Wprowadzenie "Regulaminu refinansowania banków w ciągu dnia operacyjnego przez Narodowy Bank Polski".
Dz.Urz.NBP.2008.3.4
Akt utracił mocUCHWAŁA Nr 5/2008
Zarządu Narodowego Banku Polskiego
z dnia 1 lutego 2008 r.
w sprawie wprowadzenia "Regulaminu refinansowania banków w ciągu dnia operacyjnego przez Narodowy Bank Polski"
ZAŁĄCZNIK
Regulamin refinansowania banków w ciągu dnia operacyjnego przez Narodowy Bank Polski
Regulamin refinansowania banków w ciągu dnia operacyjnego przez Narodowy Bank Polski
Złożenie przez bank zabezpieczenia spłaty kredytu technicznego następuje z chwilą otrzymania wyciągu przez NBP.
Zaspokojenie wierzytelności NBP jest równoznaczne ze spłatą kredytu technicznego oraz należnych odsetek.
Załącznik Nr 1
o udzielanie kredytu technicznego i przenoszenie praw z papierów wartościowych
W dniu .................................................................................. została zawarta umowa, której stronami są:
Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP", z siedzibą w Warszawie, ul. Świętokrzyska 11/21, 00-919
Warszawa, w imieniu i na rzecz którego działają:
..........................................................................................................................................................................
..........................................................................................................................................................................
i Bank ...............................................................................................................................................................
(pełna nazwa banku)
z siedzibą w ......................................................................................................................................................
(dokładny adres)
zwany dalej "Bankiem - kredytobiorcą", w imieniu i na rzecz którego działają:
..........................................................................................................................................................................
..........................................................................................................................................................................
o następującej treści:
§ 1
NBP będzie udzielał Bankowi - kredytobiorcy kredytu technicznego zabezpieczonego w drodze prze-
niesienia praw z papierów wartościowych, na warunkach określonych w niniejszej umowie i w "Re-
gulaminie refinansowania banków w ciągu dnia operacyjnego przez Narodowy Bank Polski", wpro-
wadzonym uchwałą nr 5/2008 Zarządu NBP z dnia 1 lutego 2008 r. (Dz. Urz. NBP Nr 3, poz. 4), oraz
zgodnie z przepisami prawa.
§ 2
Bank - kredytobiorca oświadcza, że zapoznał się z treścią Regulaminu i zobowiązuje się do przestrze-
gania postanowień w nim zawartych.
§ 3
NBP udziela Bankowi - kredytobiorcy kredytu technicznego w wysokości równej 80% wartości nomi-
nalnej papierów wartościowych, z których prawa zostały przeniesione na NBP.
§ 4
1. W celu zabezpieczenia wierzytelności NBP z tytułu udzielanego kredytu technicznego Bank - kre-
dytobiorca jako Przewłaszczający przenosi na NBP prawa z:
1) bonów skarbowych i bonów pieniężnych NBP zdeponowanych na prowadzonych w Departamencie
Operacji Krajowych NBP jego rachunkach w Rejestrze Papierów Wartościowych, w liczbie, o war-
tości nominalnej i terminach wykupu oraz - w przypadku bonów skarbowych - kodach ISIN, okre-
ślonych każdorazowo w zleceniu przemieszczenia bonów skarbowych i zleceniu przemieszczenia
bonów pieniężnych NBP, sporządzonych według wzorów stanowiących odpowiednio załączniki nr 2
i 3 do Regulaminu;
2) obligacji skarbowych i obligacji NBP zdeponowanych na koncie depozytowym albo rachunku papie-
rów wartościowych prowadzonym dla Banku - kredytobiorcy w Krajowym Depozycie Papierów
Wartościowych S.A., w liczbie i o kodach ISIN wynikających z wyciągów, o których mowa w § 9 Regulaminu.
2. Wraz ze spłatą przez Bank - kredytobiorcę kredytu technicznego wraz z należnymi odsetkami oraz
w sytuacji gdy Bank - kredytobiorca dokonał spłaty tego kredytu i odsetek w następnym dniu operacyj-
nym zgodnie z § 13 ust. 2 Regulaminu, NBP dokonuje na jego rzecz zwrotu papierów wartościowych,
prawa z których zostały przeniesione na NBP w celu zabezpieczenia spłaty kredytu technicznego.
