Wprowadzenie "Regulaminu refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski".

Dzienniki resortowe

Dz.Urz.NBP.2008.3.3

Akt utracił moc

Wersja od: 3 sierpnia 2009 r.

UCHWAŁA Nr 4/2008

Zarządu Narodowego Banku Polskiego

z dnia 1 lutego 2008 r.

w sprawie wprowadzenia "Regulaminu refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski"

Na podstawie art. 109 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169, poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535, Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229, poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594, Nr 68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz. 1546 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz. 1398 i Nr 183, poz. 1538, z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz. 1119, Nr 190, poz. 1401 i Nr 245, poz. 1775 oraz z 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr 112, poz. 769) uchwala się, co następuje:

§ 1. Wprowadza się "Regulamin refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski", stanowiący załącznik do uchwały.

§ 2. Uchwałę stosuje się do umów zawartych od dnia jej wejścia w życie.

§ 3. Traci moc uchwała nr 42/2003 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 3 października 2003 r. w sprawie wprowadzenia "Regulaminu refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski" (Dz. Urz. NBP Nr 18, poz. 31 oraz z 2004 r. Nr 19, poz. 36).

§ 4. Uchwała wchodzi w życie z dniem 4 marca 2008 r.

ZAŁĄCZNIK 

REGULAMIN

refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski

Rozdział  1

Postanowienia ogólne

§ 1. Regulamin refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski, zwany dalej "Regulaminem", określa:

1) warunki udzielania bankom kredytu lombardowego oraz warunki jego wykorzystania i spłaty;

2) zasady i tryb zabezpieczania spłaty kredytu lombardowego poprzez zastaw na prawach z papierów wartościowych.

§ 2. Użyte w Regulaminie określenia oznaczają:

1) DOK - Departament Operacji Krajowych Centrali Narodowego Banku Polskiego, zwanego dalej "NBP";

2) RPW - Rejestr Papierów Wartościowych prowadzony w DOK;

3) DSP - Departament Systemu Płatniczego Centrali NBP;

4) KDPW - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A.;

5) bank - bank krajowy, oddział instytucji kredytowej oraz oddział banku zagranicznego;

6) karta wzorów podpisów - złożony przez bank dokument zawierający wzory podpisów osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych;

7) deklaracja - deklarację wykorzystania i spłaty kredytu lombardowego;

8) papiery wartościowe - bony i obligacje skarbowe oraz bony pieniężne NBP i obligacje NBP;

8a) 1  inne papiery wartościowe - papiery wartościowe nie wymienione w pkt 8, zdeponowane w KDPW;

9) 2  informacja dodatkowa - informację zawartą w przekazywanej przez bank do KDPW dyspozycji, dotyczącej ustanowienia lub zniesienia blokady obligacji skarbowych i obligacji NBP w związku z ustanowieniem zastawu na rzecz NBP;

10) zlecenie płatnicze - zlecenie płatnicze wystawione przez bank na spłatę kredytu lombardowego, w korespondencji z jego rachunkiem bieżącym;

11) umowa - umowę o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt;

12) 3  umowa z KDPW - umowę dotyczącą zasad i trybu blokowania obligacji i innych papierów wartościowych akceptowanych przez Narodowy Bank Polski rejestrowanych na kontach depozytowych i rachunkach papierów wartościowych prowadzonych w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A. w związku z ustanowieniem na nich zastawu na rzecz Narodowego Banku Polskiego, zawartą w dniu 15 lipca 2009 r. pomiędzy NBP a KDPW.

§ 2a.   ⁴

1.  NBP udziela bankom kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z papierów wartościowych.

2. W uzasadnionych przypadkach bankowi może zostać udzielony kredyt lombardowy zabezpieczony zastawem na prawach z:

1) innych papierów wartościowych, lub

2) dłużnych papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych.

3. W przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt 1, warunki udzielenia bankowi kredytu lombardowego oraz warunki jego wykorzystania i spłaty określa umowa pomiędzy NBP a bankiem.

4. Warunki udzielenia bankowi kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z dłużnych papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych oraz warunki jego wykorzystania i spłaty określa umowa, której wzór stanowi załącznik nr 2 do Regulaminu.

§ 3. 5  Kwota wykorzystanego kredytu lombardowego nie może przekroczyć 0,85 wartości nominalnej papierów wartościowych.

§ 4.   ⁶  Do ustanawiania zastawu na prawach z papierów wartościowych oraz z innych papierów wartościowych stosuje się przepisy Kodeksu cywilnego o zastawie na prawach.

Rozdział  1a ⁷

Kredyt lombardowy zabezpieczony zastawem na prawach z papierów wartościowych

§  5.

1. Kredyt lombardowy może być udzielony bankowi, który:

1) posiada rachunek bieżący w DSP;

2) jest uczestnikiem RPW lub uczestnikiem bezpośrednim KDPW;

3) 8  zawrze z NBP umowę, sporządzoną według wzoru stanowiącego załącznik nr 1 do Regulaminu;

4) udzieli NBP pełnomocnictw, sporządzonych według wzorów stanowiących załączniki nr 4, 5 i 6 do umowy;

5) złoży w DOK, nie później niż w dniu zawarcia umowy, kartę wzorów podpisów sporządzoną według wzoru i zgodnie z warunkami określonymi w załączniku nr 1 do umowy.

2. W razie zaistnienia, według oceny NBP, zagrożenia dla realizacji celów przyjętych w Założeniach polityki pieniężnej ustalanych przez Radę Polityki Pieniężnej, NBP może wstrzymać udzielanie bankom kredytu lombardowego lub ograniczyć jego wysokość.

3. O wstrzymaniu udzielania kredytu lombardowego lub ograniczeniu jego wysokości w sytuacji, o której mowa w ust. 2, jak również o przywróceniu udzielania kredytu lombardowego lub odstąpieniu od ograniczenia jego wysokości NBP zawiadomi banki za pomocą bankowych systemów informacyjnych.

§ 6. Termin, na który został ustanowiony zastaw, powinien upływać najpóźniej:

1) piątego dnia roboczego:

a) w przypadku bonów skarbowych - przed terminem wykupu przez emitenta zastawionych bonów skarbowych,

b) w przypadku obligacji skarbowych i obligacji NBP - przed dniem ustalenia podmiotów uprawnionych do otrzymania świadczeń z tytułu wykupu przez emitenta zastawionych obligacji;

2) drugiego dnia roboczego przed terminem wykupu -w przypadku zastawionych bonów pieniężnych NBP.

§  7.

1. Kredyt lombardowy, z zastrzeżeniem ust. 2, bank spłaca w następnym dniu operacyjnym po dniu, w którym został udzielony.

2. NBP może ustalić inny, niż wynikający z ust. 1, okres wykorzystania kredytu lombardowego.

3. Warunkiem udzielenia kredytu lombardowego w danym dniu operacyjnym jest spłata uprzednio wykorzystanego kredytu.

§ 8. Kredyt lombardowy jest oprocentowany według stopy zmiennej ustalanej przez Radę Polityki Pieniężnej i ogłaszanej w Dzienniku Urzędowym NBP.

§ 9. Kwota kredytu lombardowego niespłaconego w terminie, o którym mowa w § 16, jest oprocentowana według stopy stanowiącej dwukrotność stopy oprocentowania kredytu lombardowego.

§  10.

1. Odsetki od kredytu lombardowego są obliczane za dni jego wykorzystania.

2. DSP pobiera odsetki z rachunku bieżącego banku w ostatnim dniu operacyjnym miesiąca, z zastrzeżeniem § 27 ust. 2 i 3.

3. NBP zastrzega sobie pierwszeństwo realizacji dyspozycji własnej obciążenia rachunku bieżącego banku z tytułu należnych odsetek.

