Wprowadzenie "Regulaminu realizacji poleceń wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w Narodowym Banku Polskim".

Dzienniki resortowe

Dz.Urz.NBP.1999.20.34

Akt utracił moc

Wersja od: 1 października 2002 r.

UCHWAŁA NR 35/1999

Zarządu Narodowego Banku Polskiego

z dnia 29 października 1999 r.

w sprawie wprowadzenia "Regulaminu realizacji poleceń wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w Narodowym Banku Polskim"

Na podstawie art. 109 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939, z 1998 r. Nr 160, poz. 1063 i Nr 162, poz. 1118 oraz z 1999 r. Nr 11, poz. 95 i Nr 40, poz. 399) uchwala się, co następuje:

§ 1. Wprowadza się "Regulamin realizacji poleceń wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w Narodowym Banku Polskim", zwany dalej "regulaminem", stanowiący załącznik do uchwały.

§ 2. Traci moc uchwała nr 37/98 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 28 grudnia 1998 r. w sprawie wprowadzenia "Regulaminu realizacji poleceń wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w Narodowym Banku Polskim" (Dz. Urz. NBP Nr 29, poz. 66 i z 1999 r. Nr 1, poz. 1).

§ 3. Uchwała wchodzi w życie z dniem 15 listopada 1999 r.

ZAŁĄCZNIK

REGULAMIN

realizacji poleceń wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w Narodowym Banku Polskim

Rozdział  1

Przepisy ogólne

§  1.

1. Regulamin określa zasady realizacji przez Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP", poleceń wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w NBP, z wyjątkiem banków będących rezydentami w rozumieniu ustawy Prawo dewizowe.

2. Rozliczenie z tytułów, o których mowa w ust. 1, następuje tylko w formie bezgotówkowej, to jest przez uznanie lub obciążenie rachunku bankowego prowadzonego w NBP.

§ 2. Użyte w regulaminie określenia oznaczają:

1) beneficjent - podmiot wskazany w poleceniu wypłaty, któremu wypłaca się określoną kwotę pieniężną,

2) 1 polecenie wypłaty - otrzymany z banku zagranicznego lub skierowany do banku zagranicznego dokument płatniczy w formie telekomunikacyjnej lub listownej, w tym czek przy liście towarzyszącym, dotyczący wypłacenia określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego beneficjenta,

W formie telekomunikacyjnej polecenie wypłaty występuje jako:

a) MT 100 - typ komunikatu w standardzie SWIFT odnoszący się do przekazów na zlecenie klienta (Customer transfer), zwany dalej MT 100,

b) MT 103 - typ komunikatu w standardzie SWIFT wprowadzony z dniem 18 listopada 2000 r. w celu zastąpienia MT 100, przy zastosowaniu trzyletniego okresu przejściowego, w którym oba typy komunikatów funkcjonują równolegle, zwany dalej MT 103,

3) dyspozycja - dokument składany przez zleceniodawcę upoważniający NBP do wystawienia polecenia wypłaty za granicę,

4) zleceniodawca - podmiot, z polecenia którego wystawiane jest polecenie wypłaty za granicę,

5) bank beneficjenta - bank rozliczający z beneficjentem otrzymane polecenie wypłaty,

6) bank zleceniodawcy - bank, który przyjmuje od zleceniodawcy dyspozycję,

7) bank pośredniczący - bank, za pośrednictwem którego bank zleceniodawcy kieruje polecenie wypłaty do banku beneficjenta,

8) kursy walut obcych - kursy kupna i sprzedaży walut obcych publikowane w tabeli kursów NBP,

9) 2 (skreślony),

10) waluta polecenia wypłaty - waluta wskazana w poleceniu wypłaty skierowanym za granicę lub otrzymanym z zagranicy,

11) 3 waluta dyspozycji - waluta wskazana przez zleceniodawcę w dyspozycji w celu wypłacenia beneficjentowi,

12) zlecenie - dokument składany w celu zakupu zagranicznych wartości dewizowych z tytułów zgodnych z przepisami dewizowymi, w tym z tytułu pokrycia kosztów podróży służbowej,

13) data waluty - dzień, w którym następuje obciążenie lub uznanie rachunku bieżącego NBP w banku zagranicznym zmieniające jego saldo,

14) data waluty spot - termin rozliczenia transakcji na drugi dzień roboczy licząc od dnia przyjęcia dyspozycji przez Główny Oddział Walutowo-Dewizowy w Warszawie, zwany dalej "GOWD",

15) data waluty spot/next - termin rozliczenia transakcji na trzeci dzień roboczy licząc od dnia przyjęcia dyspozycji przez GOWD,

16) trasat - płatnik czeku, bank, na który czek jest ciągniony i który ma czek wykupić,

17) czek - dokument płatniczy zawierający:

a) wyraz "czek" w tekście dokumentu, w języku wystawienia,

b) bezwarunkowe polecenie zapłacenia oznaczonej sumy pieniężnej,

c) nazwę i siedzibę trasata,

d) oznaczenie miejsca płatności; w przypadku braku odrębnego oznaczenia przyjmuje się miejsce wymienione obok nazwy trasata,

e) oznaczenie daty i miejsca wystawienia czeku; w przypadku braku odrębnego oznaczenia za miejsce wystawienia przyjmuje się miejscowość podaną obok nazwy wystawcy,

f) podpis wystawcy,

18) czek z wystawienia niebankowego - czek wystawiony przez osoby prawne, nie będące bankami, lub osoby fizyczne,

