Sposób numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach.

Dzienniki resortowe

Dz.Urz.NBP.2002.8.26

Akt utracił moc

Wersja od: 1 stycznia 2008 r.

ZARZĄDZENIE NR 5/2002

Prezesa Narodowego Banku Polskiego

z dnia 6 maja 2002 r.

w sprawie sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach.

Na podstawie art. 68 pkt 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939, z 1998 r. Nr 160, poz. 1063 i Nr 162, poz. 1118, z 1999 r. Nr 11, poz. 95 i Nr 40, poz. 399, z 2000 r. Nr 93, poz. 1027, Nr 94, poz. 1037, Nr 114, poz. 1191, Nr 116, poz. 1216, Nr 119, poz. 1252 i Nr 122, poz. 1316 oraz z 2001 r. Nr 8, poz. 64, Nr 100, poz. 1084, Nr 111, poz. 1195, Nr 130, poz. 1450 i 1452) zarządza się, co następuje:

§ 1. 1

1. Banki numerują prowadzone rachunki bankowe, oznaczając je Numerem Rachunku Bankowego, zwanym dalej "NRB", lub Międzynarodowym Numerem Rachunku Bankowego, zwanym dalej "IBAN", z zastrzeżeniem ust. 2.

2. Rachunki prowadzone przez Narodowy Bank Polski w systemie TARGET2-NBP mogą być numerowane w inny sposób niż określony w ust. 1, przyjęty przez banki centralne uczestniczące w systemie TARGET2.

§ 2. NRB składa się z trzech członów i zawiera 26 znaków, z których:

1) dwa pierwsze znaki stanowią 2-cyfrową liczbę kontrolną,

2) osiem kolejnych znaków stanowi 8-cyfrowy numer jednostki organizacyjnej banku prowadzącej rachunek bankowy,

3) szesnaście ostatnich znaków stanowi 16-cyfrowy numer porządkowy rachunku w jednostce organizacyjnej banku prowadzącej rachunek bankowy.

§ 3. 2

1. IBAN składa się z czterech członów i zawiera 28 znaków, z których:

1) dwa pierwsze znaki stanowią 2-literowy kod Polski "PL",

2) dwa następne znaki stanowią 2-cyfrową liczbę kontrolną,

3) osiem kolejnych znaków stanowi 8-cyfrowy numer jednostki organizacyjnej banku prowadzącej rachunek bankowy,

4) szesnaście ostatnich znaków stanowi 16-cyfrowy numer porządkowy rachunku w jednostce organizacyjnej banku prowadzącej rachunek bankowy.

2. Dla danego rachunku bankowego IBAN uzyskuje się przez dodanie przed NRB 2-literowego kodu Polski "PL".

§  4.

1. Liczby kontrolne, o których mowa w § 2 pkt 1 i w § 3 pkt 2, obliczają jednostki organizacyjne banków, w których prowadzone są rachunki bankowe.

2. Sposób obliczania liczby kontrolnej dla NRB lub IBAN określa załącznik nr 1 do zarządzenia.

§ 5. Numery jednostek organizacyjnych banków, o których mowa w § 2 pkt 2 i w § 3 pkt 3, nadaje Narodowy Bank Polski na zasadach określonych w odrębnych przepisach.

§ 6. Numery porządkowe rachunków, o których mowa w § 2 pkt 3 i w § 3 pkt 4, identyfikujące rachunki bankowe prowadzone w jednostkach organizacyjnych banków, nadają te jednostki.

§ 6a. 3

1. Bank przejmujący inny bank lub część majątku innego banku (dzielonego) może utrzymać, po przejęciu lub podziale innego banku, oznaczenia rachunków bankowych prowadzonych dotychczas przez bank przejęty lub dzielony na zasadach uzgodnionych pomiędzy tym bankiem a NBP.

2. W celu dokonania uzgodnienia, o którym mowa w ust. 1, bank przejmujący składa do NBP pisemny wniosek wraz z załączonymi do niego uzgodnieniami pomiędzy nim a podmiotem prowadzącym system płatności, którego jest uczestnikiem, oraz, w przypadku podziału banku, pomiędzy bankiem przejmującym a bankiem dzielonym.

§ 7. 4 (uchylony).

§ 8. 5

1. Formaty zapisu IBAN na elektronicznym i papierowym nośniku informacji określa Polska Norma PN-ISO 13616 "Bankowość i pokrewne usługi finansowe - Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego (IBAN).

2. Formaty zapisu NRB na elektronicznym i papierowym nośniku informacji określa Polska Norma PN-F-01102 "Bankowość i pokrewne usługi finansowe - Numer Rachunku Bankowego (NRB) - Elementy i zasady tworzenia.

§  9.

1. Weryfikację liczb kontrolnych, o których mowa w § 2 pkt 1 i w § 3 pkt 2, wykonują banki uczestniczące odpowiednio w rozliczeniach krajowych lub transgranicznych.