4. Odsetki od kredytu niespłaconego w terminie, o którym mowa w § 16, są pobierane zgodnie z ust. 2.

§ 11. Bank może wykorzystywać kredyt lombardowy w danym dniu operacyjnym po złożeniu w NBP deklaracji, sporządzonej według wzorów stanowiących załączniki nr 2 lub 3 do umowy.

§  12.

1. Deklarację, o której mowa w § 11, przekazywaną telefaksem, bank opatruje stemplem dziennym metalowym jako potwierdzenie daty pewnej ustanowienia zastawu.

2. Bank składa deklarację w godzinach od 8.00 do 17.30, z zastrzeżeniem ust. 3 i 4.

3. Termin składania deklaracji w ostatnim dniu operacyjnym utrzymywania rezerwy obowiązkowej wydłuża się do godziny 18.00.

4. NBP może ustalić inny, niż wynikający z ust. 2 i 3, termin składania deklaracji.

§ 13. Termin spłaty kredytu lombardowego upływa w ostatnim dniu jego wykorzystania, określonym w deklaracji.

§  14.

1. Spłaty kredytu lombardowego bank dokonuje w kwocie i terminie określonych w deklaracji - składając zlecenie płatnicze w DSP.

2. W zleceniu płatniczym, o którym mowa w ust. 1, w polu "Informacja dodatkowa" bank określa datę deklaracji, z której wynika termin spłaty kredytu.

§ 15. Bank składa w DSP zlecenie płatnicze, o którym mowa w § 14 ust. 1, w godzinach od 7.30 do 17.30.

§ 16. Kwota kredytu lombardowego niespłaconego w terminie staje się zadłużeniem przeterminowanym w następnym dniu operacyjnym po:

1) upływie terminu spłaty określonego w deklaracji lub

2) dniu, w którym bank naruszył warunki określone w § 7 pkt 2 umowy, lub

3) dniu określonym jako wymagalny termin spłaty kredytu lombardowego, który postawiony został w stan natychmiastowej wymagalności stosownie do § 16 umowy.

§ 17. Osoby upoważnione przez bank w karcie wzorów podpisów podpisują następujące dokumenty:

1) umowę;

2) pełnomocnictwa, o których mowa w § 5 ust. 1 pkt 4;

3) deklaracje.

§  18.

1. Dokumenty, o których mowa w § 17 pkt 3, bank sporządza i składa w sposób przewidziany dla składania ofert i zleceń, określony w "Regulaminie prowadzenia przez Narodowy Bank Polski rachunków i kont depozytowych papierów wartościowych oraz obsługi operacji na papierach wartościowych i ich rejestracji na rachunkach i kontach depozytowych tych papierów", stanowiącym załącznik do uchwały nr 29/2003 Zarządu NBP z dnia 12 września 2003 r. (Dz. Urz. NBP Nr 15, poz. 23 i Nr 20, poz. 35, z 2004 r. Nr 6, poz. 12, Nr 11, poz. 21 i Nr 21, poz. 40, z 2005 r. Nr 5, poz. 10 i Nr 20, poz. 27 oraz z 2006 r. Nr 11, poz. 13), z zastrzeżeniem postanowień niniejszego Regulaminu.

2. Dokumenty nadsyłane telefaksem powinny być sporządzone zgodnie z wzorem odpowiedniego załącznika do umowy i podpisane przez osoby upoważnione w karcie wzorów podpisów.

3. Dokumenty złożone w sposób określony w ust. 1 i 2 traktowane są jako oryginały, które stanowią dla stron jedyny dowód co do treści składanego oświadczenia woli.

4. Dokumenty nieodpowiadające warunkom, określonym w ust. 1 i 2, zostaną odrzucone przez NBP.

Rozdział  2

Wykorzystanie i spłata kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z bonów skarbowych i bonów pieniężnych NBP

§ 19. Wykorzystanie kredytu lombardowego następuje po ustanowieniu przez bank zastawu i złożeniu deklaracji, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do umowy.

§ 20. Okres wykorzystania kredytu lombardowego jest równy okresowi, na jaki ustanowiony został zastaw.

§ 21. Po spłacie kredytu lombardowego, NBP - zgodnie z deklaracją, o której mowa w § 19 - dokonuje zwolnienia zastawionych bonów skarbowych i bonów pieniężnych NBP, stanowiących zabezpieczenie spłaty tego kredytu.

Rozdział  3

Wykorzystanie i spłata kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z obligacji skarbowych i obligacji NBP

§  22.

1. Zasady i tryb ustanawiania zastawu na prawach z obligacji skarbowych i obligacji NBP, rejestrowanych na kontach depozytowych i rachunkach papierów wartościowych w KDPW, określa umowa zawarta pomiędzy NBP a KDPW.

2. NBP przekazuje bankowi kserokopię umowy z KDPW.

3. Zlecenia dotyczące ustanawiania i zwalniania w KDPW zastawu na obligacjach skarbowych i obligacjach NBP bank składa na zasadach określonych przez KDPW.

4. 9  W każdej dyspozycji składanej w KDPW, dotyczącej ustanowienia lub zniesienia blokady obligacji skarbowych i obligacji NBP w związku z ustanowieniem zastawu na rzecz NBP, bank umieszcza informację dodatkową, zawierającą dane określone we wzorze stanowiącym załącznik nr 7 do umowy.

5.   ¹⁰  Udokumentowaniem dokonania zastawu w KDPW jest potwierdzenie realizacji dyspozycji banku dotyczącej ustanowienia blokady obligacji skarbowych lub obligacji NBP w związku z ustanowieniem zastawu na rzecz NBP.

§ 23.  Okres wykorzystania kredytu lombardowego nie może być dłuższy niż okres zastawu ustanowionego na obligacjach skarbowych i obligacjach NBP. Bank może utrzymywać zastaw jako zabezpieczenie wierzytelności przyszłej.

§  24.

1. Wykorzystanie kredytu lombardowego następuje po złożeniu deklaracji, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 3 do umowy.

2. Niezbędnym warunkiem wykorzystania kredytu lombardowego jest również udokumentowanie dokonania zastawu, o którym mowa w § 22 ust. 5.

§ 25. Brak udokumentowania ustanowienia zastawu w wysokości umożliwiającej wykorzystanie deklarowanej kwoty kredytu lombardowego, jak też niezłożenie lub błędne wypełnienie przez bank informacji dodatkowej, o której mowa w § 22 ust. 4, stanowią podstawę do odmowy udzielenia kredytu.

§  26.

1. Zwolnienie obligacji skarbowych i obligacji NBP zastawionych w KDPW następuje na zasadach określonych w umowie z KDPW.

2. Niezbędnym warunkiem zwolnienia zastawionych obligacji skarbowych i obligacji NBP jest spłata kredytu lombardowego, zabezpieczonego tymi obligacjami.

Rozdział  4

Zaspokajanie roszczeń NBP

§  27.

1. Jeżeli bank nie spłaci w terminie zadłużenia z tytułu kredytu lombardowego lub należnych odsetek, to NBP na podstawie pełnomocnictw, o których mowa w § 5 ust. 1 umowy, przystępuje do spełnienia świadczenia obciążonego zastawem. W tym celu NBP:

1) sprzedaje niezwłocznie zastawione obligacje skarbowe lub bony skarbowe, po cenie rynkowej możliwej do uzyskania w dniu sprzedaży lub przedstawia je do wykupu przez emitenta;

2) przejmuje, a następnie umarza zastawione bony pieniężne NBP lub obligacje NBP.