19) podawca czeku - podmiot przedstawiający czek do realizacji,

20) lista inkasowa - dokument składany wraz z czekiem przedstawianym do opłacenia,

21) indos - przeniesienie praw do otrzymania kwoty czeku na inny podmiot przez umieszczenie na czeku, jego odwrotnej stronie lub na złączonej z nim karcie dodatkowej (przedłużku) odpowiedniego oświadczenia i podpisu indosanta; indos in blanco - zamieszczany jest tylko na odwrotnej stronie czeku lub na przedłużku i zawiera jedynie podpis indosanta,

22) indosant - osoba, która przenosi prawa z czeku na inną osobę w drodze indosu,

23) skup czeku - operacja bankowa, w wyniku której podawca czeku przenosi na bank skupujący, przez indos, prawa wynikające z czeku w zamian za równoczesne dokonanie przez ten bank zapłaty za czek,

24) remitent - wymieniona w treści czeku osoba, na którą lub na polecenie której czek został wystawiony,

25) inkaso - operacja bankowa polegająca na przeniesieniu, przez indos, praw wynikających z czeku na bank przyjmujący czek do opłacenia w celu przedstawienia go do zapłaty trasatowi, która następuje po opłaceniu czeku przez trasata bądź przez GOWD,

26) oddział - oddział okręgowy NBP,

27) 4 ustawa Prawo dewizowe - Ustawa z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe (Dz. U. Nr 141, poz. 1178),

28) ustawa Prawo czekowe - ustawa z dnia 28 kwietnia 1936 r. - Prawo czekowe (Dz. U. Nr 37, poz. 283 i z 1997 r. Nr 88, poz. 554),

29) 5 koszty realizacji polecenia wypłaty - informacja zawarta w poleceniu wypłaty wystawionym jako MT 103 wyrażona w postaci jednego z następujących określeń:

a) OUR - oznacza, że wszystkie koszty realizacji polecenia wypłaty pokrywa zleceniodawca,

b) BEN - oznacza, że wszystkie koszty realizacji polecenia wypłaty pokrywa beneficjent,

c) SHA - oznacza, że koszty realizacji polecenia wypłaty powstałe po stronie banku zleceniodawcy pokrywa zleceniodawca, a koszty powstałe po stronie banku beneficjenta pokrywa beneficjent.

Rozdział  2

Polecenia wypłaty

§ 3. 6 Polecenia wypłaty za granicę wystawia się w celu dokonania przekazu - stanowiącego obrót dewizowy, w rozumieniu ustawy Prawo dewizowe - którego dokonywanie nie wymaga zezwolenia dewizowego bądź na podstawie zezwolenia dewizowego.

§ 4. Polecenie wypłaty za granicę wykonuje się w GOWD na podstawie i zgodnie z treścią dyspozycji, której wzór stanowi załącznik nr 1 do regulaminu, przyjmowanej w GOWD lub w oddziale prowadzącym rachunek bankowy zleceniodawcy.

§  5.

1. Dyspozycja zawiera następujące dane:

1) kraj beneficjenta,

2) formę realizacji: telekomunikacyjną, listowną bądź pozostawioną do uznania przez NBP,

3) nazwę (symbol) waluty i kwotę dyspozycji - cyfrowo i słownie,

4) nazwę i adres zleceniodawcy,

5) nazwę i adres beneficjenta,

6) tytuł płatności,

7) 7 określenie kto ponosi koszty realizacji polecenia wypłaty, zgodnie z § 2 pkt 29,

8) nazwę oddziału prowadzącego rachunek bankowy zleceniodawcy wraz z pełnym numerem tego rachunku,

9) stempel firmowy i podpisy osób upoważnionych do podpisywania dokumentu płatniczego w imieniu zleceniodawcy.

2. Dyspozycja może zawierać nazwę i siedzibę banku beneficjenta wraz z numerem rachunku bankowego beneficjenta.

3. Dyspozycja wystawiona w walucie obcej z polecenia nierezydenta w rozumieniu ustawy Prawo dewizowe na rzecz nierezydenta może zawierać tytuł płatności.

§ 6. 8 Dyspozycję składa się z:

1) indywidualnym zezwoleniem dewizowym - gdy tytuł dokonywanej płatności wymaga udzielenia tego zezwolenia,

2) dokumentami potwierdzającymi wskazany przez zleceniodawcę tytuł płatności, gdy dokonywana płatność opiewa na kwotę przekraczającą równowartość 10.000,00 euro, z zastrzeżeniem art. 26 ust. 2 i 3 ustawy Prawo dewizowe.

Warunkiem wykonania płatności są oryginały tych dokumentów. W GOWD lub w oddziale pozostawia się wyłącznie fotokopię lub odpis dokumentów opatrzonych pieczęcią "za zgodność z oryginałem" i podpisem osoby upoważnionej, a w przypadku indywidualnego zezwolenia dewizowego może być również jego odpis.

§  7.

