Sposób numeracji banków i rachunków bankowych.

Dzienniki resortowe

Dz.Urz.NBP.2010.9.9

Akt utracił moc

Wersja od: 19 lipca 2010 r.

ZARZĄDZENIE Nr 15/2010

PREZESA NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO

z dnia 15 lipca 2010 r.

w sprawie sposobu numeracji banków i rachunków bankowych

Na podstawie art. 68 pkt 3 i 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169, poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535, Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229, poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594, Nr 68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz. 1546 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz. 1398 i Nr 183, poz. 1538, z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz. 1119, Nr 190, poz. 1401 i Nr 245, poz. 1775, z 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr 112, poz. 769, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056, Nr 192, poz. 1179, Nr 209, poz. 1315 i Nr 231, poz. 1546, z 2009 r. Nr 18, poz. 97, Nr 42, poz. 341, Nr 65, poz. 545, Nr 71, poz. 609, Nr 165, poz. 1316, Nr 201, poz. 1540 oraz z 2010 r. Nr 40, poz. 226 i Nr 81, poz. 530) zarządza się, co następuje:

Rozdział  1

Przepisy ogólne

§ 1. Zarządzenie określa sposób numeracji banków i ich jednostek organizacyjnych oraz sposób numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach.

§ 2. Użyte w zarządzeniu określenia oznaczają:

1) bank - bank krajowy, oddział banku zagranicznego, oddział instytucji kredytowej oraz Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP";

2) jednostka organizacyjna banku - centrala banku i jego jednostki organizacyjne, wymieniające zlecenia płatnicze w ramach rozliczeń i rozrachunków międzybankowych.

Rozdział  2

Numerowanie banków i ich jednostek organizacyjnych

§  3.

1. Numery banków i ich jednostek organizacyjnych nadawane są przez Departament Systemu Płatniczego NBP, zwany dalej "DSP", w terminie 14 dni roboczych od dnia otrzymania przekazanych przez centralę banku krajowego, bank zrzeszający w przypadku banku spółdzielczego, oddział banku zagranicznego, oddział instytucji kredytowej uwierzytelnionej kopii aktualnego odpisu z rejestru sądowego i wypełnionej "Karty ewidencyjnej", sporządzonej według wzoru określonego w załączniku nr 1 do zarządzenia, z zastrzeżeniem ust. 2 i 3.

2. Bank krajowy lub oddział banku zagranicznego przekazuje dodatkowo oprócz dokumentów, o których mowa w ust. 1, uwierzytelnioną kopię zezwolenia na utworzenie odpowiednio banku lub oddziału, a oddział instytucji kredytowej - uwierzytelnioną kopię pisma Komisji Nadzoru Finansowego potwierdzającego zakończenie postępowania, o którym mowa w art. 48l ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe.

3. Centrala banku krajowego dla jednostek organizacyjnych banku oraz jednostka organizacyjna NBP przekazują jedynie wypełnioną "Kartę ewidencyjną".

§  4.

1. Numer nadany bankowi stanowi jego unikatowy identyfikator i składa się z trzech cyfr, a w przypadku banku spółdzielczego - z czterech cyfr.

2. Numer nadany jednostce organizacyjnej banku, służący do identyfikacji jednostek w rozliczeniach międzybankowych, zwany dalej "numerem rozliczeniowym", jest unikatowy i składa się z ośmiu cyfr, z których trzy lub cztery pierwsze cyfry są symbolem wyróżniającym banku, kolejne odpowiednio cztery lub trzy cyfry są oznaczeniem porządkowym, a ostatnia - cyfrą kontrolną wyliczaną według wzoru określonego w załączniku nr 2 do zarządzenia.

§  5.

1. DSP prowadzi, aktualizuje i podaje do wiadomości publicznej, w szczególności na stronie internetowej NBP, wykaz numerów banków i ich jednostek organizacyjnych, zwany dalej "wykazem".

2. Wykaz zawiera w szczególności nazwy oraz dane teleadresowe banków i ich jednostek organizacyjnych, którym został nadany numer, o którym mowa w § 4 ust. 2.

§  6.

1. W przypadku zmiany danych zawartych w "Karcie ewidencyjnej" centrala banku krajowego - w przypadku banków krajowych i ich jednostek organizacyjnych, bank zrzeszający - w przypadku banków spółdzielczych, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagranicznego oraz jednostka organizacyjna NBP przekazują niezwłocznie do DSP "Kartę ewidencyjną", zawierającą aktualne dane.

