Wprowadzenie "Regulaminu refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski".

Dzienniki resortowe

Dz.Urz.NBP.2000.5.8

Akt utracił moc

Wersja od: 1 czerwca 2002 r.

UCHWAŁA NR 12/2000

Zarządu Narodowego Banku Polskiego

z dnia 17 marca 2000 r.

w sprawie wprowadzenia "Regulaminu refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski"

Na podstawie art. 109 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939, z 1998 r. Nr 160, poz. 1063 i Nr 162, poz. 1118 oraz z 1999 r. Nr 11, poz. 95 i Nr 40, poz. 399) uchwala się, co następuje:

§ 1. Wprowadza się "Regulamin refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski", stanowiący załącznik do uchwały.

§ 2. Traci moc uchwała Nr 8/98 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 8 maja 1998 r. w sprawie wprowadzenia "Regulaminu refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski" (Dz. Urz. NBP Nr 8, poz. 16).

§ 3. Uchwała wchodzi w życie z dniem 25 kwietnia 2000 r.

ZAŁĄCZNIK

REGULAMIN

refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski

Rozdział  I

Postanowienia ogólne

§ 1. Regulamin refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski, zwany dalej "Regulaminem", określa:

1) warunki udzielania bankom kredytu lombardowego oraz warunki jego wykorzystania i spłaty,

2) zasady i tryb zabezpieczania spłaty kredytu lombardowego poprzez zastaw na prawach z papierów wartościowych.

§ 2. Użyte w Regulaminie określenia oznaczają:

1) 1 DOK - Departament Operacji Krajowych Centrali Narodowego Banku Polskiego, zwanego dalej "NBP",

2) 2 CRBS - Centralny Rejestr Bonów Skarbowych prowadzony w Departamencie Operacji Krajowych Centrali NBP,

3) DSP - Departament Systemu Płatniczego Centrali NBP,

4) KDPW - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A.,

5) karta wzorów podpisów - złożony przez bank dokument zawierający wzory podpisów osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych,

6) deklaracja - deklarację wykorzystania i spłaty kredytu lombardowego,

7) zlecenie przeniesienia - zlecenie przeniesienia zastawionych bonów skarbowych na blokowany rachunek zastawionych bonów skarbowych,

8) zlecenie zwolnienia - zlecenie zwolnienia zastawionych bonów skarbowych,

9) obligacje - obligacje skarbowe,

10) zawiadomienie o zastawie - zawiadomienie o ustanowieniu zastawu na obligacjach,

11) zawiadomienie o zwolnieniu zastawu - zawiadomienie o zwolnieniu zastawionych obligacji,

12) oświadczenie o anulowaniu - oświadczenie o anulowaniu deklaracji i oświadczenia o poddaniu się egzekucji,

13) informacja dodatkowa - informację składaną przez bank w KDPW łącznie ze zleceniem ustanowienia zastawu na obligacjach,

14) zlecenie płatnicze - zlecenie płatnicze wystawione przez bank na wykorzystanie lub spłatę kredytu lombardowego, w korespondencji z jego rachunkiem bieżącym,

15) umowa - umowę o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt,

16) umowa z KDPW - umowę dotyczącą zasad i trybu ustanawiania zastawu na obligacjach, przechowywanych w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S. A., zawartą w dniu 27 listopada 1995 r. pomiędzy NBP a KDPW,

17) przelew posttransakcyjny - polecenie przelewu obligacji, zastawionych na zabezpieczenie spłaty kredytu lombardowego, których dotyczy transakcja sprzedaży dokonana przez NBP w imieniu banku.

§  3.

1. Papierami wartościowymi, które mogą być przedmiotem zastawu w celu zabezpieczenia spłaty kredytu lombardowego, są:

1) bony skarbowe,

2) obligacje.

2. Kwota wykorzystanego kredytu lombardowego nie może przekroczyć 0,8 wartości nominalnej papierów wartościowych, obciążonych zastawem.

3. Kredyt lombardowy może być wykorzystany pod zastaw każdego rodzaju papierów wartościowych, wymienionych w ust. 1, tylko jeden raz w danym dniu operacyjnym.

§ 4. Do ustanawiania zastawu na prawach z papierów wartościowych, o których mowa w § 3, stosuje się przepisy Kodeksu cywilnego o zastawie na prawach.

§ 5. Kredyt lombardowy może być udzielony bankowi, który:

1) posiada rachunek bieżący w DSP,

2) jest uczestnikiem CRBS bądź uczestnikiem bezpośrednim KDPW,

3) zawrze z NBP umowę, sporządzoną według wzoru stanowiącego załącznik do Regulaminu,

4) udzieli NBP pełnomocnictw, sporządzonych według wzorów stanowiących załączniki nr 6, 7 i 8 do umowy,

5) 3 złoży w DOK, nie później niż w dniu zawarcia umowy, kartę wzorów podpisów, sporządzoną według wzoru i zgodnie z warunkami określonymi w załączniku nr 1 do umowy,

6) będzie składał, łącznie z każdą deklaracją, oświadczenie o poddaniu się egzekucji, sporządzone według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do umowy.

§ 6. Termin, na który zastaw został ustanowiony, powinien upływać najpóźniej piątego dnia roboczego przed terminem ustalenia przez emitenta praw z papierów wartościowych.

§  7.

1. Kredyt lombardowy, z zastrzeżeniem ust. 2, bank spłaca w następnym dniu operacyjnym po dniu, w którym został udzielony.