1. Równocześnie z dyspozycją, realizowaną w ciężar rachunku bankowego prowadzonego w złotych, zleceniodawca składa polecenie przelewu na kwotę stanowiącą równowartość w złotych kwoty dyspozycji, przeliczoną według kursu sprzedaży walut obcych, obowiązującego w dniu złożenia dyspozycji, powiększoną o wartość prowizji NBP. Rachunek bankowy obciąża się kwotą przelewu z dnia złożenia polecenia przelewu przez zleceniodawcę.

2. Zleceniodawca składa na dyspozycji, realizowanej w ciężar rachunku bankowego prowadzonego w walucie obcej, pisemne upoważnienie do obciążenia rachunku bankowego kwotą dyspozycji powiększoną o wartość prowizji NBP. Rachunek bankowy obciąża się kwotą walut obcych z dnia złożenia dyspozycji.

§  8.

1. 9 W GOWD lub oddziale przyjmującym dyspozycję przeprowadza się kontrolę formalną i merytoryczną dyspozycji i dokumentów, o których mowa w § 6 ust. 1 lub ust. 2, polegającą na sprawdzeniu:

1) zgodności podpisów na dyspozycji z wzorami podpisów oraz dokumentów będących załącznikami do dyspozycji,

2) prawidłowości wypełnienia dyspozycji,

3) zgodności otrzymanej dyspozycji z warunkami określonymi w ustawie - Prawo dewizowe lub zezwoleniu dewizowym,

4) załączników pod kątem ich oryginalności.

2. Dyspozycji nie przyjmuje się od zleceniodawcy w przypadku stwierdzenia niezgodności dyspozycji oraz dokumentów, będących załącznikami do dyspozycji, z warunkami określonymi w ustawie Prawo dewizowe lub w zezwoleniu dewizowym.

§  9.

1. GOWD realizuje dyspozycję otrzymaną z oddziału najpóźniej w drugim dniu roboczym licząc od dnia jej złożenia w oddziale, natomiast otrzymaną z Oddziału Okręgowego NBP w Warszawie lub bezpośrednio od zleceniodawcy - w dniu jej przyjęcia.

2. Dyspozycję realizuje się z datą waluty spot. Jeżeli wpływ lub złożenie dokumentów w GOWD nastąpi po godz. 13.00, dyspozycję realizuje się z datą waluty spot/next.

3. Jeżeli zleceniodawca określi datę waluty w dyspozycji, jest ona realizowana zgodnie z tą datą, jednak nie wcześniej niż z datą waluty spot.

§ 10. 10 Jeżeli koszty realizacji polecenia wypłaty ponosi zleceniodawca, GOWD rozlicza koszty w oparciu o pisemne upoważnienie do obciążenia rachunku bankowego złożone przez zleceniodawcę na dyspozycji. W przypadku rozliczenia dokonywanego w ciężar rachunku bankowego prowadzonego w:

1) złotych - kwotę kosztów przelicza się według kursu sprzedaży walut obcych, obowiązującego w dniu daty waluty obciążenia rachunku bieżącego NBP w banku zagranicznym,

2) walucie obcej - rachunek bankowy obciąża się kwotą kosztów.

§  11.

1. GOWD rozlicza z beneficjentem polecenie wypłaty z zagranicy uznając, zgodnie ze wskazaniem banku zagranicznego, rachunek bankowy beneficjenta w NBP prowadzony w:

1) złotych - równowartością w złotych kwoty waluty polecenia wypłaty przeliczoną według kursu kupna walut obcych obowiązującego w dniu daty waluty wskazanej w poleceniu wypłaty,

2) walucie obcej - kwotą waluty polecenia wypłaty.

2. Rachunek bankowy beneficjenta uznawany jest najpóźniej w trzecim dniu roboczym licząc od dnia następującego po dacie otrzymania polecenia wypłaty z zagranicy przez GOWD, jednak nie wcześniej niż w dacie waluty. Beneficjent otrzymuje kopię dokumentu rozliczeniowego zawierającą informację m.in. o kwocie polecenia wypłaty z zagranicy, dacie waluty, zastosowanym kursie walut obcych, wysokości pobranych prowizji i opłat NBP i banku zagranicznego.

3-5. 11 (skreślone).

§ 12. Termin, o którym mowa w § 11 ust. 2, może ulec przedłużeniu z powodu konieczności przeprowadzenia dodatkowej korespondencji wyjaśniającej ze zleceniodawcą polecenia wypłaty z zagranicy w przypadku, gdy wystąpi np. niezgodność liczby klucza telegraficznego bądź niezgodność podpisów na listownym poleceniu wypłaty z posiadanymi wzorami podpisów banku zagranicznego.

Rozdział  3

Skup inkaso i czeków

§ 13. Do skupu lub inkasa przyjmowane są następujące rodzaje czeków:

1) czeki bankierskie wystawione przez banki zagraniczne na NBP,

2) czeki bankierskie wystawione przez banki zagraniczne na banki zagraniczne,

3) czeki z wystawienia niebankowego,

4) czeki podróżnicze,

5) inne dokumenty płatnicze pełniące w obrocie zagranicznym rolę czeku, np. Money Order, World Money Order.

§ 14. Czeki, o których mowa w § 13, przyjmowane są:

1) przez GOWD w trybie skupu lub inkasa,

2) przez oddziały w trybie inkasa.

§  15.