2. Środki pieniężne uzyskane ze sprzedaży przez NBP lub wykupu przez emitenta zastawionych bonów skarbowych lub obligacji skarbowych, NBP przeznacza na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami.

3. Zaspokojenie roszczeń NBP z tytułu zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami następuje również w wyniku postępowania, o którym mowa w ust. 1 pkt 2.

4. Jeżeli środki pieniężne, o których mowa w ust. 2:

1) nie zaspokoją w całości roszczenia, NBP wystąpi na drogę postępowania sądowego;

2) przewyższają wymagane roszczenia, NBP zwraca nadwyżkę tych środków na rachunek bieżący banku w DSP.

5. Postępowanie, o którym mowa w ust. 4, stosuje się również w przypadku przejęcia i umorzenia bonów pieniężnych NBP i obligacji NBP.

§  28.

1. W razie naruszenia przez bank warunków określonych w § 7 pkt 2 umowy i braku możliwości zaspokojenia roszczeń NBP zgodnie z § 27, NBP wzywa bank do zapłaty zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami w ciągu 7 dni od daty otrzymania przez bank wezwania.

2. Jeżeli zadłużenie przeterminowane nie zostanie spłacone w terminie określonym w ust. 1, to zaspokojenie roszczeń NBP nastąpi w drodze postępowania sądowego.

Załącznik  Nr 1 ¹¹

UMOWA

o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt

W dniu ......................... została zawarta umowa, której

stronami są:

Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP", z siedzibą w

Warszawie, ul. Świętokrzyska 11/21, 00-919 Warszawa, w imieniu

którego działają:

1) ...........................................................

2) ...........................................................

i Bank .......................................................

(pełna nazwa Banku)

z siedzibą w .................................................

(dokładny adres)

zwany dalej "Bankiem - kredytobiorcą", w imieniu którego

działają:

1) ...........................................................

2) ...........................................................

o następującej treści:

§ 1

NBP będzie udzielał Bankowi - kredytobiorcy kredytu refinansowego pod zastaw papierów wartościowych, zwanego dalej "kredytem lombardowym", na warunkach określonych w niniejszej umowie i w "Regulaminie refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski", stanowiącym załącznik do uchwały nr 4/2008 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 1 lutego 2008 r. (Dz. Urz. NBP Nr 3, poz. 3), zwanym dalej "Regulaminem", oraz zgodnie z przepisami prawa.

§ 2

Bank - kredytobiorca oświadcza, że:

1) zapoznał się z treścią Regulaminu i zobowiązuje się do przestrzegania postanowień w nim zawartych;

2) będzie przestrzegał postanowień umowy zawartej pomiędzy NBP a Krajowym Depozytem Papierów Wartościowych S.A., zwanym dalej "KDPW S.A.", o której mowa w § 22 ust. 1 Regulaminu.

§ 3

1. Bank - kredytobiorca zobowiązuje się do złożenia:

1) karty wzorów podpisów, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 1 do umowy;

2) pełnomocnictw, o których mowa w § 5 umowy.

2. NBP udziela kredytu lombardowego po złożeniu przez Bank - kredytobiorcę deklaracji określającej kwotę i termin wykorzystania kredytu lombardowego, sporządzonej według wzoru stanowiącego załączniki nr 2 lub 3 do umowy.

§ 4

1. W celu zabezpieczenia wierzytelności NBP z tytułu udzielanego kredytu lombardowego, w kwocie i w terminach określonych każdorazowo w deklaracji, Bank - kredytobiorca jako Zastawca ustanawia zastaw na rzecz NBP jako Zastawnika.

2. Bank - kredytobiorca ustanawia na rzecz NBP, a NBP przyjmuje zastaw na prawach z:

1) bonów skarbowych i bonów pieniężnych NBP, zdeponowanych na jego rachunku w Rejestrze Papierów Wartościowych prowadzonym w Departamencie Operacji Krajowych Centrali NBP, w liczbie, o wartości nominalnej i terminach wykupu oraz odpowiednio kodach ISIN i rodzajach, określonych każdorazowo w deklaracji, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do umowy;

2) obligacji skarbowych i obligacji NBP, zdeponowanych na jego kontach depozytowych i rachunkach papierów wartościowych w KDPW S.A., w liczbie, o wartości nominalnej i terminach wykupu oraz kodach ISIN określonych każdorazowo w deklaracji sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 3 do umowy.

§ 5

1. Bank - kredytobiorca udziela NBP pełnomocnictwa do:

1) sprzedaży w jego imieniu zastawionych:

a) bonów skarbowych,

b) obligacji skarbowych,

z przeznaczeniem uzyskanych środków pieniężnych na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami;

2) przeznaczania środków pieniężnych uzyskanych przez NBP z wykupu przez emitenta zastawionych bonów skarbowych oraz obligacji skarbowych, na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami;

a ponadto w odniesieniu do obligacji skarbowych:

3) wystawiania w imieniu Banku - kredytobiorcy dokumentu ewidencyjnego dotyczącego przeniesienia obligacji skarbowych w związku z dokonaniem sprzedaży tych obligacji, o której mowa w ust.1 pkt 1 lit. b;

4) otrzymywania dokumentów potwierdzających złożenie lub realizację dyspozycji Banku - kredytobiorcy dotyczących ustanowienia lub zniesienia blokady obligacji skarbowych i obligacji NBP w KDPW S.A. w związku z ustanowieniem zastawu na rzecz NBP;

5) żądania potwierdzania operacji dokonywanych na koncie papierów zastawionych.

2. Pełnomocnictwa, o których mowa w ust. 1, Bank - kredytobiorca sporządza, z zastrzeżeniem ust. 3, w dwóch egzemplarzach, według wzorów stanowiących odpowiednio załączniki nr 4 i 6 do umowy oraz w trzech egzemplarzach, według wzoru stanowiącego załącznik nr 5 do umowy (w tym jeden egzemplarz dla KDPW S.A.).

3. Bank - kredytobiorca niebędący bezpośrednim uczestnikiem KDPW S.A. nie składa pełnomocnictw sporządzonych według wzorów, stanowiących załączniki nr 5 i 6 do umowy.

4. NBP - na podstawie pełnomocnictw, o których mowa w ust. 1 - nabywa prawo do zaspokojenia się z papierów wartościowych obciążonych zastawem z dniem, w którym wykorzystany kredyt lombardowy staje się zadłużeniem przeterminowanym stosownie do § 16 Regulaminu.

§ 6

Bank - kredytobiorca, w każdej dyspozycji składanej w KDPW S.A., dotyczącej ustanowienia lub zniesienia blokady obligacji w związku z ustanowieniem zastawu na rzecz NBP, zobowiązany jest, zgodnie z § 22 ust. 4 Regulaminu, do umieszczenia informacji dodatkowej, której wzór stanowi załącznik nr 7 do umowy.

§ 7

Bank - kredytobiorca oświadcza, że:

1) zastawione papiery wartościowe, wskazane każdorazowo w dokumentach określonych w § 4 ust. 2 i wynikające z nich prawa przysługują wyłącznie jemu, pozostają w jego wyłącznej dyspozycji i nie są obciążone prawami na rzecz osób trzecich, jak również, że obrót tymi papierami nie podlega żadnym ograniczeniom;

2) nie dokona zbycia, zwolnienia zastawu lub obciążenia praw z papierów, o których mowa w pkt 1, przed spłatą wykorzystanego kredytu lombardowego.

§ 8

Wszelkie pożytki z zastawionych papierów wartościowych w okresie trwania zastawu przysługują Bankowi - kredytobiorcy.

