokość stawki - zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | |
3 | Wysokość funduszu ochrony środków gwarantowanych na rok ............ (wiersz 1 x wiersz 2) | |
4 | Aktualna wartość aktywów stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych (zgodnie z art. 26 ust. 1 ustawy o BFG), w tym: | |
- papiery wartościowe | ||
- jednostki uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego | ||
- środki pieniężne na oprocentowanym rachunku bieżącym w NBP | ||
- inne |
data .............................
sporządził ……............
e-mail ..........................
tel. ...............................
ZAŁĄCZNIK Nr 2
…………………………………............…
symbol wyróżniający bank zrzeszający
………………………………………........
nazwa banku zrzeszającego
Informacja o podstawie obliczania oraz wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych
w zrzeszonych bankach spółdzielczych według stanu na ................. r.
(....................................................................)
0,00 zł
Numer wiersza/ kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy | Nazwa zrzeszonego banku spółdzielczego - siedziba | Suma środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach w banku, stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej stosownie do art. 38 ust. 2 ustawy o Narodowym Banku Polskim, za miesiąc ........... ..... r. | Wysokość stawki - zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | Wysokość funduszu ochrony środków gwarantowanych na rok ............. (kolumna 1 x kolumna 2) | Aktualna wartość aktywów stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych (zgodnie z art. 26 ust. 1 ustawy o BFG) | ||||
Wartość łącznie | Wartość portfela papierów wartościowych | Wartość jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego | Środki pieniężne na oprocento- wanym rachunku bieżącym w NBP | Inne | ||||||
1 | 2 | 3 | 4 | |||||||
1 | Bank 1 | |||||||||
N | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze |
data ............................
sporządził ...................
e-mail .........................
tel. ..............................
Wyjaśnienia dotyczące sporządzania załączników nr 1 i 2
1. W tytułach tabel, w nawiasach, należy wstawić odpowiednią informację, w zależności od okresu sprawozdawczego, o tworzonym bądź aktualizowanym funduszu ochrony środków gwarantowanych, w brzmieniu: "informacja za październik" lub "informacja za kwiecień".
2. W pozycjach: "Aktualna wartość aktywów stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych (zgodnie z art. 26 ust. 1 ustawy o BFG)" należy podać wartość aktywów według stanu na dzień wyceny bilansowej skarbowych papierów wartościowych, bonów pieniężnych NBP, obligacji emitowanych przez NBP (o ile mogą być one przedmiotem obrotu) lub jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego, stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych, a w przypadku gdy na pokrycie funduszu nie przeznaczono skarbowych papierów wartościowych, bonów pieniężnych NBP, obligacji emitowanych przez NBP lub jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego - według stanu na dzień sporządzenia informacji.
3. Pozycje: "Inne"1 mogą zostać wypełnione, o ile obowiązujące przepisy dopuszczają taką możliwość.
______
1 Inne aktywa stanowiące pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych (zgodnie z art. 26 ust. 1 ustawy o BFG).
ZAŁĄCZNIK Nr 3
………………………….......
symbol wyróżniający bank
…………………………......
nazwa banku
Informacja o podstawie obliczania oraz o wysokości obowiązkowej opłaty rocznej za ……. rok
(...........................................................)
0,00 zł
Numer wiersza/ kolumny | Podstawa naliczania opłaty rocznej | Stawka opłaty ocznej zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | Wyłączenia z podstawy naliczania opłaty rocznej - zgodnie z art. 14 ustawy o BFG | Opłata roczna należna BFG (kolumna 2x kolumna 3) | Zmiana opłaty rocznej w stosunku do wniesionej opłaty rocznej | |||
Wartość całkowita | Wartość po uwzględnieniu wyłączeń -zgodnie z art. 14 ustawy o BFG | Tytuł wyłączenia | Podstawa prawna | Wartość wyłączenia | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
1 | ||||||||
data .............................
sporządził ....................
e-mail ..........................
tel. ...............................
WZÓR 2
……………………………...
symbol wyróżniający bank
……….………………....….
nazwa banku
Informacja dodatkowa o podstawie obliczania oraz o wysokości obowiązkowej opłaty rocznej za ……rok
(..........................................................)
Numer wiersza/ kolumny | Wyszczególnienie | |
1 | Uwagi Banku | |
2 | Numer konta Banku |
data .............................
sporządził ....................
e-mail ..........................
tel. ...............................