2. Sposób weryfikacji liczby kontrolnej dla NRB lub IBAN określa załącznik nr 2 do zarządzenia.

§ 10. Do dnia 31 grudnia 2003 r. banki:

1) mogą oznaczać rachunki bankowe w sposób stosowany przed wejściem w życie zarządzenia,

2) oznaczą identyfikatorami NRB lub IBAN prowadzone rachunki bankowe nimi nie oznaczone.

§ 11. 6

1. Do identyfikacji rachunków bankowych w rozliczeniach stosuje się IBAN lub NRB odpowiednio do wymagań określonych w systemach płatności, za pośrednictwem których bank przeprowadza rozliczenie, lub warunków określonych w umowach zawartych przez bank z innym bankiem bądź innym podmiotem uczestniczącym lub pośredniczącym w rozliczeniu, z zastrzeżeniem ust. 2.

2. Do identyfikacji rachunków bankowych prowadzonych przez Narodowy Bank Polski w systemie TARGET2-NBP stosuje się identyfikatory określone przez banki centralne uczestniczące w systemie TARGET2.

§ 12. Zarządzenie wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2002 r.

ZAŁĄCZNIKI

ZAŁĄCZNIK Nr 1

Sposób obliczania liczby kontrolnej dla NRB lub IBAN

§ 1. Obliczanie liczby kontrolnej, stosowanej przy nadawaniu NRB lub IBAN, może odbywać się według jednej z dwóch równoważnych metod:

1) metody uproszczonej,

2) metody wielomianowej.

§ 2. Liczbę kontrolną oblicza się metodą uproszczoną w sposób następujący:

1) do numeru jednostki organizacyjnej banku dodaje się z prawej strony numer porządkowy rachunku i usuwa się wszystkie spacje, otrzymując następujący ciąg:

AAAAAAAABBBBBBBBBBBBBBBB,

gdzie: AAAAAAAA - 8-cyfrowy numer jednostki organizacyjnej banku,

BBBBBBBBBBBBBBBB -16-cyfrowy numer porządkowy rachunku,

2) z prawej strony ciągu, o którym mowa w pkt 1, dodaje się 2-literowy kod Polski (PL) i dwa zera (00):

AAAAAAAABBBBBBBBBBBBBBBBPL00,

3) w otrzymanym ciągu litery "PL" zamienia się na znaki numeryczne, podstawiając w ich miejsce odpowiadające im dziesiętne wartości kodu ASCII, tj. P=25, L=21, w wyniku czego otrzymuje się 30-cyfrową liczbę: AAAAAAAABBBBBBBBBBBBBBBB252100,

4) uzyskaną 30-cyfrową liczbę dzieli się przez 97, a następnie oblicza się resztę z tego dzielenia, zwaną dalej "NN",

5) oblicza się wartość liczby kontrolnej CC, odejmując NN od 98:

CC=98-NN,

przy czym w przypadku wyniku mniejszego od 10 uzupełnia się go o zero wiodące.

§ 3. Liczbę kontrolną oblicza się metodą wielomianową w sposób następujący:

1) tworzy się, podany w tabeli, układ wag przyporządkowanych odpowiednim cyfrom ciągu, utworzonego w sposób określony w § 2 pkt 1, 2 i 3,

Tabela. Układ wag dla obliczania liczby kontrolnej metodą wielomianową

i	30	29	28	27	26	25	24	23	22	21	20	19	18	17	16
Wi	57	93	19	31	71	75	56	25	51	73	17	89	38	62	45
Zi	A	A	A	A	A	A	A	A	B	B	B	B	B	B	B

i	15	14	13	12	11	10	9	8	7	6	5	4	3	2	1
Wi	53	15	50	5	49	34	81	76	27	90	9	30	3	10	1
Zi	B	B	B	B	B	B	B	B	B	2	5	2	1	0	0

gdzie: i - pozycja wagi,

W_i - wartość wagi,

Z_i - cyfra na i-tej pozycji,

2) obliczanie liczby kontrolnej odbywa się według następującego wzoru:

( 30 )

CC = 98 - ( ĺ W_i * Z_i)mod 97

( i=1 )

gdzie: CC - liczba kontrolna,

W_i - wartość wagi dla i-tej pozycji w tabeli w pkt 1,

Z_i - cyfra na i-tej pozycji w tabeli w pkt 1,

( 30 ) ( 30 )

( ĺ W_i * Z_i)mod 97 - reszta z dzielenia ( ĺ W_i * Z_i) przez 97,

( i=1 ) (i=1 )

przy czym w przypadku wyniku mniejszego od 10 należy uzupełnić go o zero wiodące.

§ 4. Liczba kontrolna obliczona dla NRB i IBAN identyfikujących ten sam rachunek jest taka sama.