§ 9

Strony ustalają, że koszty związane:

1) z ustanowieniem zastawu;

2) ze sprzedażą bonów skarbowych i obligacji skarbowych przez NBP na rynku wtórnym;

3) z postępowaniem sądowym, o którym mowa w § 28 ust. 2 Regulaminu, ponosi Bank - kredytobiorca.

§ 10

NBP nie pobiera prowizji od udzielanego kredytu lombardowego.

§ 11

Bank - kredytobiorca oświadcza, że na żądanie NBP będzie składał informacje:

1) dotyczące jego sytuacji finansowej;

2) o przewidywanych kwotach i terminach wykorzystania kredytu lombardowego.

§ 12

1. Bank - kredytobiorca sporządza, składa i podpisuje dokument, o którym mowa w § 17 pkt 3 Regulaminu, w sposób przewidziany dla składania ofert i zleceń, określony w "Regulaminie prowadzenia przez Narodowy Bank Polski rachunków i kont depozytowych papierów wartościowych oraz obsługi operacji na papierach wartościowych i ich rejestracji na rachunkach i kontach depozytowych tych papierów", stanowiącym załącznik do uchwały nr 29/2003 Zarządu NBP z dnia 12 września 2003 r. (Dz. Urz. NBP Nr 15, poz. 23 i Nr 20, poz. 35, z 2004 r. Nr 6, poz. 12, Nr 11, poz. 21 i Nr 21, poz. 40, z 2005 r. Nr 5, poz. 10 i Nr 20, poz. 27 oraz z 2006 r. Nr 11, poz. 13), z zastrzeżeniem postanowień niniejszego Regulaminu.

2. Strony zobowiązują się do uznawania podpisania, o którym mowa w ust. 1, z wyłączeniem dokumentów przekazywanych drogą telefaksową, jako równoważnego odręcznym podpisom osób upoważnionych przez Bank - kredytobiorcę i wymienionych w karcie wzorów podpisów, stanowiącej załącznik nr 1 do umowy.

§ 13

1. Jeżeli bank nie spłaci w terminie zadłużenia z tytułu kredytu lombardowego lub należnych odsetek, to NBP na podstawie pełnomocnictw, o których mowa w § 5 ust. 1, przystępuje do spełnienia świadczenia obciążonego zastawem. W tym celu NBP:

1) sprzedaje niezwłocznie zastawione obligacje skarbowe lub bony skarbowe, po cenie rynkowej możliwej do uzyskania w dniu sprzedaży lub przedstawia je do wykupu przez emitenta;

2) przejmuje, a następnie umarza zastawione bony pieniężne NBP lub obligacje NBP.

2. Jeżeli wskutek działań, o których mowa w ust. 1, roszczenia NBP nie zostaną zaspokojone, dalsze postępowanie NBP nastąpi w trybie określonym w § 27 i 28 Regulaminu.

§ 14

1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze stron, z siedmiodniowym jej wypowiedzeniem, z zastrzeżeniem § 15 i § 16.

2. NBP może w okresie wypowiedzenia odmówić udzielania kredytu lombardowego, jeśli Bank - kredytobiorca wykorzystuje ten kredyt w celach innych niż uzupełnienie zasobów pieniężnych.

§ 15

1. Wymóg zachowania przez NBP siedmiodniowego okresu wypowiedzenia nie ma zastosowania, jeżeli:

1) rachunek bieżący Banku - kredytobiorcy w Departamencie Systemu Płatniczego Centrali NBP, zwanym dalej "DSP", uległ likwidacji;

2) działalność Banku - kredytobiorcy została zawieszona lub został on postawiony w stan likwidacji.

2. W przypadkach określonych w ust. 1 NBP rozwiązuje umowę:

1) w sytuacji, o której mowa w ust. 1 pkt 1 - z dniem zamknięcia rachunku bieżącego Banku - kredytobiorcy w DSP;

2) w sytuacji, o której mowa ust. 1 pkt 2 - z dniem zawieszenia działalności Banku - kredytobiorcy lub postawienia go w stan likwidacji.

§ 16

Naruszenie przez Bank - kredytobiorcę któregokolwiek warunku umowy może stanowić podstawę do bezzwłocznego jej wypowiedzenia i postawienia kredytu w stan natychmiastowej wymagalności.

§ 17

NBP nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem zobowiązań wynikających z umowy:

1) będące następstwem siły wyższej;

2) zaistniałe z przyczyn niezależnych od NBP, a w szczególności z powodu awarii systemów zasilania lub systemów informatycznych lub braku dostępu do tych systemów.

§ 18

Zmiana postanowień umowy wymaga - pod rygorem nieważności - formy pisemnej.

§ 19

Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.

§ 20

Umowa wchodzi w życie z dniem .........

Za Bank - kredytobiorcę Za NBP

............................ ......................

............................ ......................

(stempel firmowy/majątkowy/ (stempel firmowy/

i podpisy) majątkowy/ i podpisy)

Załącznik  Nr 1

....................................................

(miejscowość, data)

..............................................................

(wzór stempla firmowego/ majątkowego/)

Karta wzorów podpisów

osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku

w celu zawarcia umów o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt oraz

podpisywania dokumentów wymienionych w § 17 pkt 2-4 Regulaminu.

Lp.	Imię i nazwisko	Stanowisko służbowe	Wzór podpisu

Wyżej wymienione osoby uprawnione są do działania w sposób następujący:

1. Jednoosobowo ............................................................................

2. Dwuosobowo ...............................................................................

..............................................................................

stempel firmowy (majątkowy) i podpis/y

Prezesa Zarządu Banku lub Członków Zarządu

Przyjęto dnia ......................................

(wypełnia NBP)

Załącznik  Nr 2

nr dokumentu

.......................................

(miejscowość, data)

......................................................

(stempel firmowy Banku)

nr konta depozytowego w RPW

Narodowy Bank Polski

Departament Operacji

Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

Deklaracja

wykorzystania i spłaty kredytu lombardowego do umowy o udzielanie kredytu lombardowego i o za-

staw zabezpieczający ten kredyt, zawartej w dniu ........................................................

Bank ................................................................................................. deklaruje wykorzystanie kredytu lom-

bardowego w kwocie......................................... słownie: ......................................................... zł w okresie

od ................................. do .................................. . Zabezpieczeniem spłaty kredytu są niżej wymienione,

zastawione bony skarbowe lub bony pieniężne NBP*. Jednocześnie zlecamy przeniesienie tych bonów

na blokowany rachunek zastawionych bonów skarbowych lub bonów pieniężnych NBP* w RPW na

okres od .................................. do ................................. .

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rrrr	Kod ISIN/Rodzaj bonu**	Liczba sztuk	Wartość nominalna w złotych
Razem

* niepotrzebne skreślić

** kod ISIN - dla bonów skarbowych; rodzaj bonu - dla bonów pieniężnych NBP

Niniejszym poświadczamy ustanowienie zastawu.

Ostatni dzień wykorzystania kredytu jest terminem jego spłaty.

Nr telefaksu .....................

Nr telefonu ......................

..........................................................................

(stempel firmowy /majątkowy/ i podpisy za Bank)

.........................................

Przyjął i sprawdził

.........................................

Data ............................................................................................

(stempel dzienny metalowy)

Załącznik  Nr 3 ¹²

nr dokumentu

 ...............................................

 (miejscowość, data)

.....................................................

(stempel firmowy Banku)

kod uczestnika KDPW

Narodowy Bank Polski

Departament Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

Deklaracja

wykorzystania i spłaty kredytu lombardowego do umowy o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt, zawartej w dniu ............................... .