2. W uzasadnionych przypadkach dopuszcza się przekazywanie przez bank informacji o zmianie danych w innym trybie, niż określony w ust. 1, po uzyskaniu uprzedniej zgody DSP.

§ 7. Numer banku lub numer rozliczeniowy podlegają wykreśleniu z wykazu na wniosek banku po otrzymaniu "Karty ewidencyjnej" przez DSP albo z inicjatywy DSP po uzyskaniu dokumentu stanowiącego podstawę prawną wykreślenia.

§  8.

1. W przypadku połączenia banków bank przejmujący przekazuje do DSP uwierzytelnione kopie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na połączenie banków, aktualnych odpisów z rejestru sądowego zawierających informację o połączeniu banków i wykreśleniu banku przejmowanego.

2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, numerem banku połączonego zostaje numer banku przejmującego.

§ 9. DSP dokonuje zmian w wykazie w terminie 14 dni roboczych od dnia otrzymania zaktualizowanej "Karty ewidencyjnej", informacji, o której mowa w § 6 ust. 2, lub dokumentów, o których mowa w § 7 lub w § 8.

Rozdział  3

Numerowanie rachunków bankowych

§ 10. Banki numerują prowadzone rachunki bankowe, oznaczając je unikatowym Numerem Rachunku Bankowego, zwanym dalej "NRB", lub unikatowym Międzynarodowym Numerem Rachunku Bankowego, zwanym dalej "IBAN".

§ 11. NRB składa się z dwudziestu sześciu cyfr, z których:

1) dwie pierwsze cyfry stanowią liczbę kontrolną, wyliczaną przez bank prowadzący rachunek bankowy;

2) osiem kolejnych cyfr stanowi numer rozliczeniowy;

3) szesnaście ostatnich cyfr stanowi numer porządkowy rachunku bankowego, nadawany przez bank prowadzący ten rachunek.

§ 12. IBAN składa się z dwudziestu ośmiu znaków, z których:

1) dwa pierwsze znaki stanowią kod Polski "PL";

2) dwadzieścia sześć kolejnych znaków stanowią NRB.

§ 13. Sprawdzania liczby kontrolnej, o której mowa w § 11 pkt 1, dokonują banki uczestniczące w rozliczeniach i rozrachunkach międzybankowych.

§ 14. Strukturę i elementy NRB i IBAN oraz metody wyliczania i sprawdzania liczby kontrolnej określa Polska Norma PN-F-01102 "Bankowość i pokrewne usługi finansowe - Numer Rachunku Bankowego (NRB) - Elementy i zasady tworzenia".

§  15.

1. W przypadku połączenia banków bank przejmujący może utrzymać numery rachunków bankowych prowadzone przez bank przejmowany.

2. W przypadku nabycia przedsiębiorstwa bankowego lub jego zorganizowanej części przez bank albo podziału banku na podstawie art. 529 § 1 pkt 4 ustawy z dnia 15 września 2000 r. - Kodeks spółek handlowych (Dz. U. Nr 94, poz. 1037, z późn. zm.¹) bank przejmujący może utrzymać numery rachunków bankowych prowadzonych dotychczas przez bank zbywający lub bank dzielony, w okresie uzgodnionym z DSP.

3. W celu uzgodnienia, o którym mowa w ust. 2, bank przejmujący przekazuje do DSP pisemny wniosek wraz z uwierzytelnionymi kopiami: zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego i aktualnego odpisu z rejestru sądowego oraz ustaleń w tym zakresie pomiędzy bankiem przejmującym a bankiem zbywającym lub bankiem dzielonym i pomiędzy bankiem przejmującym a podmiotem prowadzącym system płatności, którego jest uczestnikiem.

§ 16. Do identyfikacji rachunków bankowych w rozliczeniach stosuje się NRB lub IBAN, odpowiednio do wymagań określonych w systemach płatności, za pośrednictwem których bank przeprowadza rozliczenie, lub warunków określonych w umowach zawartych przez bank z innym bankiem bądź innym podmiotem uczestniczącym lub pośredniczącym w rozliczeniu.

Rozdział  4

Przepisy przejściowe i końcowe

§  17.