ZAŁĄCZNIK Nr 2

Sposób weryfikacji liczby kontrolnej dla NRB lub IBAN

§ 1. Weryfikacja liczby kontrolnej, zawartej w NRB lub IBAN, może odbywać się według jednej z dwóch równoważnych metod:

1) metody uproszczonej,

2) metody wielomianowej.

§ 2. Weryfikację liczby kontrolnej metodą uproszczoną przeprowadza się w sposób następujący:

1) do NRB z prawej strony dodaje się 2-literowy kod Polski (PL), a następnie liczbę kontrolną CC przenosi się z początku na koniec, zaś w IBAN cztery pierwsze znaki, tj. "PLCC", przenosi się z początku na koniec; w wyniku, po usunięciu wszystkich spacji, powstaje identyczny dla NRB i IBAN ciąg znaków:

AAAAAAAABBBBBBBBBBBBBBBBPLCC,

gdzie: AAAAAAAA - 8-cyfrowy numer jednostki organizacyjnej banku,

BBBBBBBBBBBBBBBB - 16-cyfrowy numer porządkowy rachunku,

CC - liczba kontrolna w NRB lub IBAN,

PL - 2-literowy kod Polski,

2) w otrzymanym ciągu litery "PL" zamienia się na znaki numeryczne, podstawiając w ich miejsce odpowiadające im dziesiętne wartości kodu ASCII, tj. P=25, L=21, w wyniku czego otrzymuje się 30-cyfrową liczbę:

AAAAAAAABBBBBBBBBBBBBBBB2521CC,

3) uzyskaną 30-cyfrową liczbę dzieli się przez 97, a następnie oblicza się resztę z tego dzielenia,

4) reszta z dzielenia równa l oznacza, że liczba kontrolna jest zweryfikowana jako poprawna.

§ 3. Weryfikację liczby kontrolnej metodą wielomianową przeprowadza się w sposób następujący:

1) tworzy się, podany w tabeli, układ wag przyporządkowanych odpowiednim cyfrom ciągu utworzonego w sposób określony w § 2 pkt 1 i 2,

Tabela. Układ wag dla weryfikacji liczby kontrolnej metodą wielomianową

i	30	29	28	27	26	25	24	23	22	21	20	19	18	17	16
Wi	57	93	19	31	71	75	56	25	51	73	17	89	38	62	45
Zi	A	A	A	A	A	A	A	A	B	B	B	B	B	B	B

i	15	14	13	12	11	10	9	8	7	6	5	4	3	2	1
Wi	53	15	50	5	49	34	81	76	27	90	9	30	3	10	1
Zi	B	B	B	B	B	B	B	B	B	2	5	2	1	C	c

gdzie: i - pozycja wagi,

Wi - wartość wagi,

Zi - cyfra na i-tej pozycji,

2) weryfikacja poprawności liczby kontrolnej polega na kontroli prawdziwości poniższego wzoru:

( 30 )

( ĺ W_i * Z_i) mod 97 = 1

(i=1 )

gdzie: W_i - wartość wagi dla i-tej pozycji w tabeli w pkt 1,

Z_i - cyfra na i-tej pozycji w tabeli w pkt 1,

( 30 ) ( 30 )

( ĺ W_i * Z_i)mod 97 - reszta z dzielenia ( ĺ W_i * Z_i) przez 97.

(i=1 ) (i=1 )

Jeżeli kontrola wykaże prawdziwość powyższego wzoru, uznaje się, że liczba kontrolna jest zweryfikowana jako poprawna.

¹ § 1 zmieniony przez § 1 pkt 1 zarządzenia nr 17/2007 z dnia 3 października 2007 r. (Dz.Urz.NBP.07.13.27) zmieniającego nin. zarządzenie z dniem 1 stycznia 2008 r.

² § 3 zmieniony przez § 1 pkt 2 zarządzenia nr 17/2007 z dnia 3 października 2007 r. (Dz.Urz.NBP.07.13.27) zmieniającego nin. zarządzenie z dniem 1 stycznia 2008 r.

³ § 6a dodany przez § 1 pkt 3 zarządzenia nr 17/2007 z dnia 3 października 2007 r. (Dz.Urz.NBP.07.13.27) zmieniającego nin. zarządzenie z dniem 10 października 2007 r.

⁴ § 7 uchylony przez § 1 pkt 4 zarządzenia nr 17/2007 z dnia 3 października 2007 r. (Dz.Urz.NBP.07.13.27) zmieniającego nin. zarządzenie z dniem 1 stycznia 2008 r.

⁵ § 8 zmieniony przez § 1 pkt 5 zarządzenia nr 17/2007 z dnia 3 października 2007 r. (Dz.Urz.NBP.07.13.27) zmieniającego nin. zarządzenie z dniem 1 stycznia 2008 r.

⁶ § 11 zmieniony przez § 1 pkt 6 zarządzenia nr 17/2007 z dnia 3 października 2007 r. (Dz.Urz.NBP.07.13.27) zmieniającego nin. zarządzenie z dniem 1 stycznia 2008 r.