Wprowadzenie "Regulaminu zakupu i sprzedaży zagranicznych środków płatniczych w Narodowym Banku Polskim przez banki".

Dzienniki resortowe

Dz.Urz.NBP.1995.12.26

Akt utracił moc
Wersja od: 12 maja 1995 r.

ZARZĄDZENIE Nr B/1/VI/95
Prezesa Narodowego Banku Polskiego
z dnia 10 maja 1995 r.
w sprawie wprowadzenia "Regulaminu zakupu i sprzedaży zagranicznych środków płatniczych w Narodowym Banku Polskim przez banki".

Na podstawie art. 12 ust. 1 pkt 5 ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 1992 r. Nr 72, poz. 359, z 1993 r. Nr 6, poz. 29, Nr 28, poz. 127 i Nr 134, poz. 646, z 1994 r. Nr 80, poz. 369, Nr 121, poz. 591 oraz z 1995 r. Nr 4, poz. 18) zarządza się, co następuje:
§  1.
Wprowadza się "Regulamin zakupu i sprzedaży zagranicznych środków płatniczych w Narodowym Banku Polskim przez banki", zwany dalej "regulaminem", stanowiący załącznik do zarządzenia.
§  2.
Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP", zawiera umowy zakupu i sprzedaży zagranicznych środków płatniczych z bankami upoważnionymi do dokonywania czynności obrotu dewizowego zgodnie z przepisami ustawy z dnia 2 grudnia 1994 r. - Prawo dewizowe (Dz. U. nr 136, poz. 703) i ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. o Narodowym Banku Polskim (Dz. U. z 1992 r. Nr 72, poz. 360, z 1993 r. Nr 6, poz. 29 oraz z 1994 r. Nr 1, poz. 2, Nr 80, poz. 369, Nr 121, poz. 591 i Nr 136, poz. 703), zwanymi dalej "bankami", które przyjęły i zaakceptowały regulamin jako warunki umowne miedzy stronami.
§  3.
Zarządzenie wchodzi w życie z dniem 16 maja 1995 r.