1. Symbole wyróżniające bank, nadane na podstawie dotychczasowych przepisów stają się, z dniem wejścia w życie zarządzenia, numerami banków.

2. W przypadku banku przejmującego, który na podstawie dotychczasowych przepisów utrzymał oznaczenia rachunków bankowych i stosuje różne symbole wyróżniające bank, numerem banku staje się symbol wyróżniający bank przejmujący.

§ 18. Numery jednostek organizacyjnych i rachunków bankowych nadane przed wejściem w życie zarządzenia zachowują ważność.

§ 19. Tracą moc zarządzenia Prezesa Narodowego Banku Polskiego:

1) Nr 5/2002 z dnia 6 maja 2002 r. w sprawie sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach (Dz. Urz. NBP Nr 8, poz. 26, z 2003 r. Nr 10, poz. 15 oraz z 2007 r. Nr 13, poz. 27);

2) Nr 7/2002 z dnia 24 maja 2002 r. w sprawie sposobu numeracji banków i ich jednostek organizacyjnych (Dz. Urz. NBP Nr 8, poz. 27 oraz z 2007 r. Nr 19, poz. 37).

§ 20. Zarządzenie wchodzi w życie z dniem 2 sierpnia 2010 r.

______

¹ Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2001 r. Nr 102, poz. 1117, z 2003 r. Nr 49, poz. 408 i Nr 229, poz. 2276, z 2005 r. Nr 132, poz. 1108, Nr 183, poz. 1538 i Nr 184, poz. 1539, z 2006 r. Nr 133, poz. 935 i Nr 208, poz. 1540, z 2008 r. Nr 86, poz. 524, Nr 118, poz. 747, Nr 217, poz. 1381 i Nr 231, poz. 1547 oraz z 2009 r. Nr 13, poz. 69, Nr 42, poz. 341, Nr 104, poz. 860 i Nr 13, poz. 69.

ZAŁĄCZNIKI

ZAŁĄCZNIK  Nr 1

WZÓR

KARTA EWIDENCYJNA

grafika

Objaśnienia do wypełnienia "Karty ewidencyjnej"

Pieczęć - urzędowa pieczęć z nazwą i danymi teleadresowymi banku przesyłającego "Kartę ewidencyjną".

Dotyczy - zaznaczyć odpowiedni kwadrat. [X]

Ponadto w przypadku:

- utworzenia banku krajowego, oddziału instytucji kredytowej lub oddziału banku zagranicznego wypełnić pkt II, IV-X,

- utworzenia nowej jednostki wypełnić pkt I, IV-IX,

- zmiany danych wypełnić pkt I, III, odpowiednio pkt IV i VII oraz punkt(y) dotyczące zgłaszanych zmian. Ponadto należy zaznaczyć [X] znajdujący się przy punktach, w których wprowadzono zmiany do poprzednio przekazanych danych. W przypadku łączenia banków kartę dla numeru rozliczeniowego banku przejmowanego wypełnia bank przejmujący,

- zakończenia działalności banku/wykreślenia numeru rozliczeniowego wypełnić pkt I, III, VI i odpowiednio pkt IV i VII.

Numer banku - numer banku krajowego, oddziału instytucji kredytowej lub oddziału banku zagranicznego (wypełnić, wpisując 3-cyfrowy lub 4-cyfrowy nadany numer).

Symbol literowy banku - podać unikatowy symbol składający się z maksymalnie 6 znaków. Można stosować małe i wielkie litery.

Numer rozliczeniowy - nadany numer rozliczeniowy jednostki organizacyjnej, składający się z 3- lub 4-cyfrowego* symbolu wyróżniającego banku (wyróżnika), 4- lub 3-cyfrowego oznaczenia porządkowego i cyfry kontrolnej.

Numer banku zrzeszającego - dotyczy banku spółdzielczego, jeśli bank jest zrzeszony.

BIC - (Business Identifier Code) kod banku nadany przez organizację SWIFT przypisany do jednostki bądź wykorzystywany przez daną jednostkę organizacyjną w rozliczeniach płatniczych.

BIC SEPA - kod banku nadany przez organizację SWIFT stosowany w transakcjach SEPA (Single Euro Payments Area) przypisany do jednostki bądź wykorzystywany przez daną jednostkę organizacyjną w rozliczeniach płatniczych. W przypadku gdy jest tożsamy z kodem wyszczególnionym w polu BIC należy powtórzyć kod.