1. Czeki bankierskie wystawione przez banki zagraniczne na NBP, płatne w NBP, opiewające na waluty obce, przedstawia się do skupu w terminie określonym w przepisach prawa czekowego:

1) do 20 dni od daty wystawienia, jeżeli czek został wystawiony w kraju europejskim lub w kraju pozaeuropejskim położonym w basenie Morza Śródziemnego,

2) do 70 dni od daty wystawienia, jeżeli czek został wystawiony w innym kraju, niż wymieniony w pkt 1.

2. Czek może być przyjęty do skupu po upływie terminów, o których mowa w ust. 1, jeżeli w jego treści został podany dłuższy termin przedstawienia do zapłaty zachowany przez podawcę czeku lub gdy uznanie rachunku bieżącego NBP w banku zagranicznym nastąpiło w momencie przedstawienia czeku do zapłaty.

3. Czeki bankierskie wystawione przez banki zagraniczne na banki zagraniczne, opiewające na walutę obcą, przedstawia się do skupu:

1) w odniesieniu do czeków płatnych w Wielkiej Brytanii, USA i Kanadzie, gdzie obowiązują terminy przyjęte zwyczajowo przez banki tych krajów, w terminie:

a) trzech miesięcy od daty wystawienia - dla czeków płatnych w Wielkiej Brytanii,

b) sześciu miesięcy od daty wystawienia - dla czeków płatnych w USA i Kanadzie,

2) w odniesieniu do czeków płatnych w innych krajach, niż wymienione w pkt 1, obowiązują terminy, o których mowa w ust. 1.

§  16.

1. Skupu czeku dokonuje się, jeżeli:

1) potwierdzona jest jego autentyczność przez stwierdzenie zgodności podpisu wystawcy czeku z posiadanymi wzorami podpisów - dotyczy to czeków, o których mowa w § 13 pkt 1 i 2,

2) potwierdzona jest jego autentyczność przez porównanie z posiadanymi wzorami blankietów oraz stwierdzenie zgodności podpisu złożonego w obecności osoby upoważnionej z GOWD lub z oddziału z podpisem złożonym w momencie sprzedaży czeku - dotyczy to czeków, o których mowa w § 13 pkt 4,

3) potwierdzona jest jego autentyczność przez porównanie z posiadanymi wzorami blankietów - dotyczy to dokumentów płatniczych, o których mowa w § 13 pkt 5,

4) termin przedstawienia czeku do zapłaty nie został przekroczony; w przypadku jego przekroczenia, na wniosek i koszt remitenta, o których mowa w § 20, trasat potwierdzi, że nie odwołał czeku,

5) czek nie zawiera klauzuli wykluczającej możliwość jego realizacji w Rzeczypospolitej Polskiej,

6) stwierdza się możliwość przeniesienia praw z czeku przez indos - brak klauzuli "nie na zlecenie" ("not to the order") lub równoznacznej,

7) czek nie został zastrzeżony.

2. 12 Czeki, o których mowa w § 13 pkt 1,2 i 5 nie spełniające warunków skupu, o których mowa w ust. 1. oraz czeki podróżnicze i czeki z wystawienia niebankowego przyjmowane są w GOWD wyłącznie do inkasa.

§ 17. Czeki przyjmowane do skupu lub inkasa zawierają indos złożony przez remitenta na odwrotnej stronie czeku.

§  18.

1. Podawca czeku wypełnia i składa listę inkasową:

1) w dwóch egzemplarzach, według wzoru stanowiącego załącznik nr 3 do regulaminu, w przypadku przedstawienia czeków do zapłaty w GOWD,

2) w trzech egzemplarzach, według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do regulaminu, w przypadku przedstawienia czeków do zapłaty w oddziałach.

2. 13 (skreślony).

§  19.

1. Rozliczenie z remitentem za czeki przyjęte do skupu lub inkasa następuje według kursu walut obcych, obowiązującego w dniu dokonania operacji skupu, w przypadku czeków skupionych przez GOWD oraz, w przypadku czeków przyjętych do inkasa, według kursu walut obcych, obowiązującego w dniu uznania przez trasata rachunku bieżącego NBP w banku zagranicznym.

2. Rachunek bankowy remitenta prowadzony w:

1) złotych - uznaje się kwotą stanowiącą równowartość w złotych kwoty waluty obcej, przeliczonej według kursu kupna walut obcych,

2) walucie obcej - uznaje się kwotą walut obcych.

3. Rachunek bankowy remitenta uznaje się:

1) za czeki przyjęte do skupu przez GOWD - najpóźniej w piątym dniu roboczym licząc od dnia ich złożenia w oddziale; w przypadku złożenia czeków bezpośrednio w GOWD - najpóźniej w drugim dniu roboczym licząc od dnia ich złożenia,

2) za czeki przyjęte do inkasa - najpóźniej w 16 tygodniu licząc od dnia ich złożenia.

4. Terminy, o których mowa w ust. 3, mogą ulec przedłużeniu z przyczyn niezależnych od NBP, np. w sytuacji określonej w § 20 bądź w przypadku zaginięcia przesyłki z czekami w drodze między GOWD a bankiem zagranicznym.