2. NBP może ustalić inny niż wynikający z postanowień ust. 1 okres wykorzystania kredytu lombardowego.

3. Warunkiem udzielenia kredytu lombardowego w danym dniu operacyjnym jest spłata kredytu wykorzystywanego w poprzednim dniu operacyjnym.

§ 8. 4 Kredyt lombardowy jest oprocentowany według stopy zmiennej, ustalanej przez Radę Polityki Pieniężnej i ogłaszanej w Dzienniku Urzędowym NBP.

§ 9. Kwota kredytu niespłaconego w terminie, o którym mowa w § 18, jest oprocentowana według stopy stanowiącej dwukrotność stopy oprocentowania kredytu lombardowego.

§  10.

1. Odsetki od kredytu lombardowego są obliczane za dni jego wykorzystania.

2. Odsetki DSP pobiera z rachunku bieżącego banku w ostatnim dniu operacyjnym miesiąca obrachunkowego, z zastrzeżeniem § 32 ust. 2.

3. NBP zastrzega sobie pierwszeństwo realizacji dyspozycji własnej obciążenia rachunku bieżącego banku z tytułu należnych odsetek.

4. Odsetki od kredytu niespłaconego w terminie, o którym mowa w § 18, są pobierane zgodnie z zasadami określonymi w ust. 2.

§ 11. Bank może wykorzystywać kredyt lombardowy w danym dniu operacyjnym, po złożeniu w:

1) CRBS:

a) zlecenia przeniesienia, sporządzonego według wzoru stanowiącego załącznik nr 4 do umowy bądź zawiadomienia o zastawie, sporządzonego według wzoru stanowiącego załącznik nr 5 do umowy,

b) deklaracji, sporządzonej według wzorów stanowiących załączniki nr 3a i 3b do umowy, wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji, sporządzonym według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do umowy,

2) DSP - zlecenia płatniczego.

§ 12. Kwota kredytu lombardowego określona w zleceniu płatniczym jest równa kwocie kredytu określonej w deklaracji.

§  13.

1. Deklarację, o której mowa w § 11 pkt 1 lit. b, bank opatruje stemplem dziennym metalowym jako potwierdzenie daty pewnej ustanowienia zastawu.

2. Deklarację bank składa w godzinach od 8.30 do 17.00.

§ 14. Jeżeli zlecenie płatnicze nie zostało jeszcze zrealizowane, bank może anulować:

1) deklarację i oświadczenie o poddaniu się egzekucji, przesyłając do CRBS oświadczenie o anulowaniu, sporządzone według wzoru stanowiącego załącznik nr 12 do umowy, i

2) zlecenie przeniesienia, przesyłając do CRBS oświadczenie o anulowaniu zlecenia przeniesienia, sporządzone według wzoru stanowiącego załącznik nr 11 do umowy.

§ 15. Termin spłaty kredytu lombardowego upływa w ostatnim dniu jego wykorzystania określonym w deklaracji.

§  16.

1. Spłaty kredytu lombardowego bank dokonuje - w kwocie i terminie określonym w deklaracji - składając zlecenie płatnicze w DSP.

2. W zleceniu płatniczym, o którym mowa w ust. 1, w polu "Informacja dodatkowa" bank określa datę deklaracji, z której wynika termin spłaty kredytu.

§ 17. Zlecenia płatnicze, o których mowa w § 11 pkt 2 i § 16 ust. 1, bank składa w DSP, w godzinach od 7.30 do 17.30.

§ 18. Kwota kredytu lombardowego nie spłaconego w terminie staje się zadłużeniem przeterminowanym w następnym dniu operacyjnym po:

1) upływie terminu spłaty określonego w deklaracji lub

2) naruszeniu warunków określonych w § 7 pkt 2 umowy, lub

3) dniu określonym jako wymagalny termin spłaty kredytu lombardowego, który postawiony został w stan natychmiastowej wymagalności stosownie do § 15 umowy.

§ 19. Osoby upoważnione przez bank w karcie wzorów podpisów podpisują dokumenty, o których mowa w pkt 1-7, to jest:

1) umowę,

2) pełnomocnictwa, o których mowa w § 5 pkt 4,

3) oświadczenie o poddaniu się egzekucji,

4) deklaracje,

5) oświadczenie o anulowaniu,

6) zawiadomienie o zastawie,

7) zawiadomienie o zwolnieniu zastawu.

§ 20. Dokumenty przesyłane do NBP za pośrednictwem urządzeń telekomunikacyjnych (telefaks) traktuje się jako dokumenty równoważne oryginałom.

§ 21. Błędne wypełnienie deklaracji, zlecenia przeniesienia lub zawiadomienia o zastawie może stanowić podstawę do odmowy udzielenia kredytu lombardowego.

Rozdział  II

Wykorzystanie i spłata kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z bonów skarbowych

§  22.

1. Wykorzystanie kredytu lombardowego może nastąpić po ustanowieniu zastawu, złożeniu zlecenia przeniesienia wraz z deklaracją, sporządzoną według wzoru stanowiącego załącznik nr 3a do umowy, i oświadczeniem o poddaniu się egzekucji.

2. Zlecenie przeniesienia bank opatruje stemplem dziennym metalowym jako potwierdzenie daty pewnej ustanowienia zastawu.

§ 23. Okres wykorzystania kredytu jest równy okresowi na jaki zastaw został ustanowiony.