Bank ............................................................... deklaruje wykorzystanie kredytu lombardowego w kwocie ........................................... słownie: ........................................................................ zł

w okresie od ............................... do ........................ . Zabezpieczeniem spłaty kredytu są niżej wymienione, zastawione na rzecz NBP, obligacje skarbowe lub obligacje NBP*:

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rrrr	Kod ISIN	Zastaw na okres od .... do ......	Liczba sztuk	Wartość nominalna w złotych
Razem

* niepotrzebne skreślić

Niniejszym poświadczamy ustanowienie zastawu.

Ostatni dzień wykorzystania kredytu jest terminem jego spłaty.

Nr telefaksu ...............................

Nr telefonu ................................

................................... ..................................................................................

Przyjął i sprawdził (stempel firmowy /majątkowy/ i podpisy za Bank)

Data .......................... .............................................................

(stempel dzienny metalowy)

Załącznik  Nr 4

..............................................

(miejscowość, data)

.................................................

(stempel firmowy Banku)

PEŁNOMOCNICTWO

Niniejszym ........................................................................................................................................

(nazwa Banku)

udziela Narodowemu Bankowi Polskiemu pełnomocnictwa do:

1) sprzedaży - w imieniu naszego Banku - zastawionych na rzecz Narodowego Banku Polskiego

bonów skarbowych na zabezpieczenie spłaty kredytu lombardowego, po cenie rynkowej możliwej

do uzyskania w dniu ich sprzedaży;

2) przeznaczania środków pieniężnych uzyskanych z wykupu przez emitenta zastawionych bonów

skarbowych na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z odsetkami należnymi do dnia wykupu

tych bonów przez emitenta.

Pełnomocnictwa udziela się z dniem ...................................................................................................

...............................................................

(stempel firmowy /majątkowy/ i podpisy za Bank)

Załącznik  Nr 5 ¹³

WZÓR

.................................................... .........................................

(stempel firmowy Banku) (miejscowość i data)

PEŁNOMOCNICTWO

W związku z zawartą umową o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt niniejszym ......................................................... dalej "Bank") udziela Narodowemu

(nazwa Banku)

Bankowi Polskiemu pełnomocnictwa do dokonywania następujących czynności wobec Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A. w stosunku do będących własnością Banku obligacji skarbowych i obligacji NBP, zablokowanych w związku z ustanowieniem na nich zastawu w celu zabezpieczenia spłaty wykorzystanego kredytu lombardowego:

1) otrzymywania od Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A. dokumentów potwierdzających złożenie lub realizację dyspozycji Banku dotyczących zablokowania albo odblokowania będących własnością Banku obligacji skarbowych lub obligacji NBP, w związku z ustanowieniem albo wygaśnięciem obciążającego je zastawu na rzecz Narodowego Banku Polskiego;

2) odbioru - z przeznaczeniem na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami - środków pieniężnych uzyskanych ze sprzedaży lub wykupu przez emitenta zastawionych obligacji skarbowych; odbiór tych środków będzie następował w drodze wystawienia przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. zlecenia płatniczego, na żądanie zgłoszone przez NBP;

3) wystawiania i składania w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A. w imieniu Banku dyspozycji dotyczącej przeniesienia obligacji skarbowych w związku z dokonaniem sprzedaży tych obligacji;

4) wystawiania i składania w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A. w imieniu Banku dyspozycji dotyczącej przeniesienia obligacji NBP na rachunek papierów wartościowych Narodowego Banku Polskiego prowadzony w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A.

W celu zapewnienia Narodowemu Bankowi Polskiemu możliwości realizacji praw wynikających z zastawu obligacji skarbowych lub obligacji NBP, ustanowionego przez Bank na zabezpieczenie kredytu lombardowego, Bank zrzeka się niniejszym prawa do odwołania niniejszego pełnomocnictwa lub zmiany jego zakresu bez uprzedniej pisemnej zgody Narodowego Banku Polskiego.

Pełnomocnictwa udziela się z dniem ............................ r.

...................................................................................

(stempel firmowy /majątkowy/ i podpisy za Bank)

Załącznik  Nr 6

...........................................

(miejscowość, data)

............................................

(stempel firmowy Banku)

PEŁNOMOCNICTWO

Niniejszym ....................................................................................................................................................

(nazwa Banku)

udziela Narodowemu Bankowi Polskiemu pełnomocnictwa do sprzedaży - w imieniu naszego Banku

- zastawionych przez Bank na rzecz NBP obligacji skarbowych na zabezpieczenie spłaty kredytu lom-

bardowego, tj. do dokonywania następujących operacji w stosunku do tych obligacji przechowywa-

nych w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A. na koncie papierów zastawionych:

1) złożenia w imieniu Banku zlecenia sprzedaży zastawionych obligacji skarbowych w razie niespłace-

nia kredytu w terminie;

2) otrzymywania zawiadomienia o transakcji, o której mowa w pkt 1;

3) przeznaczania środków pieniężnych uzyskanych ze sprzedaży zastawionych obligacji skarbowych

na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami.

Pełnomocnictwa udziela się z dniem ................................................

............................................................................

(stempel firmowy /majątkowy/ i podpisy za Bank)

Załącznik  Nr 7 ¹⁴

Informacja dodatkowa

zamieszczana na dyspozycjach składanych w KDPW, dotyczących ustanowienia lub zniesienia blokady obligacji skarbowych i obligacji NBP w związku z ustanowieniem zastawu na rzecz NBP¹⁾

"od [][]-[][]-[][] do [][]-[][]-[][] - .................................. - .............................."

dd mm rr dd mm rr wartość nominalna nazwisko

(max. 37 znaków) (max. 13 znaków) (max. 30 znaków)

¹⁾ wpisywana w tzw. polu "Komentarz" (do 80 znaków) treść podana w cudzysłowie oznacza: daty początku i końca okresu, na jaki zastaw jest ustanowiony, wartość nominalną zastawionych obligacji skarbowych lub obligacji NBP oraz nazwisko osoby sporządzającej informację.

Załącznik  Nr 2 ¹⁵

UMOWA

o udzielanie kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z dłużnych papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych i o zastaw zabezpieczający ten kredyt

W dniu ................................. została zawarta umowa, której stronami są:

Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP", z siedzibą w Warszawie, ul. Świętokrzyska 11/21, 00-919 Warszawa, w imieniu którego działają:

1) ..................................................................................................................................................

2) ..................................................................................................................................................

i Bank ..........................................................................................................................................

(pełna nazwa Banku)

z siedzibą w ..................................................................................................................................

(dokładny adres)

zwany dalej "Bankiem", w imieniu którego działają:

1) ..................................................................................................................................................

2) ..................................................................................................................................................

o następującej treści:

§ 1

1. NBP będzie udzielał Bankowi kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z dłużnych papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych, zwanych dalej "papierami wartościowymi", na warunkach określonych w niniejszej umowie.

2. Listę papierów wartościowych, o których mowa w ust. 1, NBP ogłasza na stronie internetowej NBP (www.nbp.pl).

§ 2

Kredyt lombardowy pod zastaw papierów wartościowych może być udzielany Bankowi, który posiada rachunek bieżący w Departamencie Systemu Płatniczego NBP, zwanym dalej "DSP".