5. Reklamacje podawcy czeku przyjmowane są po upływie terminów, o których mowa w ust. 3.

§ 20. Jeżeli czek przedstawiony jest do zapłaty po upływie terminów, o których mowa w § 15, GOWD w celu dokonania skupu czeku, na wniosek i koszt remitenta, wystąpi do trasata o potwierdzenie, że czek nie został odwołany i może być przyjęty do skupu. GOWD dokonuje rozliczenia kosztów potwierdzenia banku zagranicznego obciążając rachunek bankowy remitenta prowadzony w:

1) złotych - kwotą stanowiącą równowartość w złotych kwoty kosztów, przeliczoną według kursu sprzedaży walut obcych, obowiązującego w dniu daty waluty obciążenia rachunku bieżącego NBP w banku zagranicznym,

2) walucie obcej - kwotą waluty obcej.

§ 21. Koszty inkasa obejmujące koszty wysyłki ponoszone przez NBP oraz koszty banku zagranicznego obciążaj remitenta. GOWD dokonuje rozliczenia tych kosztów zgodnie z § 20.

§  22

1. W przypadku, gdy skupiony przez GOWD czek nie został opłacony przez trasata, GOWD występuje do oddziału lub bezpośrednio do remitenta o zwrot kwoty wypłaconej z tytułu skupu czeku podając przyczynę żądania zwrotu tej kwoty.

2. Czek przyjęty do inkasa i nieopłacony przez trasata zwracany jest remitentowi wraz z podaniem przyczyny nieopłacenia.

Rozdział  4

Sprzedaż czeków

§  23.

1. Sprzedaży czeków rozrachunkowych banków zagranicznych i czeków bankierskich NBP dokonuje wyłącznie GOWD.

2. Sprzedaż czeków, wymienionych w ust. 1, dokonywana jest z tytułów zgodnych z przepisami dewizowymi, w tym z tytułu pokrycia kosztów podróży służbowej, podmiotom, o których mowa w § 1 ust. 1.

§ 24. GOWD dokonuje sprzedaży czeków w dniu otrzymania zlecenia, według wzoru stanowiącego załącznik nr 4 do regulaminu, oraz:

1) w przypadku realizacji zlecenia w ciężar rachunku bankowego prowadzonego w złotych - na podstawie polecenia przelewu na kwotę stanowiącą równowartość w złotych kwoty zlecenia, przeliczoną według kursu sprzedaży walut obcych, obowiązującego w dniu złożenia zlecenia powiększoną o wartość prowizji NBP,

2) w przypadku realizacji zlecenia w ciężar rachunku bankowego prowadzonego w walucie obcej - na podstawie pisemnego upoważnienia do obciążenia rachunku bankowego kwotą zlecenia powiększoną o wartość prowizji NBP.

§  25.

1. Odbiór czeków w oddziale, który przyjął zlecenie, następuje w czwartym dniu roboczym licząc od dnia złożenia zlecenia.

2. W przypadku jednoczesnego zakupu wartości dewizowych w postaci czeków i gotówki na podstawie zlecenia, o którym mowa w § 24, kwoty w walutach obcych do wypłaty w gotówce wypłacane są w GOWD lub w oddziale, który to zlecenie przyjął i w którym następuje odbiór czeków.

§ 26. Przy sprzedaży czeków wywożonych z kraju, na życzenie zleceniodawcy lub obligatoryjnie - dla kwot powyżej dozwolonych na wywóz za granicę, wystawiane jest zaświadczenie, według wzoru stanowiącego załącznik nr 5 do regulaminu, potwierdzające źródło pochodzenia wartości dewizowych.

§  27.

1. Nie wykorzystane za granicą czeki przedstawia się do skupu w GOWD lub w oddziale, w którym zostały nabyte.

2. Rozliczenie z podawcą czeku następuje w drodze uznania jego rachunku bankowego prowadzonego w:

1) 14 złotych - kwotą stanowiącą równowartość w złotych kwoty skupionego czeku, przeliczoną według kursu kupna walut obcych, obowiązującego w dniu dokonania operacji sprzedaży czeku,

2) walucie obcej - kwotą waluty obcej.

§  28.

1. W przypadku zaginięcia lub kradzieży czeku wystawionego przez NBP składa się, w GOWD lub w oddziale, zgłoszenie o zaginięciu lub kradzieży czeku, będące podstawą do sporządzenia przez NBP zastrzeżenia czeku.

2. Zgłoszenie, o którym mowa w ust. 1, zawiera:

1) nazwę wystawcy czeku,

2) numer czeku,

3) kwotę i walutę czeku,

4) nazwę remitenta,

5) nazwę trasata,

6) datę wystawienia czeku.

§ 29. Potwierdzenie przyjęcia zastrzeżenia czeku przez bank zagraniczny oraz zwrot środków na rachunek bieżący NBP w banku zagranicznym są podstawą do rozliczenia operacji z posiadaczem rachunku bankowego w NBP.

Rozdział  5

Waluty obce

§ 30. Przedmiotem skupu i sprzedaży są waluty obce, z zastrzeżeniem, że:

1) są one prawnym środkiem płatniczym w kraju emitenta,

2) nie są nadmiernie uszkodzone lub zużyte, według kryteriów ustalonych przez emitentów środków płatniczych,

3) autentyczność ich nie wzbudza wątpliwości,

4) przedstawione odcinki banknotów są dozwolone do wywozu z kraju emitenta lub wwozu do kraju emitenta.

§ 31. Oddziały i GOWD dokonują skupu i sprzedaży walut obcych, o których mowa w § 30, z uwzględnieniem przepisów dewizowych.

§  32.