Data - zaznaczyć odpowiedni kwadrat i podać datę. Przez datę rozpoczęcia działalności należy rozumieć datę określoną przez bank, od której bank lub jednostka organizacyjna planuje podjęcie relacji operacyjnych z klientami. Przez datę zakończenia działalności banku należy rozumieć datę zakończenia relacji operacyjnych z klientami. Przez datę wykreślenia numeru rozliczeniowego należy rozumieć datę zakończenia wykorzystywania numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych.

Nazwa banku - należy wpisać nazwę banku zgodnie z wpisem w rejestrze sądowym. Jeżeli brzmienie lub forma nazwy wpisanej do rejestru sądowego będzie różniła się od nazwy podanej w statucie banku, należy wpisać nazwę banku zgodnie z postanowieniem statutu banku, z zachowaniem znaków pisarskich figurujących w statucie banku. W przypadku korzystania przez bank z nazwy innej niż nazwa zamieszczona w rejestrze sądowym (nazwa handlowa) istnieje możliwość wpisania tej nazwy w pkt VII.2.

Nazwa jednostki organizacyjnej/nazwa handlowa banku - podać bez nazwy banku z pkt VII.1., np. I Oddział, Centrala itp. lub ewentualnie gdy dane dotyczą banku, nazwę handlową banku inną niż nazwa zamieszczona w rejestrze sądowym.

Adres pocztowy - należy podać dane adresowe banku/jednostki organizacyjnej. W przypadku banku należy wpisać zgodnie z wpisem w rejestrze sądowym. Nazwa powiatu może być weryfikowana przez DSP zgodnie z urzędowym wykazem powiatów. DSP zastrzega możliwość weryfikacji danych adresowych zgodnie ze stanem faktycznym.

Adres korespondencyjny - należy podać dane adresowe banku, inne niż figurują w rejestrze sądowym, służące do przesyłania korespondencji.**

Telefon, fax - w przypadku banku należy podać ogólnie dostępne telefony kontaktowe do banku i do kierownictwa banku. W przypadku jednostki organizacyjnej należy podać ogólnie dostępne telefony kontaktowe do tej jednostki. Telefony kontaktowe do kierownictwa banku nie będą publikowane w wykazach.

Adres strony internetowej banku - podanie adresu strony internetowej jest opcjonalne.

Data wypełnienia karty - należy podać datę wypełnienia "Karty ewidencyjnej".

Dane osoby do kontaktu - należy podać telefon i ewentualnie adres e-mail do osoby, która może udzielić DSP dodatkowych wyjaśnień dotyczących przesłanych danych.

Podpis/y osoby/osób upoważnionej/upoważnionych - pod kartą powinny podpisać się osoby upoważnione do podpisywania dokumentów zgodnie z wewnętrznymi przepisami banku.

______

* Uwaga - 3-cyfrowy symbol wyróżniający banku lub 4-cyfrowy symbol wyróżniający banku spółdzielczego nadawany jest tylko w momencie utworzenia jednostki organizacyjnej banku lub banku spółdzielczego.

** Uwaga - pole opcjonalne. W przypadku jego wypełniania i konieczności wypełnienia pola "Adres pocztowy" należy wykorzystać dodatkowy egzemplarz "Karty ewidencyjnej".

ZAŁĄCZNIK  Nr 2

Sposób wyliczenia cyfry kontrolnej numeru rozliczeniowego

 1. Cyfrą kontrolną jest wynik przekształcenia matematycznego poprzednich cyfr numeru metodą modulo 10, to jest metodą powiązania numeru jednostki bankowej z systemem cyfr kontrolnych, polegającą na stosowaniu mnożników pozycyjnych /wag/ w wielokrotnej kolejności 3, 9, 7, 1 przy dzieleniu przez /modulo/ 10 dla reszty 0 według wzoru:

2.Układ wag jest następujący:

Numer rozliczeniowy:

Pozycja (i)	1	2	3	4	5	6	7	8
Cyfra (x)	W	W	W	W/J	J	J	J	K
Waga (y)	3	9	7	1	3	9	7	1

W - cyfra symbolu wyróżniającego (wyróżnika);

J - cyfra oznaczenia porządkowego;

K - cyfra kontrolna.

 3. Weryfikacja poprawności cyfry kontrolnej jest wykonywana za pomocą wzoru: