Szczegółowe warunki udzielania przez banki gwarancji bankowych i poręczeń.

Dzienniki resortowe

Dz.Urz.NBP.1998.18.39

Akt utracił moc

Wersja od: 5 sierpnia 1998 r.

ZARZĄDZENIE Nr 4/98

Komisji Nadzoru Bankowego

z dnia 30 czerwca 1998 r.

w sprawie szczegółowych warunków udzielania przez banki gwarancji bankowych i poręczeń

Na podstawie art. 88 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939) zarządza się, co następuje:

§  1.

1. Zlecenie udzielenia gwarancji bankowej lub poręczenia powinno być udzielone na piśmie i wskazywać w szczególności:

1) nazwę (nazwisko) dającego zlecenie i jego siedzibę (adres),

2) wierzytelność, która ma być zabezpieczona gwarancją lub poręczeniem,

3) zakres uprawnień i obowiązków banku, jako gwaranta lub poręczyciela,

4) osobę uprawnioną do wykonywania w stosunkach z bankiem uprawnień wymienionych w punkcie 3 (beneficjenta),

5) kwotę, do zapłacenia której będzie zobowiązany bank oraz termin, z upływem którego obowiązek ten wygaśnie,

6) wysokość obciążających dającego zlecenie zobowiązań wobec banków z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek pieniężnych oraz uzyskanych gwarancji, poręczeń i akredytyw,

7) bank prowadzący rachunek podstawowy lub bieżący dającego zlecenie.

2. Do zlecenia udzielenia gwarancji lub poręczenia należy dołączyć:

1) umowę, z której wynika wierzytelność lub inny dokument stanowiący podstawę zobowiązania podlegającego zabezpieczeniu,

2) dokumenty i dane niezbędne dla dokonania oceny zdolności kredytowej dającego zlecenie,

3) oświadczenie określające proponowany sposób zabezpieczenia wierzytelności banku z tytułu udzielenia gwarancji lub poręczenia.

§ 2. Bank wzywa dającego zlecenie do uzupełnienia dokumentów lub danych wymienionych w § 1, jeżeli nie są kompletne.

§  3.

1. Udzielenie gwarancji lub poręczenia następuje w formie stwierdzonego pismem oświadczenia banku skierowanego do osoby upoważnionej z gwarancji lub poręczenia.

Oświadczenie to określa w szczególności:

1) walutę, w jakiej będzie wykonane zobowiązanie pieniężne banku,

2) ewentualne poddanie gwarancji jednolitym regułom stosowanym w obrocie międzynarodowym,

3) warunki zapłaty i dokumenty stwierdzające spełnienie tych warunków.

2. Bank może zastrzec, że:

1) przelew wierzytelności z gwarancji bankowej jest dopuszczalny tylko wraz z przeniesieniem wierzytelności zabezpieczonej gwarancją,

2) gwarancja lub poręczenie obowiązuje do określonego terminu, z upływem którego ma nastąpić zwrot gwarancji do banku.

3. Jeżeli dla powstania wierzytelności, która ma być zabezpieczona gwarancją lub poręczeniem, konieczne jest uzyskanie indywidualnego zezwolenia dewizowego albo innej decyzji właściwego organu państwowego, bank może zapewnić, że udzieli gwarancji lub poręczenia po wydaniu takiego zezwolenia lub innej decyzji.

§  4.

1. Korzystając ze swobody przy układaniu stosunków prawnych z dającym zlecenie oraz osobą upoważnioną do wykonywania uprawnień wynikających z gwarancji lub poręczenia, bank powinien postępować w sposób zgodny z przepisami ustawy Prawo bankowe, w szczególności określającymi ograniczenia koncentracji wierzytelności.

2. Przy udzielaniu gwarancji i poręczeń w obrocie międzynarodowym bank bada i bierze pod uwagę występujące ryzyka polityczne i handlowe oraz wskazuje przepisy, które będą właściwe przy rozstrzyganiu sporów na tle gwarancji lub poręczenia.

§ 5. Przepisy paragrafów poprzedzających stosuje się odpowiednio przy potwierdzaniu przez bank zobowiązań wynikających z udzielonych przez inny bank gwarancji lub poręczenia oraz przy udzielaniu regwarancji.

§  6.

1. Bank prowadzi ewidencję:

1) otrzymanych zleceń udzielenia gwarancji, regwarancji i poręczenia oraz potwierdzenia zobowiązań wynikających z gwarancji udzielonej przez inny bank,

2) udzielonych gwarancji, regwarancji i poręczeń oraz potwierdzeń zobowiązań wynikających z gwarancji,

3) wydanych zapewnień udzielenia gwarancji lub poręczenia.

2. W treści gwarancji, potwierdzenia zobowiązań z gwarancji, regwarancji, poręczenia i zapewnienia udzielenia gwarancji lub poręczenia podaje się odpowiednie dane z ewidencji, o której mowa w ust. 1.

§ 7. Zarządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.