1. Sprzedaży lub wypłaty walut obcych na cele i w wysokości określonej odrębnymi przepisami dokonuje się na podstawie zlecenia, o którym mowa w § 24, oraz w przypadku realizacji operacji w ciężar rachunku bankowego prowadzonego w:

1) złotych - na podstawie polecenia przelewu na kwotę stanowiącą równowartość w złotych zakupionych walut obcych, przeliczoną po kursie sprzedaży walut obcych, obowiązującym w dniu przeprowadzenia operacji.

2) walucie obcej - na podstawie pisemnego upoważnienia do obciążenia rachunku bankowego na kwotę wypłacanych walut obcych.

2. W przypadku braku w kasie drobnych odcinków banknotów lub monet - kwotę sprzedawanej waluty obcej zaokrągla się w górę do pełnej jednostki danej waluty.

§ 33. Skup walut obcych z tytułu rozliczenia kosztów podróży służbowej i innych tytułów dewizowych dokonywany jest na rachunek bankowy prowadzony w złotych według kursu kupna walut obcych, obowiązującego w dniu przeprowadzenia operacji.

§ 34. Przy sprzedaży lub wypłacie walut obcych, na życzenie zleceniodawcy lub obligatoryjnie dla kwot powyżej dozwolonych na wywóz za granicę, wystawiane jest zaświadczenie, o którym mowa w § 26.

§  35. ¹⁵

1. Do dnia 31 grudnia 2002 r. banknoty i monety, które straciły status prawnego środka płatniczego w państwach członkowskich Unii Europejskiej należących do Unii Gospodarczej i Walutowej, mogą być przedmiotem skupu z tytułu rozliczenia kosztów podróży służbowej z uwzględnieniem przepisów dewizowych oraz z zachowaniem postanowień § 30 pkt 2 i 3.

2. Kupno walut narodowych, o których mowa w ust. 1, dokonywane jest z zastosowaniem kursów, o których mowa w art. 5 ust. 1 ustawy z dnia 25 maja 2001 r. o skutkach wprowadzenia w niektórych państwach członkowskich Unii Europejskiej wspólnej waluty euro. (Dz. U. Nr 63, poz. 640). Do wyliczenia równowartości w złotych stosuje się kurs kupna euro obowiązujący w dniu przeprowadzenia operacji.

ZAŁĄCZNIKI

ZAŁĄCZNIK Nr 1 ¹⁶

stempel zleceniodawcy,

miejscowość, data

Załącznik nr 1 do regulaminu

NARODOWY BANK POLSKI, ........................*

______________________________________________________________

DYSPOZYCJA WYSTAWIENIA POLECENIA WYPŁATY ZA GRANICĘ

______________________________________________________________

Kraj beneficjenta ............................................

______________________________________________________________

Prosimy przekazać **: telekomunikacyjnie ........ listownie

........ do uznania przez NBP ........

______________________________________________________________

20: numer polecenia wypłaty za granicę.*** ...................

______________________________________________________________

23B: kod operacyjny banku ***: CRED .......... inny ..........

______________________________________________________________

32A: symbol waluty ............. kwota w walucie .............

kwota słownie ...........................................

______________________________________________________________

50: zleceniodawca - nazwa i adres ............................

..............................................................

osoba odpowiedzialna za dyspozycję, nr tel. ..................

______________________________________________________________

:57: bank beneficjenta - nazwa, adres, nr rachunku bankowego

beneficjenta .................................................

..............................................................

______________________________________________________________

:59: beneficjent - nazwa, adres ..............................

..............................................................

______________________________________________________________

:70: tytuł płatności .........................................

______________________________________________________________

71A: koszty realizacji polecenia wypłaty pokrywa** - BEN .....

OUR ...... SHA ......

______________________________________________________________

Prosimy obciążyć nasz rachunek bankowy nr ....................

prowadzony w* ............................ z tytułu płatności,

a z tytułu kosztów realizacji polecenia wypłaty nasz rachunek

bankowy nr ................................. prowadzony

w* ..........................................................

Oświadczamy, że znany jest nam "Regulamin realizacji poleceń

wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu

i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w

Narodowym Banku Polskim", stanowiący załącznik do uchwały nr

35/1999 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 29

października 1999 r. (Dz. Urz. NBP Nr 20, poz. 34,

z późn. zm.) oraz przyjmujemy warunki w nim zawarte.

stempel i podpisy sprawdzono

zleceniodawcy stempel dzienny

*) Główny Oddział Walutowo-Dewizowy w Warszawie lub nazwa

oddziału okręgowego NBP

**) właściwe zaznaczyć

***) wypełnia Główny Oddział Walutowo-Dewizowy w Warszawie

WYPEŁNIA ODDZIAŁ ZLECENIODAWCY

Potwierdzamy przyjęcie polecenia przelewu stanowiącego

równowartość kwoty polecenia wypłaty za granicę:

z rachunku nr ................................................

w kwocie złotych .............................................

stempel dzienny stempel funkcyjny i podpis

Sprawdzono pod względem

formalnym i merytorycznym

.........................

data podpis

Oświadczamy, że w terminie trzech miesięcy zostaną przez nas

złożone dokumenty określające tytuł prawny w rozumieniu ustawy

- Prawo dewizowe.