§ 24. Przy spłacie kredytu lombardowego bank składa w DSP, poza zleceniem płatniczym, zlecenie zwolnienia zastawu, sporządzone według wzoru stanowiącego załącznik nr 9 do umowy, które jest podstawą do zwolnienia zastawu ustanowionego na bonach skarbowych.

§ 25. Wymogi w zakresie podpisywania, przesyłania i anulowania zleceń przeniesienia oraz zleceń zwolnienia określa niniejszy Regulamin, a także Regulamin prowadzenia przez Narodowy Bank Polski rachunków i kont depozytowych bonów skarbowych, wprowadzony uchwałą nr 28/1999 Zarządu NBP z dnia 27 sierpnia 1999 r. (Dz. Urz. NBP Nr 18, poz. 28).

Rozdział  III

Wykorzystanie i spłata kredytu lombardowego zabezpieczonego zastawem na prawach z obligacji

§  26.

1. Zasady i tryb ustanawiania zastawu na prawach z obligacji, rejestrowanych na kontach depozytowych w KDPW, określa umowa zawarta pomiędzy NBP a KDPW.

2. NBP przekazuje bankowi kserokopię umowy z KDPW.

3. Zlecenia dotyczące ustanawiania i zwalniania w KDPW zastawu na obligacjach bank składa na zasadach określonych przez KDPW.

4. Do każdego zlecenia przeniesienia zastawionych obligacji na konto papierów zastawionych, składanego w KDPW, bank załącza informację dodatkową, zawierającą dane wyszczególnione zgodnie z wzorem stanowiącym załącznik nr 13 do umowy.

5. 5 KDPW przekazuje DSP wyciąg na zasadach, w formie i terminach określonych w umowie z KDPW.

§ 27. Okres wykorzystania kredytu lombardowego nie może być dłuższy niż okres zastawu ustanowionego na obligacjach. Bank może utrzymywać zastaw jako zabezpieczenie wierzytelności przyszłej.

§  28.

1. Wykorzystanie kredytu lombardowego może nastąpić po złożeniu:

1) zawiadomienia o zastawie; zawiadomienie to bank opatruje stemplem dziennym metalowym jako potwierdzenie daty pewnej ustanowienia zastawu,

2) deklaracji, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 3b do umowy wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji.

2. Niezbędnym warunkiem wykorzystania kredytu lombardowego jest również udokumentowanie zastawu, o którym mowa w § 26 ust. 5.

§ 29. Brak udokumentowania zastawu w wysokości umożliwiającej wykorzystanie deklarowanej kwoty kredytu lombardowego, jak też niezłożenie bądź błędne wypełnienie przez bank informacji dodatkowej, o której mowa w § 26 ust. 4, stanowią podstawę do odmowy udzielenia kredytu.

§  30.

1. Bank składa w DSP zawiadomienie o zwolnieniu obligacji, sporządzone według wzoru stanowiącego załącznik nr 10 do umowy, po uprzednim złożeniu w KDPW zlecenia zwolnienia zastawionych obligacji.

2. Jeśli zwolnienie zastawionych obligacji następuje w dniu spłaty kredytu, to zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, bank składa w tym samym dniu.

§  31. ⁶

1. Zwolnienie obligacji zastawionych w KDPW następuje w terminach określonych w § 1 ust. 2 i 2b umowy z KDPW.

2. Niezbędnym warunkiem przekazania przez NBP do KDPW potwierdzenia spłaty kredytu lombardowego, o którym mowa w § 1 ust. 3 umowy z KDPW, w terminie określonym w § 1 ust. 2b tej umowy, jest spłata przez bank kredytu lombardowego do godziny rozpoczęcia ostatniej sesji rozliczeniowej w KDPW, nie później jednak niż do godziny 17.30. Potwierdzenie, o którym mowa, NBP przekazuje do KDPW do godziny 18.00.

3. KDPW nie zaewidencjonuje zwolnienia zastawionych obligacji, jeśli:

1) spłata kredytu nastąpi po terminie określonym w ust. 2,

2) bank złoży zlecenie zwolnienia zastawionych obligacji w KDPW w terminie uniemożliwiającym NBP przekazanie do KDPW potwierdzenia, o którym mowa w ust. 2, do godziny 18.00.

4. W przypadkach, o których mowa w ust. 3, bank zobowiązany jest do ponownego złożenia zlecenia zwolnienia.

Rozdział  IV

Zaspokajanie roszczeń NBP

§  32.

1. Jeśli bank nie spłaci w terminie zadłużenia z tytułu kredytu lombardowego lub należnych odsetek, to wówczas NBP na podstawie pełnomocnictw, o których mowa w § 5 ust. 1 umowy, przystępuje do spełnienia świadczenia obciążonego zastawem. W tym celu NBP:

1) sprzedaje niezwłocznie zastawione papiery wartościowe po cenie rynkowej możliwej do uzyskania w dniu sprzedaży bądź

2) przedstawia je do wykupu przez emitenta.

2. Środki uzyskane ze sprzedaży bądź wykupu przez emitenta zastawionych papierów wartościowych NBP przeznacza na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami.

3. Jeżeli środki pieniężne, o których mowa w ust. 2:

1) nie zaspokoją w całości roszczenia, NBP postępuje zgodnie z zasadami określonymi w § 33 ust. 2,

2) przewyższają wymagane roszczenia, NBP zwraca nadwyżkę tych środków na rachunek bieżący banku w DSP.

§  33.

1. W razie naruszenia przez bank warunków określonych w § 7 pkt 2 umowy, powodującego niemożność zaspokojenia roszczeń NBP w trybie § 32, NBP wzywa bank do zapłaty zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami w ciągu 7 dni od daty otrzymania wezwania.