§ 5
Bank - kredytobiorca oświadcza, że papiery wartościowe stanowiące zabezpieczenie spłaty kredytu
technicznego wskazane każdorazowo:
1) w zleceniach, o których mowa w § 4 ust. 1 pkt 1,
2) w wyciągu, o którym mowa w § 4 ust. 1 pkt 2
i wynikające z nich prawa przysługują wyłącznie jemu, pozostają w jego wyłącznej dyspozycji, nie są
obciążone prawami na rzecz osób trzecich, a obrót nimi nie podlega żadnym ograniczeniom.
§ 6
Jeżeli w stosunku do obligacji skarbowych i obligacji NBP stanowiących zabezpieczenie spłaty kre-
dytu technicznego przypada - w okresie ich przewłaszczenia przez NBP - termin ustalenia praw do
odsetek, to NBP zwraca Bankowi - kredytobiorcy równowartość odsetek wypłaconych przez emitenta
w dniu ich wypłacenia.
§ 7
NBP nie pobiera prowizji od udzielanego kredytu technicznego.
§ 8
1. Kredyt techniczny wykorzystany i spłacony w ciągu danego dnia operacyjnego nie podlega opro-
centowaniu.
2. Kwota kredytu technicznego spłaconego w następnym dniu operacyjnym jest oprocentowana sto-
sownie do § 6 ust. 2 Regulaminu.
§ 9
Bank - kredytobiorca upoważnia NBP do obciążania jego rachunku bieżącego w DSP z tytułu spłaty kredytu technicznego:
1) w ciągu dnia operacyjnego;
2) udzielonego i wykorzystanego w danym dniu operacyjnym;
3) niespłaconego w poprzednim dniu operacyjnym wraz z odsetkami.
§ 10
1. Bank - kredytobiorca składa i podpisuje zlecenia na zasadach określonych w Regulaminie oraz
"Regulaminie prowadzenia przez Narodowy Bank Polski rachunków i kont depozytowych papierów
wartościowych oraz obsługi operacji na papierach wartościowych i ich rejestracji na rachunkach i kon-
tach depozytowych tych papierów", wprowadzonym uchwałą nr 29 /2003 Zarządu NBP z dnia 12 wrze-
śnia 2003 r. (Dz. Urz. NBP Nr 15, poz. 23 i Nr 20, poz. 35, z 2004 r. Nr 6, poz. 12, Nr 11, poz. 21 i Nr 21,
poz. 40, z 2005 r. Nr 5, poz. 10 i Nr 20, poz. 27 oraz z 2006 r. Nr 11, poz. 13).
2. Strony zobowiązują się do uznawania podpisania, o którym mowa w ust. 1, z wyłączeniem zleceń
przekazywanych drogą telefaksową, jako równoważnego odręcznym podpisom osób upoważnionych
przez Bank - kredytobiorcę i wymienionych w karcie wzorów podpisów stanowiącej załącznik nr 8 do
Regulaminu.
§ 11
Strony ustalają, że koszty związane:
1) z ustanowieniem zabezpieczenia;
2) ze sprzedażą bonów skarbowych i obligacji skarbowych;
3) postępowaniem sądowym, o którym mowa w § 17 ust. 3 i 4 Regulaminu,
ponosi Bank - kredytobiorca.
§ 12
1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze stron, za jednomiesięcznym jej wypowiedzeniem.
2. Jednomiesięczny termin wypowiedzenia nie obowiązuje NBP, jeśli:
1) rachunek bieżący Banku - kredytobiorcy w DSP został zamknięty;
2) działalność Banku - kredytobiorcy została zawieszona lub został on postawiony w stan likwidacji;
3) Bank - kredytobiorca naruszy którykolwiek warunek niniejszej umowy.