Jednocześnie oświadczamy, że w przypadku niewywiązania się z

tego zobowiązania jesteśmy świadomi odpowiedzialności

wynikającej z przepisów ustawy z dnia 10 września 1999 r. -

Kodeks karny skarbowy (Dz. U. Nr 83, poz. 930, z późn. zm.).

stempel i podpis zleceniodawcy potwierdzenie zgodności

podpisu ze wzorem podpisu

stempel dzienny

ZAŁĄCZNIK Nr 2 ¹⁷

stempel zleceniodawcy

miejscowość, data

Załącznik nr 2 do regulaminu

NARODOWY BANK POLSKI

....................*

LISTA CZEKÓW ZŁOŻONYCH DO INKASA NR ...

Prosimy o opłacenie czeków o następujących danych:

/wystawca, numer czeku, nazwa waluty i kwota, data i miejsce

wystawienia/

1. ...........................................................

2. ...........................................................

3. ...........................................................

o łącznej wartości ...........................................

Równowartością kwoty zrealizowanych czeków prosimy uznać nasz rachunek bankowy nr ............... prowadzony w* ............

Prosimy obciążyć nasz rachunek bankowy nr ....................

prowadzony w* .................................. z tytułu

kosztów banku zagranicznego lub prowizji NBP.

Oświadczamy, że znany jest nam "Regulamin realizacji poleceń

wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu

i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w

Narodowym Banku Polskim", stanowiący załącznik do uchwały nr

35/1999 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 29

października 1999 r. (Dz. Urz. NBP Nr 20, poz. 34,

z późn. zm.) oraz przyjmujemy warunki w nim zawarte.

stempel i podpisy osób

upoważnionych do dysponowania rachunkiem

--------------------------------------------------------------

WYPEŁNIA ODDZIAŁ INDOSANTA

Potwierdzamy przyjęcie czeków oraz zgodność podpisów z wzorami

podpisów.

sprawdzono potwierdzenie zgodności podpisów z

stempel dzienny wzorami podpisów przez Oddział

Okręgowy NBP w Warszawie

stempel funkcyjny i podpis

*) nazwa oddziału okręgowego NBP

ZAŁĄCZNIK Nr 3 ¹⁸

stempel zleceniodawcy

miejscowość, data

Załącznik nr 3 do regulaminu

NARODOWY BANK POLSKI

Główny Oddział

Walutowo-Dewizowy w Warszawie

LISTA CZEKÓW ZŁOŻONYCH DO INKASA NR ...

Prosimy o opłacenie czeków o następujących danych:

/wystawca, numer czeku, nazwa waluty i kwota, data i miejsce

wystawienia/

1. ...........................................................

2. ...........................................................

3. ...........................................................

o łącznej wartości ...........................................

Równowartością kwoty zrealizowanych czeków prosimy uznać nasz rachunek bankowy nr ............... prowadzony w* ............

Prosimy obciążyć nasz rachunek bankowy nr ....................

prowadzony w* .................................. z tytułu

kosztów banku zagranicznego lub prowizji NBP.

Oświadczamy, że znany jest nam "Regulamin realizacji poleceń

wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu

i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w

Narodowym Banku Polskim", stanowiący załącznik do uchwały nr

35/1999 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 29

października 1999 r. (Dz. Urz. NBP Nr 20, poz. 34,

z późn. zm.) oraz przyjmujemy warunki w nim zawarte.

stempel i podpisy osób

upoważnionych do dysponowania rachunkiem

sprawdzono potwierdzenie zgodności podpisów z

stempel dzienny wzorami podpisów przez Oddział

Okręgowy NBP w Warszawie

stempel funkcyjny i podpis

*) nazwa oddziału okręgowego NBP

ZAŁĄCZNIK Nr 4 ¹⁹

stempel zleceniodawcy

miejscowość, data

Załącznik nr 4 do regulaminu

NARODOWY BANK POLSKI

....................*

ZLECENIE ZAKUPU / WYPŁATY** WARTOŚCI DEWIZOWYCH

kwota w gotówce ................. kwota w czekach ...........

Prosimy o sprzedaż /wypłatę** wartości dewizowych dla: (dane

osoby wyjeżdżającej***)

1. ...........................................................

2. ...........................................................

3. ...........................................................

z tytułu .....................................................

Prosimy obciążyć nasz rachunek bankowy nr ....................

prowadzony w* ........................... z tytułu płatności,

a z tytułu prowizji NBP nasz rachunek bankowy prowadzony

w* ........................................... nr ............

..............................................................

Oświadczamy, że znany jest nam "Regulamin realizacji poleceń

wypłaty i operacji czekowych w obrocie zagranicznym oraz skupu

i sprzedaży walut obcych dla posiadaczy rachunków bankowych w

Narodowym Banku Polskim", stanowiący załącznik do uchwały nr

35/1999 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 29

października 1999 r. (Dz. Urz. NBP Nr 20, poz. 34,

z późn. zm.) oraz przyjmujemy warunki w nim zawarte.

stempel i podpisy osób upoważnionych

do dysponowania rachunkiem

Do odbioru upoważnia się ...................................

numer dowodu osobistego ....................................

____________________________________________________________

WYPEŁNIA ODDZIAŁ

Potwierdzamy realizację polecenia przelewu:

w kwocie złotych ...........................................

z rachunku bankowego nr ....................................