ZAŁĄCZNIK

REGULAMIN

zakupu i sprzedaży zagranicznych środków płatniczych w Narodowym Banku Polskim przez banki.
§  1.
Użyte w regulaminie określenia oznaczają:
1)
data waluty - dzień, w którym następuje obciążenie lub uznanie rachunku bankowego zmieniającego jego saldo,
2)
fixing - okres czasu, w którym NBP przyjmuje od banków oferty sprzedaży lub zakupu dewiz w NBP w celu ustalenia i ogłoszenia kursu średniego NBP oraz zawarcia umowy z bankami, które złożyły stosowne oferty sprzedaży lub zakupu dewiz.
§  2.
Sprzedaż dewiz bankom przez NBP lub zakup dewiz przez NBP od banków dokonywane są w drodze umowy, w której NBP reprezentowany jest przez Departament Operacji Zagranicznych, zwany dalej "DOZ".
§  3.
1.
Przedmiotem umów, o których mowa w § 2, mogą być dewizy w następujących walutach:
1)
dolarach amerykańskich,
2)
markach niemieckich.
2.
Umowy mogą być zawierane przy zastosowaniu kursów:
1)
podawanych przez banki równocześnie dla kupna i sprzedaży walut na każdorazowe zapytanie NBP, przy czym przedmiotem jednorazowej umowy nie mogą być kwoty niższe niż 1 mln USD i wyższe niż 10 mln USD lub ich równowartości w DEM.
2)
średnich NBP, ogłaszanych w systemach informacyjnych w czasie fixingu, przy czym przedmiotem jednorazowej umowy nie mogą być kwoty niższe niż 500 tys. USD lub 1 mln DEM.
3.
Dniem realizacji płatności dla dewiz i waluty krajowej - datą waluty, jest drugi dzień roboczy od daty zawarcia umowy.
§  4.
1.
Zawarcie umów sprzedaży lub zakupu dewiz, o których mowa w § 3 ust. 2 pkt 1, następuje w drodze przyjęcia przez NBP kursu kupna lub sprzedaży walut podanych przez bank oraz określenia przez NBP wartości przedmiotu oferty w walucie obcej tj. wysokości kwoty na jaką NBP zawiera umowę z bankiem.
2.
Liczba umów, o których mowa w ust. 1, które mogą być zawierane w jednym dniu roboczym między tymi samymi stronami, jest nieograniczona.
3.
Umowa, o której mowa w ust. 1, może być zawarta za pośrednictwem urządzeń pozwalających na bezpośrednie porozumiewanie się, tj.:
1)
systemów komunikacyjnych Reuters,
2)
telefonów,
3)
telefaksów.
§  5.
1.
W celu zawarcia umowy sprzedaży lub zakupu dewiz, o których mowa w § 3 ust. 2 pkt 2, banki składają oferty do DOZ w godzinach od 14,00 do 14,30 każdego dnia roboczego.
2.
Oferta powinna zawierać w szczególności:
1)
nazwę banku - oferenta,
2)
określenie rodzaju oferty, tj. kupna lub sprzedaży dewiz,
3)
nazwę waluty - przedmiotu oferty: USD lub DEM,
4)
wartości przedmiotu oferty w walucie obcej, tj. wysokość kwoty na jaką bank zobowiązuje się zawrzeć umowę z NBP,
5)
proponowaną przez bank wysokość kursu do zawarcia umowy, ewentualnie zgodę na zawarcie umowy po kursie średnim NBP ustalonym w czasie fixingu w dniu złożenia oferty.
3.
Oferta może być złożona za pośrednictwem:
1)
systemów telekomunikacyjnych Reuters,
2)
telefaksów,
3)
teleksów,
4)
Swiftu.
4.
Oferta złożona za pośrednictwem telefaksu powinna być podpisana przez upoważnione osoby, o których mowa w § 9 ust. 1 pkt 3.
§  6.
1.
NBP będzie zawierał umowy sprzedaży lub zakupu dewiz, o których mowa w § 3 ust. 2 pkt 2, z bankami, o ile złożona przez nie oferenta:
1)
zakupu dewiz w NBP będzie zawierała kurs wyższy bądź równy kursowi średniemu NBP, sprzedaży dewiz do NBP kurs niższy bądź równy kursowi średniemu NBP,
2)
dotycząca kursu po jakim ma być zawarta umowa jest określona na poziomie kursu średniego NBP tj. zawiera klauzulę "po kursie średnim NBP".
2.
Liczba ofert jest nieograniczona.
3.
Zawarcie umowy następuje w drodze przyjęcia przez NBP oferty.
4.
Umowy będą zawierane telefonicznie bądź poprzez systemy komunikacyjne np. Reuters.
§  7.
1.
Warunkiem wykonania płatności wynikających z zawartych umów sprzedaży lub zakupu dewiz jest uprzednie obustronne pisemne potwierdzenie ich zawarcia, nie później niż do godz. 12,00 dnia poprzedzającego termin ich realizacji - datę waluty.
2.
Potwierdzenie powinno zawierać następujące dane:
1)
datę zawarcia umowy,
2)
wysokość kwoty w walucie obcej i w walucie krajowej,
3)
kurs waluty krajowej w stosunku do waluty obcej,
4)
dzień realizacji umowy - datę waluty,
5)
nazwę banku korespondenta dla dokonywania rozliczeń w walucie obcej, wraz z numerem rachunku prowadzonego w tym banku lub numer rachunku w złotych prowadzonego w NBP.
§  8.
1.
W przypadku sprzedaży dewiz przez bank, NBP uznaje rachunek bieżący banku prowadzony w NBP na kwotę waluty krajowej, wynikającą z zawartej umowy. Uznanie rachunku banku następuje w dniu realizacji umowy.
2.
W przypadku zakupu dewiz przez bank w NBP bank składa zlecenie płatnicze w jednostce organizacyjnej NBP prowadzącej jako rachunek, na kwotę waluty krajowej wynikającą z zawartej umowy zakupu, dokonując przelewu na wskazany przez DOZ rachunek NBP, nie później niż do godziny 9,00 w dniu realizacji umowy.
§  9.
1.
Banki zobowiązane są przesłać do DOZ aktualne
1)
wykazy banków - korespondentów dla dokonywania rozliczeń w walutach obcych, wraz z numerami rachunków,
2)
numery rachunków bieżących w złotych prowadzone w jednostkach organizacyjnych NBP,
3)
listy zawierające imienne wykazy pracowników upoważnionych do składania ofert, zawierania umów, podpisywania potwierdzeń zawartych umów, wraz z wzorami podpisów,
4)
numery telefonów, teleksów, telefaksów.
2.
Informacje, o których mowa w ust. 1, oraz zawiadomienia o ich aktualizacji, powinny być podpisane przez osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych banku, określone w odrębnych przepisach.
§  10.
1.
W przypadku niedotrzymania terminu płatności w walucie krajowej z tytułu realizacji umów sprzedaży lub zakupu dewiz, strona winna zwłoki zobowiązana jest do zapłacenia odsetek, obliczonych na zasadach określonych w ust. 2.
2.
Nie zapłacona w terminie kwota w walucie krajowej podlega oprocentowaniu do dnia uregulowania przez stronę jej zobowiązania wobec drugiej strony, według iloczynu stopy oprocentowania kredytu redyskontowego obowiązującej w dniu realizacji płatności, ustalonej w stosunku rocznym i współczynnika 2,0.
3.
W przypadku niedotrzymania terminu płatności w walucie obcej z tytułu realizacji umów sprzedaży lub zakupu dewiz, strona winna zwłoki zobowiązana jest do zapłacenia odsetek w tej samej walucie, obliczonych na zasadach określonych w ust. 4.
4.
Nie zapłacona w terminie kwota w walucie obcej podlega oprocentowaniu do dnia uregulowania przez stronę jej zobowiązania wobec drugiej strony, według iloczynu średniej stopy oprocentowania międzybankowych depozytów jednodniowych (overnight) w tej walucie, występującej w dniu realizacji płatności na międzynarodowym rynku finansowym i współczynnika 2,0.
§  11.
Warunkiem zawarcia przez NBP umowy, o której mowa w § 2, jest złożenie przez bank w DOZ pisemnego oświadczenia, według wzoru stanowiącego załącznik do regulaminu, o przyjęciu i akceptacji regulaminu, jako warunków umownych między stronami, podpisanego przez osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych banku, określone w odrębnych przepisach.
§  12.
Regulamin nie ma zastosowania do umów sprzedaży lub zakupu walut obcych w postaci banknotów i monet.

ZAŁĄCZNIK Nr 1

............. miejscowość ........data

OŚWIADCZENIE.......................(nazwa banku) niniejszym oświadcza, iż

akceptuje oraz zobowiązuje się do przestrzegania postanowień

Regulaminu zakupu i sprzedaży zagranicznych środków

płatniczych w Narodowym Banku Polskim przez banki,

wprowadzonego zarządzeniem Nr B/1/VI/95 Prezesa NBP z dnia 10

maja 1995 r.

.................... ...........................

Przyjmujący oświadczenie Stempel i podpisy osób

ze strony NBP upoważnionych