2. Jeżeli zadłużenie przeterminowane nie zostanie spłacone w terminie określonym w ust. 1, to wówczas zaspokojenie roszczeń NBP następuje w drodze postępowania egzekucyjnego, na podstawie art. 96 i 97 ustawy Prawo bankowe oraz złożonego przez bank oświadczenia o poddaniu się egzekucji.

ZAŁĄCZNIK ⁷

Wzór

UMOWA

o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw zabezpieczający ten kredyt

W dniu .......... została zawarta umowa, której stronami są:

Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP", z siedzibą w

Warszawie ul. Świętokrzyska 11/21, 00-919 Warszawa, w imieniu

którego działają:

1) ..........................................................

2) .........................................................,

i Bank ......................................................

(pełna nazwa banku)

.............................................................

z siedzibą w.................................................

(dokładny adres)

zwany dalej "Bankiem - kredytobiorcą", w imieniu którego

działają:

1)

.............................................................

2) .........................................................,

o następującej treści.

§ 1

NBP będzie udzielał Bankowi - kredytobiorcy kredytu refinansowego pod zastaw papierów wartościowych, zwanego dalej "kredytem lombardowym", na warunkach określonych w niniejszej umowie i w "Regulaminie refinansowania banków kredytem lombardowym przez Narodowy Bank Polski", stanowiącym załącznik do uchwały nr 12/2000 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 17 marca 2000 r. (Dz. Urz. NBP Nr 5, poz. 8), zwanym dalej "Regulaminem", oraz zgodnie z przepisami prawa.

§ 2

Bank - kredytobiorca oświadcza, że:

1) zapoznał się z treścią Regulaminu i zobowiązuje się do przestrzegania postanowień w nim zawartych,

2) będzie przestrzegał postanowień umowy zawartej pomiędzy NBP a Krajowym Depozytem Papierów Wartościowych S.A., zwanym dalej "KDPW S.A.", o której mowa w § 26 ust. 1 Regulaminu.

§ 3

1. Bank - kredytobiorca zobowiązuje się do złożenia:

1) karty wzorów podpisów, sporządzonej według wzoru zawartego w załączniku nr 1 do umowy,

2) pełnomocnictw, o których mowa w § 5 umowy.

2. NBP udziela kredytu lombardowego po złożeniu przez Bank - kredytobiorcę:

1) deklaracji określającej kwotę i termin wykorzystania kredytu lombardowego, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 3a i 3b do umowy,

2) oświadczenia o poddaniu się egzekucji, sporządzonego według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do umowy,

3) dokumentów, o których mowa w § 4 ust. 2,

4) zlecenia płatniczego dotyczącego wykorzystania kredytu lombardowego.

§ 4

1. W celu zabezpieczenia wierzytelności NBP z tytułu udzielanego kredytu lombardowego, w kwocie i w terminach określonych każdorazowo w deklaracji, Bank - kredytobiorca jako Zastawca ustanawia zastaw na rzecz NBP jako Zastawnika.

2. Bank - kredytobiorca ustanawia na rzecz NBP a NBP przyjmuje zastaw na prawach z:

1) bonów skarbowych, zdeponowanych na rachunku w Centralnym Rejestrze Bonów Skarbowych, prowadzonym w Departamencie Operacji Krajowych Centrali NBP, zwanym dalej "CRBS", w liczbie i o wartości nominalnej oraz terminach wykupu określonych w każdym zleceniu przeniesienia, sporządzonym według wzoru stanowiącego załącznik nr 4 do umowy,

2) obligacji, zdeponowanych na kontach depozytowych w KDPW S.A., w liczbie i o wartości nominalnej oraz terminach wykupu określonych w każdym zawiadomieniu o zastawie, sporządzonym według wzoru stanowiącego załącznik nr 5 do umowy.

§ 5

1. Bank - kredytobiorca udziela NBP pełnomocnictwa do:

1) sprzedaży w jego imieniu zastawionych:

a) bonów skarbowych,

b) obligacji,

z przeznaczeniem uzyskanych środków na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami,

2) przeznaczania środków uzyskanych z wykupu przez emitenta zastawionych bonów skarbowych i obligacji na spłatę zadłużenia przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami,

a ponadto w odniesieniu do obligacji:

3) wystawiania w imieniu Banku - kredytobiorcy przelewu posttransakcyjnego zastawionych obligacji na konto biura maklerskiego, w razie złożenia zlecenia ich sprzedaży w imieniu Banku - kredytobiorcy,

4) otrzymywania kopii wyciągów z konta depozytowego papierów wartościowych zastawionych w KDPW S.A.,

5) żądania pisemnego potwierdzania operacji dokonywanych na koncie papierów zastawionych.

Pełnomocnictwa te Bank - kredytobiorca sporządza według wzorów stanowiących załączniki nr 6 i 8 (w 2 egzemplarzach) oraz nr 7 do umowy (w 3 egzemplarzach, po jednym dla: NBP, KDPW S.A. i Banku - kredytobiorcy).

Jeżeli Bank - kredytobiorca nie jest bezpośrednim uczestnikiem KDPW S.A., to nie składa pełnomocnictw sporządzonych według wzorów, stanowiących załączniki nr 7 i 8.