§ 3

1. Bank zobowiązuje się do złożenia:

1) karty wzorów podpisów, sporządzonej według wzoru i zgodnie z warunkami określonymi w załączniku nr 1 do niniejszej umowy, w przypadku gdy nie zawarł z NBP umowy o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt, o której mowa w "Regulaminie refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski" stanowiącym załącznik nr 1 do uchwały nr 4/2008 Zarządu NBP z dnia 1 lutego 2008 r. w sprawie wprowadzenia "Regulaminu refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski" (Dz. Urz. NBP Nr 3, poz. 3, z późn. zm.);

2) informacji o numerze rachunku papierów wartościowych, na który NBP przeniesie zastawione papiery wartościowe w sytuacjach, o których mowa w § 16, oraz rachunku pieniężnego Banku, na który nastąpi wypłata odsetek od zastawionych papierów wartościowych, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do niniejszej umowy.

2. Dokumenty, o których mowa w ust. 1, Bank składa nie później niż w chwili zawarcia niniejszej umowy. Obowiązkiem Banku jest również ich aktualizacja.

3. Osoby upoważnione przez Bank w karcie wzorów podpisów podpisują następujące dokumenty:

1) umowę;

2) deklarację, o której mowa w § 4 ust. 1;

3) informacje, o których mowa w ust. 1 pkt 2 i w § 9 ust. 2;

4) zawiadomienie, o którym mowa w § 5 ust. 3;

5) wniosek, o którym mowa w § 16 pkt 2.

§ 4

1. W celu zabezpieczenia wierzytelności NBP z tytułu udzielanego kredytu lombardowego, w kwocie i w terminach określonych każdorazowo w deklaracji wykorzystania i spłaty kredytu, zwanej dalej "deklaracją", sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 3 do niniejszej umowy, Bank jako Zastawca ustanawia zastaw na rzecz NBP jako Zastawnika.

2. Deklarację Bank składa w sposób określony w § 18 ust. 1 Regulaminu, o którym mowa w § 3 ust. 1 pkt 1.

3. Deklaracje przesyłane telefaksem traktowane są jako oryginały, które stanowią dla stron jedyny dowód co do treści składanego oświadczenia woli.

§ 5

1. Bank ustanawia na rzecz NBP, a NBP przyjmuje zastaw na prawach z papierów wartościowych, poprzez przeniesienie papierów wartościowych na rachunek NBP prowadzony w Banku Euroclear z siedzibą w Brukseli (dalej "Bank Euroclear"). Informacja o numerze tego rachunku zostanie przekazana Bankowi przez NBP wraz z egzemplarzem zawartej umowy.

2. Prawa z papierów wartościowych mogą być przedmiotem zastawu ustanowionego na rzecz NBP nie dłużej niż do siódmego dnia roboczego przed dniem ustalenia podmiotów uprawnionych do otrzymania świadczeń z tytułu wykupu przez emitenta zastawionych papierów wartościowych.

3. Przed dokonaniem zastawu papierów wartościowych na rzecz NBP w Banku Euroclear, Bank zobowiązany jest przesłać - za pośrednictwem telefaksu - do NBP zawiadomienie o planowanej operacji, ze wskazaniem rodzaju i wartości nominalnej papierów wartościowych, sporządzone według wzoru stanowiącego załącznik nr 4 do niniejszej umowy.

4. Kserokopię warunków i zasad dotyczących zastawu ustalonych przez Bank Euroclear, NBP przekazuje Bankowi.

§ 6

1. Potwierdzeniem dokonania operacji zastawu przez Bank w Banku Euroclear jest wyciąg z rachunku NBP, potwierdzający zarejestrowanie papierów wartościowych na rachunku NBP, stanowiący udokumentowanie ustanowienia zastawu.

2. Udokumentowanie ustanowienia zastawu, o którym mowa w ust. 1, stanowi warunek udzielenia kredytu lombardowego.

3. Brak udokumentowania ustanowienia zastawu w wysokości umożliwiającej wykorzystanie deklarowanej kwoty kredytu lombardowego stanowi podstawę do odmowy udzielenia kredytu.

§ 7

1. Kwota kredytu lombardowego, odpowiadająca zastawionym papierom wartościowym wskazanym każdorazowo w deklaracji, jest wyliczana według poniższego wzoru:

L=W_nx(1-h)xK_w, gdzie:

L - kwota kredytu lombardowego;

W_n - wartość nominalna zastawionych papierów wartościowych;

h - ustalany przez NBP wskaźnik pomniejszenia wartości nominalnej zastawionych papierów wartościowych zabezpieczający przed ryzykiem finansowym (haircut);

K_w - średni kurs walutowy (waluta/PLN) z dnia poprzedniego, ogłaszany przez NBP.

2. Wysokość wskaźników haircuts, o których mowa w ust. 1, NBP ogłasza na stronie internetowej NBP (www.nbp.pl).

§ 8

Bank oświadcza, że:

1) zastawione papiery wartościowe, wskazane każdorazowo w deklaracji i wynikające z nich prawa przysługują wyłącznie jemu, pozostają w jego wyłącznej dyspozycji i nie są obciążone prawami na rzecz osób trzecich, jak również, że obrót tymi papierami nie podlega żadnym ograniczeniom;

2) upoważnia NBP do wydawania dyspozycji Bankowi Euroclear oraz wykonywania wszelkich praw w odniesieniu do papierów wartościowych, przeniesionych przez Bank na rachunek NBP w celu ustanowienia zastawu;

3) upoważnia NBP do obciążania swojego rachunku bieżącego w DSP kosztami, o których mowa w § 17 ust. 1.

§ 9

1. Jeżeli w stosunku do zastawionych papierów wartościowych przypada termin wypłaty odsetek, to NBP zwraca Bankowi kwotę tych odsetek wypłaconych przez emitenta, najpóźniej w następnym dniu roboczym po dniu ich otrzymania przez NBP.

2. Bank zobowiązuje się do poinformowania NBP o terminie wypłaty odsetek, o których mowa w ust. 1, nie później niż dwa dni robocze przed datą płatności.

3. Wypłata odsetek nastąpi na rachunek wskazany przez Bank, stosownie do § 3 ust. 1 pkt 2.

§ 10

1. Wykorzystanie kredytu lombardowego następuje po ustanowieniu przez Bank zastawu i złożeniu deklaracji.

2. W deklaracji Bank określa kwotę i termin wykorzystania kredytu lombardowego.

3. Bank składa deklarację w godzinach od 8.00 do 17.30, z zastrzeżeniem ust. 4 i 5.

4. Termin składania deklaracji w ostatnim dniu operacyjnym utrzymywania rezerwy obowiązkowej wydłuża się do godziny 18.00.

5. NBP może ustalić inny, niż wynikający z ust. 3 i 4, termin składania deklaracji.

§ 11

1. Kredyt lombardowy, z zastrzeżeniem ust. 2, Bank spłaca w następnym dniu operacyjnym po dniu, w którym został udzielony.

2. NBP może ustalić inny, niż wynikający z ust. 1, okres wykorzystania kredytu lombardowego.

3. Warunkiem udzielenia kredytu lombardowego w danym dniu operacyjnym jest spłata uprzednio wykorzystanego kredytu.

§ 12

Kredyt lombardowy jest oprocentowany według stopy zmiennej ustalanej przez Radę Polityki Pieniężnej i ogłaszanej w Dzienniku Urzędowym NBP.

§ 13.

NBP nie pobiera prowizji od udzielanego kredytu lombardowego.

§ 14

Kwota kredytu lombardowego niespłaconego w terminie, o którym mowa w § 11 ust. 1 i 2, jest oprocentowana według stopy stanowiącej dwukrotność stopy oprocentowania kredytu lombardowego.

§ 15

1. Spłaty kredytu lombardowego Bank dokonuje - w kwocie i terminie określonych w deklaracji - składając zlecenie płatnicze w DSP.