ZAŁĄCZNIK Nr 4
……………………………........………….
symbol wyróżniający bank zrzeszający
……………………………........………….
nazwa banku zrzeszającego
Informacja o podstawach obliczania oraz o kwotach obowiązkowej opłaty rocznej
zrzeszonych banków spółdzielczych – za ...... rok
(............................................................)
0,00 zł | ||||||||||
Numer wiersza/ kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy | Nazwa zrzeszonego banku spółdzielczego – siedziba | Podstawa naliczania opłaty rocznej | Stawka opłaty rocznej zgodnie z uchwałą Rady BFG (w %) | Wyłączenia z naliczania obowiązkowej opłaty rocznej | Opłata roczna należna BFG (kolumna 2 x kolumna 3) | Zmiana opłaty rocznej w stosunku do wniesionej opłaty rocznej | |||
Wartość całkowita | Wartość po uwzględnieniu wyłączeń – zgodnie z art. 14 ustawy o BFG | Tytuł wyłączenia | Podstawa prawna | Wartość wyłączenia | ||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |||
1 | Bank 1 | |||||||||
N | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze | X | X | X |
data ...................................
sporządził ..........................
e-mail ................................
tel. ……………...................
WZÓR 2
……………………………........………….
symbol wyróżniający bank zrzeszający
……………………………........………….
nazwa banku zrzeszającego
Informacja dodatkowa o podstawach obliczania oraz o kwotach obowiązkowej opłaty rocznej
zrzeszonych banków spółdzielczych – za ...... rok
(............................................................)
Numer wiersza/ kolumny | Informacja dodatkowa | |
1 | Uwagi Banku | |
2 | Numer konta Banku |
data ...................................
sporządził ..........................
e-mail ................................
tel. ……………...................
Wyjaśnienia dotyczące sporządzania załączników nr 3 i 4
1. Wzory 1 i 2 załączników nr 3 i 4 - w tytułach tabel, w nawiasach, należy wstawić odpowiednią informację co do opłaty rocznej wniesionej zgodnie z § 3 zarządzenia bądź skorygowanej zgodnie z § 4 zarządzenia, w brzmieniu: "wniesionej" lub "skorygowanej".
2. Wzór 1 załączników nr 3 i 4 - w przypadku banku niestosującego wyłączeń z podstawy naliczania opłaty rocznej zgodnie z art. 14 ustawy o BFG, w pozycjach: "Wartość po uwzględnieniu wyłączeń - zgodnie z art. 14 ustawy o BFG" należy powtórnie wpisać kwotę z pozycji: "Wartość całkowita".
3. Wzór 1 załączników nr 3 i 4 - w pozycjach: "Tytuł wyłączenia" należy wymienić rodzaje aktywów podlegających wyłączeniu z podstawy naliczania opłaty rocznej.
4. Wzór 1 załączników nr 3 i 4 - w pozycjach: "Podstawa prawna" należy wpisać odpowiednie ustępy art. 14 ustawy o BFG.
5. Wzór 1 załączników nr 3 i 4 - w pozycjach: "Wartość wyłączenia" należy wpisać łączną wartość dokonywanych przez bank wyłączeń z podstawy naliczania opłaty rocznej.
6. Wzór 1 załączników nr 3 i 4 - w pozycjach: "Zmiana opłaty rocznej w stosunku do wniesionej opłaty rocznej" należy wykazać różnicę pomiędzy wartością przekazywanej do BFG korygowanej opłaty rocznej a wartością już wniesionej do BFG opłaty rocznej.
7. Wzór 2 załączników nr 3 i 4 - pozycje "Numer konta Banku" należy wypełnić w szczególności w przypadku konieczności zwrotu nadpłaty opłaty rocznej.
8. Wzór 2 załączników nr 3 i 4 - w pozycjach "Uwagi Banku" bank może zamieścić dodatkowe informacje lub wyjaśnienia związane z przekazywanymi informacjami.
9. Zrzeszone banki spółdzielcze nie wypełniają wzoru 2 załącznika nr 3.
ZAŁĄCZNIK Nr 5
..………………………….....
symbol wyróżniający bank
..………………………….....
nazwa banku
Informacja o wartości wierzytelności deponentów oraz o wartości środków gwarantowanych przez BFG
według stanu na dzień ......................
Numer wiersza/ kolumny | Przedziały kwotowe | Liczba deponentów | Wartość wierzytelności deponentów (0,00 zł) | Wartość środków gwarantowanych przez BFG (0,00 zł) |
1 | 2 | 3 | ||
1 | nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | |||
2 | wyższa niż równowartość 50.000 euro i nie wyższa niż równowartość 100.000 euro | |||
3 | wyższa niż równowartość 100.000 euro i nie wyższa niż równowartość 150.000 euro | |||
4 | wyższa niż równowartość 150.000 euro | |||
Łącznie: |
data ................................
sporządził .......................
e-mail .............................
tel. ..................................
