Art. 2. - Informacje, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani się zwrócić zgodnie z art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 - Rozporządzenie delegowane 2022/2114 uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających warunki przeprowadzania wstępnego testu wiedzy i symulacji zdolności ponoszenia strat dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych dokonujących inwestycji w projekty oparte na finansowaniu społecznościowym

Dzienniki UE

Dz.U.UE.L.2022.287.26

Akt obowiązujący

Wersja od: 8 listopada 2022 r.

Artykuł  2

Informacje, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani się zwrócić zgodnie z art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503

1. Informacje dotyczące doświadczenia potencjalnych inwestorów niedoświadczonych i ich podstawowego zrozumienia ryzyka związanego z inwestowaniem, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani zwrócić się do tych inwestorów, obejmują - w zakresie odpowiednim do charakteru, skali i stopnia złożoności oferowanej usługi finansowania społecznościowego oraz rodzaju planowanej inwestycji - następujące informacje:

a) informacje o rodzajach usług inwestycyjnych i inwestycji finansowych, z którymi potencjalny inwestor niedoświadczony jest zaznajomiony;

b) informacje o charakterze, wolumenie i częstotliwości wcześniejszych inwestycji potencjalnego inwestora niedoświadczonego w zbywalne papiery wartościowe, instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczki, w tym w przedsięwzięcia gospodarcze na wczesnym etapie rozwoju lub na etapie rozszerzania działalności, a także informacje o okresie, w którym te inwestycje zrealizowano;

c) informacje o poziomie wykształcenia oraz o zawodzie lub - w stosownych przypadkach - o wcześniejszym zawodzie potencjalnego inwestora niedoświadczonego, w tym informacje na temat wszelkiego doświadczenia zawodowego lub umiejętności nabytych przez niego w dziedzinie inwestycji w zakresie finansowania społecznościowego.

2. Informacje dotyczące celów inwestycyjnych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani zwrócić się do tych inwestorów, obejmują - w stosownych przypadkach, w których jest to istotne z uwagi na dany rodzaj oferowanej usługi finansowania społecznościowego - następujące informacje:

a) informacje na temat oczekiwanego okresu utrzymywania inwestycji przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych;

b) informacje na temat profilu ryzyka potencjalnych inwestorów niedoświadczonych i ich preferencji w zakresie zrównoważonego charakteru inwestycji;

c) informacje na temat celów inwestycyjnych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych.

3. Oceniając sytuację finansową potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, dostawcy usług finansowania społecznościowego biorą pod uwagę wyniki symulacji, o której mowa w art. 21 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503.