2. W zleceniu płatniczym, o którym mowa w ust. 1, w polu "Informacja dodatkowa" Bank określa datę deklaracji, z której wynika termin spłaty kredytu.

3. Bank składa w DSP zlecenie płatnicze, o którym mowa w ust. 1, w godzinach od 7.30 do 17.30.

§ 16

NBP zwalnia zastawione papiery wartościowe poprzez ich przeniesienie z rachunku papierów wartościowych NBP w Banku Euroclear na rachunek Banku, o którym mowa w § 3 ust. 1 pkt 2:

1) po spłacie przez Bank kredytu lombardowego;

2) na wniosek Banku sporządzony zgodnie ze wzorem stanowiącym załącznik nr 5 do niniejszej umowy;

3) po upływie terminu, o którym mowa w § 5 ust. 2, jeżeli Bank nie wykorzystuje kredytu lombardowego.

§ 17

1. Strony ustalają, że koszty związane:

1) z ustanowieniem zastawu;

2) z postępowaniem sądowym, o którym mowa w § 23 ust. 2

ponosi Bank.

2. Koszty związane z ustanowieniem zastawu obejmują również opłaty ponoszone przez NBP, na rzecz Banku Euroclear, z tytułu przechowywania zastawionych papierów wartościowych na rachunku papierów wartościowych NBP.

3. Równowartością kosztów, o których mowa w ust. 2, zostanie obciążony Bank na mocy upoważnienia, o którym mowa w § 8 pkt 3. Obciążenie to nastąpi nie później niż w następnym dniu operacyjnym po dniu, w którym NBP został obciążony przez Bank Euroclear.

4. Przeliczenia kosztów, o których mowa w ust. 3 na złote, NBP dokona według kursu średniego waluty, w której są wyrażone ogłoszonego przez NBP w dniu obciążenia rachunku NBP przez Bank Euroclear.

§ 18

1. Odsetki od kredytu lombardowego są obliczane za dni jego wykorzystania.

2. DSP pobiera odsetki z rachunku bieżącego Banku w ostatnim dniu operacyjnym miesiąca, z zastrzeżeniem § 22 ust. 2 i 3.

3. NBP zastrzega sobie pierwszeństwo realizacji dyspozycji własnej obciążenia rachunku bieżącego Banku z tytułu należnych odsetek.

4. Odsetki od kredytu lombardowego nie spłaconego w terminie, o którym mowa w § 20, są pobierane zgodnie z ust. 2.

§ 19

Termin spłaty kredytu lombardowego upływa w ostatnim dniu jego wykorzystania, określonym w deklaracji.

§ 20

Kwota kredytu lombardowego niespłaconego w terminie staje się zadłużeniem przeterminowanym w następnym dniu operacyjnym po:

1) upływie terminu spłaty określonym w deklaracji, lub

2) dniu określonym jako wymagalny termin spłaty kredytu lombardowego, postawionego w stan natychmiastowej wymagalności stosownie do § 27.

§ 21

NBP nabywa prawo do zaspokojenia się z papierów wartościowych obciążonych zastawem w dniu, w którym wykorzystany kredyt lombardowy staje się zadłużeniem przeterminowanym stosownie do § 20.

§ 22

1. Jeżeli Bank nie spłaci w terminie zadłużenia z tytułu kredytu lombardowego lub należnych odsetek, to NBP sprzedaje - w następnym dniu roboczym - zastawione papiery wartościowe po najlepszej oferowanej cenie rynkowej.

2. Środki pieniężne uzyskane ze sprzedaży przez NBP zastawionych papierów wartościowych NBP przeznacza na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami. Środki w walutach obcych przeliczane są na złote według kursu średniego NBP z dnia rozliczenia.

3. Jeżeli środki pieniężne, o których mowa w ust. 2:

1) nie zaspokoją w całości roszczenia, NBP postępuje zgodnie z § 23;

2) przewyższają wymagane roszczenia, NBP zwraca nadwyżkę tych środków na rachunek bieżący Banku w DSP.

§ 23

1. W przypadku braku możliwości zaspokojenia roszczeń NBP zgodnie z § 22, NBP wzywa Bank do zapłaty zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami w ciągu 7 dni od daty otrzymania przez Bank wezwania.

2. Jeżeli zadłużenie przeterminowane nie zostanie spłacone w terminie określonym w ust. 1, to zaspokojenie roszczeń NBP nastąpi w drodze postępowania sądowego.

§ 24

Bank oświadcza, że na żądanie NBP będzie składał informacje:

1) dotyczące jego sytuacji finansowej;

2) o przewidywanych kwotach i terminach wykorzystania kredytu lombardowego.

§ 25

1. Umowa niniejsza może zostać rozwiązana przez każdą ze stron, z zachowaniem siedmiodniowego terminu wypowiedzenia, z zastrzeżeniem § 26 i § 27.

2. NBP może w okresie wypowiedzenia umowy odmówić udzielania kredytu lombardowego, jeżeli Bank wykorzystuje ten kredyt w celach innych, niż uzupełnienie zasobów pieniężnych.

§ 26

1. Wymóg zachowania przez NBP siedmiodniowego terminu wypowiedzenia nie ma zastosowania, jeżeli:

1) rachunek bieżący Banku w DSP uległ likwidacji;

2) działalność Banku została zawieszona lub został on postawiony w stan likwidacji.

2. W przypadkach określonych w ust. 1 NBP rozwiązuje umowę:

1) w sytuacji, o której mowa w ust. 1 pkt 1 - z dniem zamknięcia rachunku bieżącego Banku w DSP;

2) w sytuacji, o której mowa w ust. 1 pkt 2 - z dniem zawieszenia działalności Banku lub postawienia go w stan likwidacji.

§ 27

Naruszenie przez Bank któregokolwiek warunku umowy może stanowić podstawę do bezzwłocznego jej wypowiedzenia i postawienia kredytu w stan natychmiastowej wymagalności.

§ 28

NBP nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem zobowiązań wynikających z umowy:

1) będące następstwem siły wyższej;

2) zaistniałe z przyczyn niezależnych od NBP, a w szczególności z powodu awarii systemów zasilania lub systemów informatycznych lub braku dostępu do tych systemów.

§ 29

Zmiana postanowień umowy wymaga - pod rygorem nieważności - formy pisemnej.

§ 30

Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej

ze stron.

§ 31

Umowa wchodzi w życie z dniem ...............................................................................

Za BankZa Narodowy Bank Polski

..........................................................................................................................

..........................................................................................................................

stempel firmowy (majątkowy) i podpisystempel firmowy (majątkowy) i podpisy

Załącznik  Nr 1

................................................

(miejscowość, data)

...................................................................

wzór stempla firmowego (majątkowego)

Karta wzorów podpisów

osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku w celu zawarcia umów o udzielanie kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych i o zastaw zabezpieczający ten kredyt oraz podpisywania dokumentów wymienionych w § 3 ust. 3 umowy.

Lp.	Imię i nazwisko	Stanowisko służbowe	Wzór podpisu

Wyżej wymienione osoby uprawnione są do działania w sposób następujący:

1. Jednoosobowo ......................................................

2. Dwuosobowo ........................................................

.............................................................................

Stempel firmowy (majątkowy) i podpis/y

Prezesa Zarządu Banku lub Członków Zarządu

Przyjęto dnia ..................................................

(wypełnia NBP)

WARUNKI SKŁADANIA KARTY WZORÓW PODPISÓW I SPOSÓB JEJ WYPEŁNIANIA

 1. Bank składa kartę wzorów podpisów przy:

1) zawieraniu umowy;

2) zmianie nazwy;

3) zmianie osób uprawnionych do podpisywania umów o udzielanie kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych i o zastaw zabezpieczający ten kredyt.