2. NBP, na podstawie pełnomocnictw, o których mowa w ust. 1, nabywa prawo do zaspokojenia się z papierów wartościowych obciążonych zastawem z dniem, w którym wykorzystany kredyt lombardowy staje się zadłużeniem przeterminowanym stosownie do § 18 Regulaminu.

§ 6

Zlecenie zwolnienia zastawionych bonów skarbowych, zawiadomienie o zwolnieniu zastawionych obligacji, oświadczenie o anulowaniu zlecenia przeniesienia oraz oświadczenie o anulowaniu, a także informację dodatkową Bank - kredytobiorca sporządza według wzorów stanowiących odpowiednio załączniki od nr 9 do 13 do umowy.

§ 7

Bank - kredytobiorca oświadcza, że:

1) zastawione papiery wartościowe wskazane każdorazowo w dokumentach określonych w § 4 ust. 2 i wynikające z nich prawa przysługują wyłącznie jemu, pozostają w jego wyłącznej dyspozycji i nie są obciążone prawami na rzecz osób trzecich, jak również, że obrót tymi papierami nie podlega żadnym ograniczeniom,

2) nie dokona zbycia, zwolnienia zastawu lub obciążenia praw z tych papierów przed spłatą wykorzystanego kredytu lombardowego.

§ 8

Wszelkie pożytki z zastawionych papierów wartościowych w okresie trwania zastawu przysługują Bankowi - kredytobiorcy.

§ 9

Strony ustalają, że koszty związane:

1) z ustanowieniem zastawu,

2) ze sprzedażą papierów wartościowych przez NBP na rynku wtórnym,

3) z postępowaniem egzekucyjnym, o którym mowa w § 33 ust. 2 Regulaminu,

ponosi Bank - kredytobiorca.

§ 10

NBP nie pobiera prowizji od udzielanego kredytu lombardowego.

§ 11

NBP zastrzega sobie prawo wprowadzenia ograniczeń kwot kredytu lombardowego.

§ 12

Bank - kredytobiorca oświadcza, że na żądanie NBP będzie składał:

1) dodatkowe informacje dotyczące sytuacji finansowej,

2) informacje o przewidywanych kwotach i terminach wykorzystania kredytu lombardowego,

3) okresowe informacje prognostyczne dotyczące wykorzystania kredytu redyskontowego.

§ 13

Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze stron z siedmiodniowym jej wypowiedzeniem.

§ 14

Wymóg zachowania przez NBP siedmiodniowego okresu wypowiedzenia nie ma zastosowania, jeżeli:

1) rachunek bieżący Banku - kredytobiorcy w Departamencie Systemu Płatniczego Centrali NBP, zwanym dalej DSP, uległ likwidacji,

2) działalność Banku - kredytobiorcy została zawieszona bądź został on postawiony w stan likwidacji.

§ 15

Naruszenie przez Bank - kredytobiorcę któregokolwiek warunku niniejszej umowy może stanowić podstawę do bezzwłocznego wypowiedzenia umowy i postawienia kredytu w stan natychmiastowej wymagalności.

§ 16

Zmiana postanowień umowy - pod rygorem nieważności - wymaga formy pisemnej.

§ 17

Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.

§ 18

Umowa wchodzi w życie z dniem ...........................

Za Bank - kredytobiorcę Za Narodowy Bank Polski

(Zastawcę) (Zastawnika)

..................... ........................

..................... ........................

stempel firmowy stempel firmowy

(majątkowy) i podpisy (majątkowy) i podpisy

Załącznik nr 1

Wzór

...................

(miejscowość, data)

......................................

(wzór stempla firmowego (majątkowego))

Karta wzorów podpisów

osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i

obowiązków majątkowych Banku w celu zawarcia umów o kredyt

refinansowy lombardowy i podpisywania dokumentów wymienionych

w § 19 pkt 2-7 Regulaminu.

Lp.	Imię i nazwisko	Stanowisko służbowe	Wzór podpisu

Wyżej wymienione osoby uprawnione są do działania w sposób

następujący:

1. jednoosobowo ............................

2. dwuosobowo ..............................

.............................

stempel firmowy (majątkowy) i

podpis/y Prezesa Zarządu Banku

lub Członków Zarządu

Przyjęto dnia ............

(wypełnia NBP)

ZASADY POSTĘPOWANIA W ZAKRESIE WYPEŁNIANIA I SKŁADANIA KARTY WZORÓW PODPISÓW

1. Bank - kredytobiorca składa kartę wzorów podpisów przy:

1) zawieraniu umowy,

2) zmianie nazwy Banku - kredytobiorcy,

3) zmianie osób uprawnionych do podpisywania umów o kredyt lombardowy.

2. Podpisy prezesa lub członków zarządu Banku, uwierzytelniające podpisy pozostałych osób uprawnionych, znajdujących się w karcie wzorów podpisów, o ile nie są potwierdzone przez notariusza, powinny być - przed jej złożeniem - potwierdzone przez DSP.

3. Do karty wzorów należy załączyć i bieżąco aktualizować:

1) kserokopię aktualnego, uwierzytelnionego odpisu z Krajowego Rejestru Sądowego lub rejestru handlowego przed wpisem do Krajowego Rejestru Sądowego bądź innego dokumentu, stwierdzającego utworzenie Banku zgodnie z przepisami prawa oraz wskazującego osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych,

2) kserokopie pełnomocnictw dla osób upoważnionych do czynności związanych z zawarciem umowy o kredyt lombardowy.