Sprawdzono pod względem

formalnym i merytorycznym

stempel dzienny stempel funkcyjny i podpis

*) Główny Oddział Walutowo-Dewizowy w Warszawie lub nazwa

oddziału okręgowego NBP

**) niepotrzebne skreślić

***) w przypadku wystawienia zaświadczenia na wywóz za

granicę.

ZAŁĄCZNIK Nr 5

miejscowość, data

ZAŚWIADCZENIE NR

na wywóz/wysłanie* za granicę zagranicznych środków płatniczych zakupionych/wymienionych* w banku lub wypłaconych z rachunku bankowego

Zaświadcza się, że Pan(i) ...........................

imię i nazwisko

zamieszkały(a) w .............., posiadający(a) ...........

...........................................................

nazwa i nr dowodu tożsamości

jest uprawniony(a) do wywozu/wysłania* za granicę,

na podstawie przepisów dewizowych/zezwolenia

dewizowego*.................................................

nr i data

następujących środków płatniczych:

Rodzaj środków płatniczych	Waluta	kwota lub wartość nominalna
		cyfrowo	słownie

W przypadku wywozu/wysłania* za granicę oznaczonych wyżej

środków płatniczych w imieniu firmy/instytucji* należy podać

jej nazwę, siedzibę oraz numer identyfikacyjny.

Nazwa: .....................................................

Siedziba: ..................................................

REGON ......................................................

Pieczęć banku stempel i podpis

miejscowość, data

Uwaga:

- Zaświadczenie niniejsze uprawnia wymienioną w nim osobę,

firmę lub instytucję do wywozu/wysłania* za granicę

oznaczonych wyżej środków płatniczych,

- Zaświadczenie, jeżeli jest wystawione na wywóz, może być

wykorzystane tylko jednorazowo przy najbliższym

przekroczeniu granicy.

- Wywożone za granicę, na podstawie zaświadczenia, wartości

dewizowe i/lub krajowe środki płatnicze należy zgłaszać

organom wykonującym graniczną kontrolę dewizową i na ich

żądanie przedstawić do kontroli; zaświadczenie należy

okazywać bez wezwania.

- Zaświadczenie jest ważne 3 miesiące od dnia jego

wystawienia.

*) niepotrzebnie skreślić

ZAŁĄCZNIK Nr 6 ²⁰

(skreślony)

¹ § 2 pkt 2 zmieniony przez § 1 pkt 1 lit. a) uchwały nr 2/2001 z dnia 12 stycznia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.1.1) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 lutego 2001 r.

² § 2 pkt 9 skreślony przez § 1 pkt 1 lit. a) uchwały nr 60/2001 z dnia 14 grudnia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.23.49) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 stycznia 2002 r.

³ § 2 pkt 11:

- zmieniony przez § 1 pkt 1 lit. b) uchwały nr 2/2001 z dnia 12 stycznia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.1.1) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 lutego 2001 r.

- zmieniony przez § 1 pkt 1 lit. b) uchwały nr 60/2001 z dnia 14 grudnia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.23.49) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 stycznia 2002 r.

⁴ § 2 pkt 27 zmieniony przez § 1 pkt 1 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

⁵ § 2 pkt 29 dodany przez § 1 pkt 1 lit. c) uchwały nr 2/2001 z dnia 12 stycznia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.1.1) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 lutego 2001 r.

⁶ § 3 zmieniony przez § 1 pkt 2 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

⁷ § 5 ust. 1 pkt 7 zmieniony przez § 1 pkt 2 uchwały nr 2/2001 z dnia 12 stycznia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.1.1) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 lutego 2001 r.

⁸ § 6 zmieniony przez § 1 pkt 3 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

⁹ § 8 ust. 1 zmieniony przez § 1 pkt 4 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

¹⁰ § 10 zmieniony przez § 1 pkt 3 uchwały nr 2/2001 z dnia 12 stycznia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.1.1) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 lutego 2001 r.

¹¹ § 11 ust. 3-5 skreślone przez § 1 pkt 5 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

¹² § 16 ust. 2 zmieniony przez § 1 pkt 2 uchwały nr 60/2001 z dnia 14 grudnia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.23.49) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 stycznia 2002 r.

¹³ § 18 ust. 2 skreślony przez § 1 pkt 6 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

¹⁴ § 27 ust. 2 pkt 1 zmieniony przez § 1 pkt 7 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

¹⁵ § 35 dodany przez § 1 pkt 3 uchwały nr 60/2001 z dnia 14 grudnia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.23.49) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 stycznia 2002 r.

¹⁶ Załącznik nr 1:

- zmieniony przez § 1 pkt 4 uchwały nr 2/2001 z dnia 12 stycznia 2001 r. (Dz.Urz.NBP.01.1.1) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 lutego 2001 r.

- zmieniony przez § 1 pkt 8 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

¹⁷ Załącznik nr 2 zmieniony przez § 1 pkt 8 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

¹⁸ Załącznik nr 3 zmieniony przez § 1 pkt 8 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

¹⁹ Załącznik nr 4 zmieniony przez § 1 pkt 8 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.

²⁰ Załącznik nr 6 skreślony przez § 1 pkt 9 uchwały nr 49/2002 z dnia 23 września 2002 r. (Dz.Urz.NBP.02.14.38) zmieniającej nin. uchwałę z dniem 1 października 2002 r.