WZÓR 2
……………………………........………….
symbol wyróżniający bank zrzeszający
……………………………........………….
nazwa banku zrzeszającego
Informacja o wartości wierzytelności deponentów oraz o wartości środków gwarantowanych przez BFG
w zrzeszonych bankach spółdzielczych
według stanu na dzień .....................
Numer wiersza/ kolumny | Symbol wyróżniający zrzeszony bank spółdzielczy | Nazwa banku spółdzielczego | Przedziały kwotowe | Liczba deponentów | Wartość wierzytelności deponentów (0,00 zł) | Wartość środków gwarantowanych przez BFG (0,00 zł) |
1 | 2 | 3 | ||||
1 | Bank 1 | nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | ||||
wyższa niż równowartość 50.000 euro i nie wyższa niż równowartość 100.000 euro | ||||||
wyższa niż równowartość 100.000 euro i nie wyższa niż równowartość 150.000 euro | ||||||
wyższa niż równowartość 150.000 euro | ||||||
Łącznie: | ||||||
n | X | Razem zrzeszone banki spółdzielcze | nie wyższa niż równowartość 50.000 euro | |||
wyższa niż równowartość 50.000 euro i nie wyższa niż równowartość 100.000 euro | ||||||
wyższa niż równowartość 100.000 euro i nie wyższa niż równowartość 150.000 euro | ||||||
wyższa niż równowartość 150.000 euro | ||||||
Łącznie: |
data ...............................
sporządził ......................
e-mail ............................
tel. .................................
Wyjaśnienia dotyczące sporządzania załącznika nr 5 w zakresie sposobu wyliczania wartości wierzytelności deponentów oraz środków gwarantowanych przez BFG
1. Wartość wierzytelności deponentów oraz wartość środków gwarantowanych przez BFG wylicza się dla wszystkich deponentów - w rozumieniu ustawy o BFG, z uwzględnieniem wyłączeń podmiotowych, określonych w art. 2 pkt 1 ustawy o BFG.
2. Wyliczenie wartości wierzytelności deponentów oraz wartości środków gwarantowanych przez BFG należy przeprowadzić dla poszczególnych deponentów przy użyciu systemu wyliczania, o którym mowa w art. 2 pkt 12 ustawy o BFG, zgodnie z § 5 ust. 3 zarządzenia. Wartość środków gwarantowanych przez BFG w danym banku jest sumą wartości środków gwarantowanych przez BFG, wyliczonych dla poszczególnych deponentów.
ZAŁĄCZNIK Nr 6
..………………………….....
symbol wyróżniający bank
..………………………….....
nazwa banku
Informacja o sumie środków pieniężnych
zgromadzonych w banku/zrzeszonych bankach spółdzielczych
zł | ||
Numer wiersza/ kolumny | Wyszczególnienie | Wartość |
1 | ||
1 | Suma środków pieniężnych zgromadzonych w banku (zrzeszonych bankach spółdzielczych), stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej stosownie do art. 38 ust. 2 ustawy o Narodowym Banku Polskim (z zastrzeżeniem art. 14 ustawy o BFG) za miesiąc .............. .......... roku. |
data ................................
sporządził .......................
e-mail .............................
tel. ..................................
WZÓR 2
..………………………….....
symbol wyróżniający bank
..………………………….....
nazwa banku
Informacja o sumie wymogów kapitałowych banku/zrzeszonych banków spółdzielczych
według stanu na dzień ...................
zł | |||
Numer wiersza/ kolumny | Wyszczególnienie | Wartość całkowita | Wartość po uwzględnieniu wyłączeń – zgodnie z art. 14 ustawy o BFG |
1 | 2 | ||
1 | 12,5-krotność sumy wymogów kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka oraz wymogów kapitałowych z tytułu przekroczenia limitów i naruszenia innych norm określonych w ustawie – Prawo bankowe, obliczona przez bank według zasad określonych na podstawie przepisów tej ustawy (zgodnie z art. 13 ust. 1 i ust. 1a ustawy o BFG) |
data ................................
sporządził .......................
e-mail .............................
tel. ..................................
Wyjaśnienia dotyczące sporządzania załącznika nr 6
1. Wzory 1 i 2 - banki zrzeszające sporządzają również informacje zbiorcze o sumie środków pieniężnych zgromadzonych w zrzeszonych bankach spółdzielczych (wzór nr 1) oraz o wysokości sumy wymogów kapitałowych w zrzeszonych bankach spółdzielczych (wzór nr 2).