4. Podpisy w karcie wzorów powinny być składane atramentem lub długopisem.

5. Niewypełnioną część karty wzorów podpisów należy przekreślić.

6. Przed zmianą karty może wystąpić wykreślenie osoby/osób z uprzednio złożonej karty - na okres przejściowy i do czasu złożenia nowej karty wzorów - w drodze pisemnego zawiadomienia, w którym wskazano osoby do wykreślenia i przyczyny zmiany w karcie. Zawiadomienie powinno być podpisane przez prezesa lub dwóch członków zarządu Banku.

Załącznik nr 2

Wzór

OŚWIADCZENIE O PODDANIU SIĘ EGZEKUCJI

.....................

(nazwa i adres Banku)

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

Na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997

r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939, z 1998 r. Nr 160,

poz. 1063 i Nr 162, poz. 1118 oraz z 1999 r. Nr 11, poz. 95 i

Nr 40, poz. 399) oświadczamy, że poddajemy się egzekucji

prowadzonej według przepisów Kodeksu postępowania cywilnego i

wyrażamy zgodę na wystawienie przez Narodowy Bank Polski

bankowego tytułu egzekucyjnego obejmującego roszczenia z

tytułu umowy o udzielanie kredytu lombardowego i o zastaw

zabezpieczający ten kredyt do kwoty ............. złotych

(słownie: .................. złotych) wraz z należnymi

odsetkami, a także kwotami opłat i prowizji.

Bankowy tytuł egzekucyjny może być wystawiony w ciągu 30 dni

od upływu terminu spłaty kredytu określonego w deklaracji z

dnia ...............

......................................

(data i miejsce złożenia oświadczenia)

............................

(stempel firmowy (majątkowy)

i podpisy za Bank)

...........................

(podpis pracownika NBP

przyjmującego oświadczenie)

Załącznik nr 3a

Wzór

......................

(miejscowość, data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

DEKLARACJA

wykorzystania i spłaty kredytu lombardowego

(do umowy o udzielanie kredytu lombardowego i o

zastaw zabezpieczający ten kredyt z dnia .........)

Bank .........................................................

deklaruje wykorzystanie kredytu lombardowego w kwocie ........

słownie: ..................................................zł

w okresie od ...................... do .......................

i oświadcza, że złożył zlecenie przeniesienia zastawionych

bonów skarbowych na blokowany rachunek zastawionych bonów

skarbowych w Centralnym Rejestrze Bonów Skarbowych w okresie

od ................. do .........................

o wartości nominalnej ...........................

Ostatni dzień wykorzystania kredytu lombardowego jest terminem

jego spłaty.

............................

(stempel firmowy (majątkowy)

i podpisy za Bank)

-------------------

Przyjął i sprawdził

................... ..........................

Data (stempel dzienny metalowy)

...................

Załącznik nr 3b

Wzór

...................

(miejscowość, data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

DEKLARACJA

wykorzystania i spłaty kredytu lombardowego

(do umowy o udzielanie kredytu lombardowego i o

zastaw zabezpieczający ten kredyt z dnia .......)

Bank .........................................................

deklaruje wykorzystanie kredytu lombardowego w kwocie ........

słownie: .................................................. zł

w okresie od ..................... do ........................

i oświadcza, że złożył zlecenie przeniesienia zastawionych

obligacji skarbowych na konto papierów zastawionych w Krajowym

Depozycie Papierów Wartościowych S.A. w okresie od ...........

do ............. o wartości nominalnej .......................

Ostatni dzień wykorzystania kredytu lombardowego jest terminem

jego spłaty.

............................

(stempel firmowy (majątkowy)

i podpisy za Bank)

-------------------

Przyjął i sprawdził

..................

..........................

(stempel dzienny metalowy)

Data ...................

Załącznik Nr 4

Wzór

...................... ......................

(stempel firmowy Banku) (miejscowość, data)

Nr konta depozytowego w CRBS

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

ZLECENIE

przeniesienia zastawionych bonów skarbowych na

blokowany rachunek zastawionych bonów skarbowych

Bank .........................................................

zleca Narodowemu Bankowi Polskiemu przeniesienie

następujących, zastawionych bonów skarbowych:

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rr	Kod ISIN	Liczba sztuk	Wartość nominalna w złotych
RAZEM

na blokowany rachunek zastawionych bonów skarbowych w

Centralnym Rejestrze Bonów Skarbowych.

Zastaw ustanawiamy w okresie od ............... do ...........

jako zabezpieczenie spłaty kwoty kredytu określonej w

deklaracji wykorzystania kredytu lombardowego w okresie od

................... do ......................... .

Poświadczamy ustanowienie zastawu w dniu ................ .

................................

(stempel firmowy (majątkowy)

i podpisy za Bank)

Nr telefaksu ..............

Nr telefonu ...............

Nazwisko osoby upoważnionej do

potwierdzania autentyczności zlecenia:

...........................

(stempel dzienny metalowy)

Załącznik nr 5

Wzór

...................... ......................

(stempel firmowy Banku) (miejscowość, data)

Kod uczestnika KDPW S.A.

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

ZAWIADOMIENIE

o ustanowieniu zastawu na obligacjach

Bank .........................................................

zlecił Krajowemu Depozytowi Papierów Wartościowych S.A.

przeniesienie następujących, zastawionych obligacji:

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rr	Kod obligacji	Liczba sztuk	Wartość nominalna w złotych
RAZEM

na konto papierów zastawionych.

Zastaw ustanowiony w okresie od ............. do .............

stanowi zabezpieczenie spłaty kwoty kredytu określonej w

deklaracji wykorzystania kredytu lombardowego w okresie od

................... do ............................ .