 

2. Podpisy prezesa zarządu lub członków zarządu Banku, uwierzytelniające podpisy pozostałych osób uprawnionych, znajdujących się w karcie wzorów podpisów, o ile nie są potwierdzone przez notariusza, powinny być - przed jej złożeniem - potwierdzone przez DSP.

 

3. Do karty wzorów podpisów należy dołączyć i bieżąco aktualizować:

1) kserokopię aktualnego, uwierzytelnionego odpisu z Krajowego Rejestru Sądowego lub rejestru handlowego przed wpisem do Krajowego Rejestru Sądowego lub innego dokumentu, stwierdzającego utworzenie Banku zgodnie z przepisami prawa oraz wskazującego osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku;

2) kserokopie pełnomocnictw dla osób upoważnionych do czynności związanych z zawarciem umowy o udzielanie kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych i zastaw zabezpieczający ten kredyt.

 

4. Podpisy w karcie wzorów powinny być składane atramentem lub długopisem.

 

5. Niewypełnioną część karty wzorów podpisów należy przekreślić.

 

6. Przed zmianą karty dopuszczalne jest wykreślenie osoby lub osób z uprzednio złożonej karty - na okres przejściowy - do czasu złożenia nowej karty wzorów podpisów - w drodze pisemnego zawiadomienia NBP, w którym wskazano osoby przewidziane do wykreślenia i przyczyny zmiany w karcie. Zawiadomienie powinno być podpisane przez prezesa zarządu lub dwóch członków zarządu Banku.

Załącznik  Nr 2

................................................

(miejscowość, data)

.................................................

stempel firmowy (majątkowy)

Informacja *

o numerach rachunku pieniężnego i rachunku papierów wartościowych Banku

......................................................................................................................................................

(nazwa Banku)

Informacje o rachunkach
Lp.	Rodzaj rachunku	Waluta rachunku	Numer rachunku	Prowadzony przez (nazwa i adres)	Kod SWIFT prowadzącego rachunek
1	papierów wartościowych
2	pieniężny

* w chwili zawarcia umowy Bank podaje rachunki dla waluty EUR. W przypadku rozszerzenia list papierów wartościowych przez NBP, o papiery wartościowe nominowane w innych walutach Bank składa informacje - wg powyższego wzoru - odrębnie dla każdej waluty rachunków.

.............................................................................

stempel firmowy (majątkowy) i podpis/y

Załącznik  Nr 3

nr dokumentu

................................................

(miejscowość, data)

......................................................

stempel firmowy (majątkowy)

Narodowy Bank Polski

Departament Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

Deklaracja

wykorzystania i spłaty kredytu lombardowego do umowy o udzielanie kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych i o zastaw zabezpieczający ten kredyt, zawartej w dniu ....................... Bank ....................................... deklaruje wykorzystanie kredytu lombardowego w kwocie ................ słownie: ....................................................................................................................zł w okresie od .................... do .................... . Zabezpieczeniem spłaty kredytu są niżej wymienione papiery wartościowe, zastawione i przeniesione na konto NBP w Banku Euroclear:

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rrrr	Kod ISIN	Wartość nominalna	Waluta

Niniejszym poświadczamy ustanowienie zastawu.

Ostatni dzień wykorzystania kredytu jest terminem jego spłaty.

Nr telefaksu .............................................................

Nr telefonu ...............................................................

.............................................................................

stempel firmowy (majątkowy) i podpis/y

.....................................................

(data, przyjął i sprawdził)

Załącznik  Nr 4

................................................

(miejscowość, data)

......................................................

stempel firmowy (majątkowy)

Narodowy Bank Polski

Departament Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

Zawiadomienie

Niniejszym informujemy, że w dniu ........................... Bank .............................. złożył zlecenie przeniesienia poniższych papierów wartościowych nominowanych w walutach obcych na rachunek NBP ...................................................................... prowadzony w Banku Euroclear.

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rrrr	Kod ISIN	Nazwa	Wartość nominalna	Waluta

.............................................................................

stempel firmowy (majątkowy) i podpis/y

Załącznik  Nr 5

................................................

(miejscowość, data)

......................................................

stempel firmowy (majątkowy)

Narodowy Bank Polski

Departament Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

Wniosek

W związku z niewykorzystaniem przez Bank ...................................... kredytu lombardowego, zwracamy się z prośbą o zwrot, przeniesionych na rachunek NBP w Banku Euroclear, wymienionych poniżej papierów wartościowych:

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rrrr	Kod ISIN	Nazwa	Wartość nominalna	Waluta

.............................................................................

stempel firmowy (majątkowy) i podpis/y

¹ Załącznik § 2 pkt 8a dodany przez § 1 pkt 1 uchwały nr 44/2008 z dnia 13 października 2008 r. (Dz.Urz.NBP.08.16.19) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 27 października 2008 r.

² Załącznik § 2 pkt 9 zmieniony przez § 1 pkt 1 lit. a) uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

³ Załącznik § 2 pkt 12 zmieniony przez § 1 pkt 1 lit. b) uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

⁴ Załącznik § 2a:

- dodany przez § 1 pkt 2 uchwały nr 44/2008 z dnia 13 października 2008 r. (Dz.Urz.NBP.08.16.19) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 27 października 2008 r.

- zmieniony przez § 1 pkt 1 uchwały nr 51/2009 z dnia 26 czerwca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.12.13) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 2 lipca 2009 r.

⁵ Załącznik § 3 zmieniony przez § 1 pkt 3 uchwały nr 44/2008 z dnia 13 października 2008 r. (Dz.Urz.NBP.08.16.19) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 27 października 2008 r.

⁶ Załącznik § 4 zmieniony przez § 1 pkt 4 uchwały nr 44/2008 z dnia 13 października 2008 r. (Dz.Urz.NBP.08.16.19) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 27 października 2008 r.

⁷ Załącznik oznaczenie rozdziału1a dodaneprzez § 1 pkt 2 uchwały nr 51/2009 z dnia 26 czerwca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.12.13) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 2 lipca 2009 r.

⁸ Załącznik § 5 ust. 1 pkt 3 zmieniony przez § 1 pkt 3 uchwały nr 51/2009 z dnia 26 czerwca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.12.13) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 2 lipca 2009 r.

⁹ Załącznik § 22 ust. 4 zmieniony przez § 1 pkt 2 uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

¹⁰ Załącznik § 22 ust. 5 zmieniony przez § 1 pkt 2 uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

¹¹ Załącznik nr 1:

-według numeracji ustalonej przez § 1 pkt 4 uchwały nr 51/2009 z dnia 26 czerwca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.12.13) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 2 lipca 2009 r.

- zmieniony przez § 1 pkt 3 lit. a-c) uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

¹² Załącznik nr 3 zmieniony przez § 1 pkt 3 lit. d) uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

¹³ Załącznik nr 5 zmieniony przez § 1 pkt 3 lit. e) uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

¹⁴ Załącznik nr 7 zmieniony przez § 1 pkt 3 lit. f) uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.

¹⁵ Załącznik nr 2:

- dodany przez § 1 pkt 5 uchwały nr 51/2009 z dnia 26 czerwca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.12.13) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 2 lipca 2009 r.

- według numeracji ustalonej przez § 1 pkt 5 uchwały nr 51/2009 z dnia 26 czerwca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.12.13) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 31 lipca 2009 r.

- zmieniony przez § 1 pkt 4 uchwały nr 59/2009 z dnia 30 lipca 2009 r. (Dz.Urz.NBP.09.14.15) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 3 sierpnia 2009 r.