2. Wzór 2 - "Informacja o sumie wymogów kapitałowych banku/zrzeszonych banków spółdzielczych" sporządzany jest wyłącznie przez banki stosujące wyłączenia zgodnie z art. 14 ustawy o BFG lub dla zrzeszonych banków spółdzielczych stosujących wyłączenia zgodnie z art. 14 ustawy o BFG.
ZAŁĄCZNIK Nr 7
..………………………….....
symbol wyróżniający bank
..………………………….....
nazwa banku
Informacja o zamiarze przygotowania, przygotowywaniu lub o realizacji
programu postępowania naprawczego
według stanu na dzień .....................
Numer wiersza/ kolumny | Bank zamierza przygotować program postępowania naprawczego | Bank przygotowuje program postępowania naprawczego | Bank realizuje program postępowania naprawczego | Informacje szczegółowe | Bank zamierza korzystać bądź korzysta z pomocy finansowej BFG | |||||
Data przekazania programu postępowania naprawczego do KNF zgodnie z art. 142 ust. 1 ustawy – Prawo bankowe | Wyznaczona przez KNF data na przekazanie programu postępowania naprawczego, zgodnie z art. 142 ust. 2 ustawy – Prawo bankowe | Data zobowiązania banku do wszczęcia postępowania naprawczego zgodnie z art. 142 ust. 3 ustawy – Prawo bankowe | Data pozytywnej opinii KNF | Planowana data zakończenia programu postępowania naprawczego | z funduszu pomocowego | z FRBS | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | |
1 | ||||||||||
n |
data ................................
sporządził .......................
e-mail .............................
tel. ..................................
WZÓR 2
…………………………….......
symbol wyróżniający bank
zrzeszający
…………………………….......
nazwa banku zrzeszającego
Informacja o zamiarze przygotowania, przygotowywaniu lub o realizacji
programu postępowania naprawczego -
informacja sporządzana dla zrzeszonych banków spółdzielczych
według stanu na dzień ......................
Numer wiersza/ kolumny | Symbol wy- różniający zrzeszony bank spół- dzielczy | Nazwa banku spółdziel- czego | Numer wiersza (dla in- formacji banku) | Bank zamierza przygotować program postępowa- nia napraw- czego | Bank przy- gotowuje program postępowa- nia napraw- czego | Bank realizu- je program postępowa- nia napraw- czego | Informacje szczegółowe | Bank zamierza korzystać bądź korzysta z pomocy finansowej BFG | |||||
Data prze- kazania programu postępowania naprawczego do KNF zgod- nie z art. 142 ust. 1 ustawy – Prawo ban- kowe | Wyznaczona przez KNF data na przekazanie programu postę- powania napraw- czego zgodnie z art. 142 ust. 2 ustawy – Prawo bankowe | Data zobowią- zania banku do wszczęcia postę- powania napraw- czego zgodnie z art. 142 ust. 3 ustawy – Prawo bankowe | Data po- zytywnej opinii KNF | Planowana data za- kończenia programu postępowa- nia napraw- czego | z funduszu pomoco- wego | z FRBS | |||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | ||||
1 | Bank 1 | 1 | |||||||||||
n | |||||||||||||
n | Bank n | 1 | |||||||||||
n |
data ...................................
sporządził ..........................
e-mail ................................
tel. ……………...................
Wyjaśnienia dotyczące sporządzania załącznika nr 7
1. Wzór 1 - informacja jest sporządzana wyłącznie przez bank, który zamierza przygotować, przygotowuje lub realizuje program postępowania naprawczego.
2. Wzór 2 - informacja jest sporządzana wyłącznie przez zrzeszone banki spółdzielcze, które zamierzają przygotować, przygotowują lub realizują program postępowania naprawczego.
3. Wzory 1 i 2 - w pozycjach określonych w kolumnie 1: "Bank zamierza przygotować program postępowania naprawczego/korektę programu postępowania naprawczego", kolumnie 2: "Bank przygotowuje program postępowania naprawczego/korektę programu postępowania naprawczego"lub kolumnie 3: "Bank realizuje program postępowania naprawczego", należy wstawić "TAK" lub "NIE" oraz, w przypadku wstawienia "TAK", należy dodatkowo podać informację o podstawie prawnej, tj. odpowiedni ustęp z art. 142 ustawy - Prawo bankowe. Informacja powinna być podana w następującym formacie, zgodnie z poniższym przykładem:
Przykład:
Bank przygotowuje program postępowania naprawczego | Bank przygotowuje program postępowania naprawczego | |
2 | lub | 2 |
TAK / art. 142 ust. 2 ustawy - Prawo bankowe | NIE |
4. Wzory 1 i 2 - w pozycji: "Bank zamierza korzystać bądź korzysta z pomocy finansowej BFG"/z funduszu pomocowego" lub w pozycji: "Bank zamierza korzystać bądź korzysta z pomocy finansowej BFG"/z FRBS", należy wstawić "TAK" lub "NIE".