Niniejszym poświadczamy ustanowienie zastawu.

...............................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

---------------------------------

Nr telefaksu ....................

Nr telefonu .....................

Nazwisko osoby upoważnionej do

potwierdzania autentyczności zlecenia:

..........................

(stempel dzienny metalowy)

...........................

(data i nazwisko osoby

przyjmującej zawiadomienie)

Załącznik nr 6

Wzór

........................

(miejscowość, data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

PEŁNOMOCNICTWO

Bank ........................................................

(nazwa Banku)

udziela Narodowemu Bankowi Polskiemu pełnomocnictwa do:

1) sprzedaży - w imieniu naszego Banku - zastawionych przez

nas bonów skarbowych na zabezpieczenie spłaty kredytu

lombardowego, po cenie rynkowej możliwej do uzyskania w

dniu ich sprzedaży.

Środki uzyskane ze sprzedaży tych papierów Narodowy Bank

Polski przeznaczy na spłatę zadłużenia przeterminowanego

wraz z należnymi odsetkami,

2) przeznaczania środków pieniężnych uzyskanych z wykupu przez

emitenta zastawionych bonów skarbowych na spłatę zadłużenia

przeterminowanego oraz należnych odsetek, w razie

niespłacenia przez nas zadłużenia przeterminowanego wraz z

odsetkami należnymi do dnia wykupu bonów skarbowych przez

emitenta.

Pełnomocnictwa udziela się z dniem ...........

...............................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

Załącznik nr 7

Wzór

....................

(miejscowość i data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

PEŁNOMOCNICTWO

W związku z zawartą umową o udzielanie kredytu lombardowego i

o zastaw zabezpieczający ten kredyt,

Zarząd .....................................................

(nazwa Banku)

udziela Narodowemu Bankowi Polskiemu pełnomocnictwa do

dokonywania następujących czynności wobec Krajowego Depozytu

Papierów Wartościowych S.A. w stosunku do naszych obligacji

skarbowych, przechowywanych w Krajowym Depozycie Papierów

Wartościowych S.A. na koncie papierów zastawionych, jako

zabezpieczenie spłaty wykorzystanego kredytu lombardowego:

1. żądania potwierdzenia przez Krajowy Depozyt Papierów

Wartościowych S.A. operacji w stosunku do naszych obligacji

skarbowych, przechowywanych na koncie papierów zastawionych

06,

2. otrzymywania kopii wyciągów z konta 06 potwierdzających

dokonanie operacji na tych obligacjach,

3. wystawienia w imieniu Banku przelewu posttransakcyjnego

zastawionych obligacji skarbowych na konto biura

maklerskiego, realizującego zlecenie sprzedaży tych

obligacji,

4. odbioru - z przeznaczeniem na spłatę zadłużenia

przeterminowanego wraz z należnymi odsetkami - środków

pieniężnych uzyskanych ze sprzedaży bądź wykupu przez

emitenta zastawionych obligacji skarbowych, w drodze

obciążenia rachunku rozliczeniowego Krajowego Depozytu

Papierów Wartościowych S.A., prowadzonego w Departamencie

Systemu Płatniczego Centrali NBP, na który wpłyną środki

pieniężne pochodzące ze sprzedaży bądź wykupu obligacji i

uznania konta własnego Narodowego Banku Polskiego w

Oddziale Okręgowym NBP w Warszawie.

Pełnomocnictwa udziela się z dniem ......................

..........................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

Załącznik nr 8

Wzór

...................

(miejscowość, data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

PEŁNOMOCNICTWO

Zarząd ....................................................

(nazwa Banku)

udziela Narodowemu Bankowi Polskiemu pełnomocnictwa do

sprzedaży - w imieniu naszego Banku - zastawionych przez nas

obligacji skarbowych na zabezpieczenie spłaty kredytu

refinansowego lombardowego, tj. do dokonywania następujących

operacji w stosunku do obligacji skarbowych przechowywanych w

Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A. na koncie

papierów zastawionych:

1. złożenia w naszym imieniu zlecenia sprzedaży zastawionych

obligacji skarbowych w razie niespłacenia kredytu w

terminie,

2. otrzymywania kopii zawiadomienia o transakcji, o której

mowa w pkt 1,

3. żądania wystawienia przez biuro maklerskie polecenia

przelewu środków pieniężnych uzyskanych ze sprzedaży

zastawionych obligacji na rachunek rozliczeniowy Krajowego

Depozytu Papierów Wartościowych S.A., prowadzony w

Departamencie Systemu Płatniczego Centrali Narodowego Banku

Polskiego, w celu ich przelania na konto własne Narodowego

Banku Polskiego w Oddziale Okręgowym NBP w Warszawie.

Pełnomocnictwa udziela się z dniem .....................

..............................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

Załącznik nr 9

Wzór

...................

(miejscowość, data)

...................

stempel firmowy Banku

Nr konta depozytowego w CRBS

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

ZLECENIE

zwolnienia zastawionych bonów skarbowych

W związku ze spłatą kredytu lombardowego, którego

wykorzystanie zadeklarowano w okresie od ...................

do ............, Bank .................. zleca Narodowemu

Bankowi Polskiemu przeniesienie w Centralnym Rejestrze Bonów

Skarbowych w dniu spłaty kredytu lombardowego następujących

bonów skarbowych:

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rr	Kod ISIN	Liczba sztuk	Wartość nominalna w złotych
RAZEM

z blokowanego rachunku zastawionych bonów skarbowych na

rachunek niezablokowanych bonów skarbowych.