3. W przypadkach określonych w ust. 2, NBP rozwiązuje umowę w sytuacji, o której mowa w:
1) ust. 2 pkt 1 - z dniem zamknięcia rachunku bieżącego Banku - kredytobiorcy w DSP;
2) ust. 2 pkt 2 - z dniem zawieszenia działalności Banku - kredytobiorcy lub postawienia go w stan
likwidacji;
3) ust. 2 pkt 3 - z dniem stwierdzenia naruszenia postanowień umowy.
§ 13
NBP nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wyko-
naniem zobowiązań określonych w umowie:
1) będące następstwem siły wyższej;
2) zaistniałe z przyczyn niezależnych od NBP, a w szczególności z powodu awarii systemów zasilania
lub systemów informatycznych lub braku dostępu do tych systemów.
§ 14
Zmiana postanowień umowy wymaga formy pisemnej.
§ 15
Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.
§ 16
Umowa wchodzi w życie z dniem ............................................................
Za Bank - kredytobiorcę Za NBP
.............................................. .............................................
.............................................. ............................................
Załącznik Nr 2
(miejscowość, data)
............................................
(stempel firmowy Banku)
....................................................................
(nr rachunku bonów skarbowych w RPW)
Narodowy Bank Polski
..................................... Departament
(nr dokumentu) Operacji Krajowych
ul. Świętokrzyska 11/21
00-919 Warszawa
Zlecenie
przemieszczenia bonów skarbowych na rachunek bonów skarbowych NBP (dalej: "rachunek NBP")1
Bank ................................................................................................................................................
(nazwa Banku)
zleca NBP przemieszczenie poniższych bonów skarbowych ze swojego rachunku w Rejestrze Papierów
Wartościowych na rachunek NBP -w celu zabezpieczenia spłaty kredytu technicznego:
Lp. | Kod ISIN | Data zapadalności (dd mm rrrr) | Liczba sztuk | Wartość nominalna w złotych |
Oświadczamy, że traci moc nasze ostatnie zlecenie złożone w dniu ..........................................................
...................................................
(stempel firmowy i podpisy)
1) jeśli złożenie zlecenia dotyczy rezygnacji z przemieszczenia bonów na rachunek NBP,
Bank wypełnia tylko zdanie pod tabelą; niepotrzebne skreślić.
Załącznik Nr 3
(miejscowość, data)
....................................................
(stempel firmowy Banku)
............................................................................
(nr rachunku bonów pieniężnych NBP w RPW)
Narodowy Bank Polski
........................................... Departament
(nr dokumentu) Operacji Krajowych
ul. Świętokrzyska 11/21
00-919 Warszawa
Zlecenie
przemieszczenia bonów pieniężnych NBP na prowadzony dla NBP rachunek
bonów pieniężnych NBP (dalej: "rachunek NBP")
Bank .............................................................................................................................................................
(nazwa Banku)
zleca NBP przemieszczenie poniższych bonów pieniężnych NBP ze swojego rachunku w Rejestrze Papierów Wartościowych na rachunek NBP - w celu zabezpieczenia spłaty kredytu technicznego:
Lp. | Data zapadalności (dd mm rrrr) | Liczba sztuk | Rodzaj bonu | Wartość nominalna w złotych |
..................................................
(stempel firmowy i podpisy)
Załącznik Nr 4
(miejscowość, data)
..................................................
(stempel firmowy Banku)
...........................................................................
(nr rachunku bonów skarbowych lub bonów
pieniężnych NBP* w RPW)
Narodowy Bank Polski
......................................... Departament
(nr dokumentu) Operacji Krajowych
ul. Świętokrzyska 11/21
00-919 Warszawa
Zlecenie odwołania
zlecenia przemieszczenia bonów skarbowych lub bonów pieniężnych NBP* na prowadzony
dla NBP rachunek bonów skarbowych lub bonów pieniężnych NBP*
Zgodnie z postanowieniami § 17 ust. 6 Regulaminu Bank ...........................................................................