5. Wzory 1 i 2 - w przypadku sporządzania przez Bank korekty programu postępowania naprawczego, odpowiednie informacje o tej korekcie powinny zostać umieszczone w kolejnym wierszu tabeli, niezależnie od informacji o aktualnie realizowanym programie postępowania naprawczego. Po uzyskaniu akceptacji KNF, informacja o skorygowanym programie postępowania naprawczego zastępuje w tabeli informację o programie dotychczas realizowanym.
ZAŁĄCZNIK Nr 8
Zasady nadawania symboli wyróżniających banki, tworzenia i nazywania plików i dokumentów zawierających informacje przekazywane do BFG w formie zapisu elektronicznego oraz uwarunkowania organizacyjno-techniczne przesyłania informacji do BFG
Zasady nadawania symboli wyróżniających banki, tworzenia i nazywania plików i dokumentów zawierających informacje przekazywane do BFG w formie zapisu elektronicznego oraz uwarunkowania organizacyjno-techniczne przesyłania informacji do BFG
2. Informacje przekazywane są do BFG w postaci pliku w formacie XML, zgodnym ze specyfikacją XSD, udostępnioną na stronie internetowej BFG (www.bfg.pl).
3. Nazwa pliku wymienionego w pkt 2 powinna być zgodna ze wzorem:
xxxx_rrrrmm:
w którym:
xxxx - stanowią oznaczenie banku lub zrzeszenia, z którego informacje są przekazywane, utworzone w sposób określony w pkt 1,
rrrrmm - stanowią cyfry określające odpowiednio - rok (cztery pierwsze znaki) i miesiąc (dwa kolejne znaki), w którym:
- stan danych finansowych był podstawą do sporządzenia informacji, albo
- przypada dzień sprawozdawczy lub dzień kończący okres sprawozdawczy.
Jeżeli plik tworzony jest dla ponownego przekazania tej samej informacji, nazwę pliku należy uzupełnić, dodając po części nazwy utworzonej w powyższy sposób znaki: "_ki", gdzie "i" oznacza numer ponownie przekazywanej informacji,
xxxx_rrrrmm_1 lub xxxx_rrrrmm_2:
w którym:
xxxx - stanowią oznaczenie banku lub zrzeszenia, z którego informacje są przekazywane, utworzone w sposób określony w pkt 1,
rrrrmm - stanowią cyfry określające odpowiednio - rok (cztery pierwsze znaki) i miesiąc (dwa kolejne znaki), w którym:
- stan danych finansowych był podstawą do sporządzenia informacji, albo
- przypada dzień sprawozdawczy lub dzień kończący okres sprawozdawczy,
1 - oznacza informacje przekazane zgodnie z § 3 ust. 2 zarządzenia,
2 - oznacza informacje przekazane zgodnie z § 4 ust 1 lub ust. 2 (informacje skorygowane).
Jeżeli plik tworzony jest dla ponownego przekazania tej samej informacji, nazwę pliku należy uzupełnić, dodając po części nazwy, utworzonej w powyższy sposób, znaki: "_ki", gdzie "i" oznacza numer ponownie przekazywanej informacji.
4. Uwarunkowania organizacyjno-techniczne, które powinny być spełnione przy przesyłaniu informacji do BFG:
- podpisanie pliku podpisem elektronicznym weryfikowanym przy pomocy kwalifikowanego certyfikatu,
- pobranie certyfikatu BFG ze strony internetowej BFG (www.bfg.pl),
- zaszyfrowanie kluczem publicznym BFG wiadomości pocztowej, zawierającej podpisane załączniki,
- szyfrowanie powinno być zgodne ze standardem S/MIME.
5. W temacie wiadomości pocztowej przesyłanej do BFG, zawierającej podpisane załączniki, powinno znaleźć się oznaczenie nazwy przesyłki w poniższym brzmieniu:
nazwa pliku_nazwa banku
w którym nazwa pliku jest ustalona, w zależności od rodzaju przekazywanego pliku, zgodnie z pkt 3.