.......................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

Nr telefaksu ....................

Nr telefonu .....................

Nazwisko osoby upoważnionej do

potwierdzania autentyczności zlecenia:

______________________________________________________________

Wypełnia NBP

DSP potwierdza, że Bank nie posiada

zobowiązań z tytułu zwalnianej kwoty

zastawionych bonów skarbowych

....................

(pieczątka i podpis)

.............

(data)

Załącznik nr 10

Wzór

...................

(miejscowość, data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

Kod uczestnika KDPW S.A.

Narodowy Bank Polski

Departament Systemu Płatniczego

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

ZAWIADOMIENIE

o zwolnieniu zastawionych obligacji

W związku ze spłatą kredytu lombardowego, którego

wykorzystanie zadeklarowano w okresie od ............... do

.............¹, Bank ........... zwolnił spod zastawu w

Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A., w dniu

....................... następujące, zastawione obligacje

skarbowe.

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rr	Kod obligacji	Liczba sztuk	Wartość nominalna w złotych
RAZEM

...............................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

Nr telefonu ................

Nr telefaksu ...............

...........................................

(nazwisko osoby przyjmującej zawiadomienie)

-----------------------------

¹ jeśli zwolnienie zastawu obligacji skarbowych nie jest

związane ze spłatą kredytu lombardowego - skreślić pierwszą

część zdania.

Załącznik nr 11

Wzór

....................

(miejscowość, data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

Nr konta depozytowego w CRBS

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

Oświadczenie o anulowaniu zlecenia przeniesienia

Bank ........................................................

niniejszym oświadcza, że anuluje złożone w dniu ..............

zlecenie przeniesienia niżej wymienionych zastawionych bonów

skarbowych na blokowany rachunek zastawionych bonów

skarbowych:

Lp.	Data zapadalności dd-mm-rr	Kod ISIN	Liczba sztuk	Wartość nominalna w złotych
RAZEM

Przyczyny anulowania są następujące:

..............................................................

..............................................................

...............................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

Nr telefaksu .....................

Nr telefonu ......................

Nazwisko osoby upoważnionej

do potwierdzenia autentyczności zlecenia:

Przyjął w CRBS:

........................

Imię i nazwisko, godzina

Załącznik nr 12

Wzór

...................

(miejscowość, data)

.......................

(stempel firmowy Banku)

Narodowy Bank Polski

Departament

Operacji Krajowych

ul. Świętokrzyska 11/21

00-919 Warszawa

OŚWIADCZENIE O ANULOWANIU

Bank .........................................................

niniejszym oświadcza, że anuluje złożone w dniu ..............

1) deklarację wykorzystania kredytu lombardowego pod zastaw

obligacji/bonów skarbowych* w kwocie .....................

w okresie od .............. do ..............,

2) oświadczenie o poddaniu się egzekucji.

Przyczyny anulowania są następujące:

..............................................................

..............................................................

...............................................

(stempel firmowy (majątkowy) i podpisy za Bank)

Nadał w Banku:

Nr telefaksu ................

Nr telefonu .................

Przyjął w CRBS:

........................

Imię i nazwisko, godzina

-----------------------

* niepotrzebne skreślić

Załącznik nr 13

Wzór

Informacja dodatkowa

zamieszczana na zleceniu przeniesienia zastawionych obligacji

na konto papierów zastawionych w Krajowym Depozycie Papierów

Wartościowych S.A.¹⁾

"Od |_|_| - |_|_| - |_|_| do |_|_| - |_|_| - |_|_| -

dd - mm - rr dd - mm - rr

................. - ..........."

wartość nominalna nazwisko

(max. 37 znaków) (max. 13 znaków) (max. 30 znaków)

_______________________

¹⁾ wpisywana do dyspozycji przesunięcia obligacji z konta

zwykłego na konto papierów zastawionych - w tzw. polu "klient"

(do 80 znaków) - treść podana w cudzysłowiu oznacza: daty

początku i końca okresu, na jaki jest ustanowiony zastaw,

wartość nominalną oraz nazwisko osoby sporządzającej

informację.

¹ § 2 pkt 1 zmieniony przez § 1 pkt 1 lit. a) uchwały nr 21/2002 z dnia 28 maja 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.8.21) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 czerwca 2002 r.

² § 2 pkt 2 zmieniony przez § 1 pkt 1 lit. b) uchwały nr 21/2002 z dnia 28 maja 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.8.21) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 czerwca 2002 r.

³ § 5 pkt 5 zmieniony przez § 1 pkt 2 uchwały nr 21/2002 z dnia 28 maja 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.8.21) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 czerwca 2002 r.

⁴ § 8 zmieniony przez § 1 pkt 1 uchwały nr 49/2001 z dnia 7 września 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.15.30) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 24 września 2001 r.

⁵ § 26 ust. 5 zmieniony przez § 1 pkt 2 uchwały nr 49/2001 z dnia 7 września 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.15.30) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 24 września 2001 r.

⁶ § 31 zmieniony przez § 1 pkt 3 uchwały nr 49/2001 z dnia 7 września 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.15.30) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 24 września 2001 r.

⁷ Załącznik:

- zmieniony przez § 1 pkt 4 uchwały nr 49/2001 z dnia 7 września 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.15.30) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 24 września 2001 r.

- zmieniony przez § 1 pkt 3 uchwały nr 21/2002 z dnia 28 maja 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.8.21) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 czerwca 2002 r.