(nazwa Banku)
odwołuje złożone w dniu ................................................. zlecenie przemieszczenia bonów skarbowych
lub bonów pieniężnych NBP* na prowadzony dla NBP rachunek bonów skarbowych lub bonów pie-
niężnych NBP* w odniesieniu do niżej wymienionych bonów:
Lp. | Kod ISIN/Rodzaj bonu** | Data zapadalności (dd mm rrrr) | Liczba sztuk | Wartość nominalna w złotych |
Jednocześnie oświadczamy, że ww. bony skarbowe lub bony pieniężne NBP* nie stanowią zabezpie-
czenia niespłaconego przez nas w dniu .................. kredytu technicznego.
................................................................
(stempel firmowy i podpisy za Bank)
* niepotrzebne skreślić
** kod ISIN - dla bonów skarbowych; rodzaj bonu dla bonów pieniężnych NBP
Załącznik Nr 5
(miejscowość, data)
..................................................
(stempel firmowy Banku)
............................................................................
(kod uczestnika KDPW i nr konta w KDPW)
Narodowy Bank Polski
.............................................. Departament
(nr dokumentu) Operacji Krajowych
ul. Świętokrzyska 11/21
00-919 Warszawa
Zlecenie przemieszczenia obligacji skarbowych lub obligacji NBP*
Zgodnie z postanowieniami § 11 ust. 2 pkt 3 Regulaminu Bank...................................................................
(nazwa Banku)
zleca przemieszczenie w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A., z rachunku papierów
wartościowych NBP, na konto depozytowe lub rachunek papierów wartościowych Banku, niżej wymie-
nionych obligacji skarbowych lub obligacji NBP*:
Lp. | Kod ISIN | Data zapadalności (dd mm rrrr) | Liczba sztuk | Wartość nominalna w złotych |
Jednocześnie oświadczamy, że ww. obligacje skarbowe lub obligacje NBP* nie stanowią zabezpiecze-
nia niespłaconego przez nas w dniu ................... kredytu technicznego.
..................................................
(stempel firmowy i podpisy)
* niepotrzebne skreślić
Załącznik Nr 6
(miejscowość, data)
................................................
(stempel firmowy Banku)
.............................................................................
(nr rachunku bonów pieniężnych NBP w RPW)
Narodowy Bank Polski
.......................................... Departament
(nr dokumentu) Operacji Krajowych
ul. Świętokrzyska 11/21
00-919 Warszawa
Zlecenie zmniejszenia stanu bonów pieniężnych NBP
Zgodnie z postanowieniami § 11 ust. 2 pkt 2 Regulaminu Bank ..................................................................
(nazwa Banku)
zleca przemieszczenie w Rejestrze Papierów Wartościowych, z prowadzonego dla NBP rachunku
bonów pieniężnych NBP, na rachunek bonów pieniężnych NBP Banku, niżej wymienionych bonów:
Lp. | Data zapadalności (dd mm rrrr) | Liczba sztuk | Rodzaj bonu | Wartość nominalna w złotych |
Jednocześnie oświadczamy, że ww. bony pieniężne NBP nie stanowią zabezpieczenia niespłaconego
przez nas w dniu ................. kredytu technicznego.
......................................................
(stempel firmowy i podpisy)
Załącznik Nr 7
(miejscowość, data)
....................................................
(wzór stempla firmowego)
Karta wzorów podpisów
osób upoważnionych do składania oświadczeń w celu zawarcia umowy o udzielanie kredytu technicz-
nego i przenoszenie praw z papierów wartościowych
Lp. | Imię i nazwisko | Stanowisko służbowe | Wzór podpisu |
Wyżej wymienione osoby uprawnione są do działania w sposób następujący:
1. Jednoosobowo .......................................................
2. Dwuosobowo ..........................................................
......................................................
(stempel firmowy i podpisy)
Załącznik Nr 8
.....................
.....................
.........................
(wzór stempla firmowego)
Karta wzorów podpisów
osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie
przemieszczania papierów wartościowych w celu zabezpieczenia
spłaty kredytu technicznego
Lp. | Imię i nazwisko | Stanowisko służbowe | Wzór podpisu |
Wyżej wymienione osoby uprawnione są do działania w sposób
następujący:
1. Jednoosobowo ...............................
2. Dwuosobowo .................................
.............................
(stempel firmowy i podpisy)