Art. 1. - Zmiany - Decyzja EBC/2022/37 (2022/2128) zmieniająca decyzję (UE) 2019/1311 w sprawie trzeciej serii ukierunkowanych dłuższych operacji refinansujących (EBC/2019/21)
Dz.U.UE.L.2022.285.15
Akt jednorazowyZmiany
W decyzji (UE) 2019/1311 (EBC/2019/21) wprowadza się następujące zmiany:
"29) »okres poprzedzający okres specjalnej stopy procentowej« - okres od dnia rozliczenia danej TLTRO-III do dnia 23 czerwca 2020 r., tj. okres stopy procentowej bezpośrednio poprzedzający okres specjalnej stopy procentowej;
30) »okres następujący po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej« - okres od dnia 24 czerwca 2022 r. do wcześniejszej z następujących dat: 22 listopada 2022 r. lub, w stosownych przypadkach, terminu przedterminowej spłaty danej TLTRO-III, tj. okres stopy procentowej następujący bezpośrednio po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej;
31) »podstawowy okres stopy procentowej« - okres od daty rozrachunku danej TLTRO-III do wcześniejszej z następujących dat: 22 listopada 2022 r. lub, w stosownych przypadkach, dnia wcześniejszej spłaty danej TLTRO-III, tj. okres obejmujący: okres poprzedzający okres specjalnej stopy procentowej, okres specjalnej stopy procentowej, dodatkowy okres specjalnej stopy procentowej oraz okres następujący po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej;
32) »ostatni okres stopy procentowej« - okres od 23 listopada 2022 r. do wcześniejszej z następujących dat: terminu zapadalności danej TLTRO-III lub daty wcześniejszej spłaty danej TLTRO-III.";
"Artykuł 5
Stopa procentowa
1. Stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych w ramach pierwszych siedmiu TLTRO-III przez uczestników, których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie specjalnego okresu referencyjnego nie jest niższa niż ich referencyjna kwota kredytów netto oraz których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie dodatkowego specjalnego okresu referencyjnego jest niższa niż ich referencyjna kwota kredytów netto, oblicza się - z zastrzeżeniem warunków określonych w art. 6 ust. 3a - w następujący sposób:
a) w czasie okresu specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych. Tak otrzymana stopa procentowa nie może być wyższa niż minus 100 punktów bazowych;
b) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest niższą wartością spośród:
(i) średniej stopy procentowej podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych;
(ii) średniej stopy depozytu w banku centralnym w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III;
c) w czasie okresu poprzedzającego okres specjalnej stopy procentowej i okresu następującego po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej danej operacji TLTRO-III stopa procentowa jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III;
d) w ostatnim okresie stopy procentowej danej TLTRO-III stopa procentowa jest średnią stopą procentową depozytu w banku centralnym w tym okresie.
2. Stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych w ramach pierwszych siedmiu TLTRO-III przez uczestników, których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie specjalnego okresu referencyjnego oraz dodatkowego specjalnego okresu referencyjnego jest niższa niż ich referencyjna kwota kredytów netto, ale których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie drugiego okresu referencyjnego jest wyższa niż ich referencyjna kwota kredytów netto, oblicza się w następujący sposób:
a) w okresie specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest niższą wartością spośród:
(i) średniej stopy procentowej podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych;
(ii) stopy procentowej obliczonej w zależności od odchylenia od niespłaconej kwoty odniesienia, jak określono w lit. c);
b) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest niższą wartością spośród:
(i) średniej stopy procentowej podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych;
(ii) stopy procentowej obliczonej w zależności od odchylenia od niespłaconej kwoty odniesienia, jak określono w lit. c);
c) w czasie okresu poprzedzającego okres specjalnej stopy procentowej i okresu następującego po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej danej operacji TLTRO-III stopa procentowa jest niższa od średniej stopy procentowej podstawowych operacji refinansujących w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III i może zejść do poziomu średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III, w zależności od odchylenia od niespłaconej kwoty odniesienia;
d) w ostatnim okresie stopy procentowej danej TLTRO-III stopa procentowa jest niższa od średniej stopy procentowej podstawowych operacji refinansujących w tym okresie i może zejść do poziomu średniej stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie, w zależności od odchylenia od niespłaconej kwoty odniesienia.
3. Stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych w ramach pierwszych siedmiu TLTRO-III przez uczestników, których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie drugiego okresu referencyjnego, specjalnego okresu referencyjnego oraz dodatkowego specjalnego okresu referencyjnego jest niższa niż ich referencyjna kwota kredytów netto, oblicza się w następujący sposób:
a) w czasie okresu specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych;
b) w czasie dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych;
c) w czasie okresu poprzedzającego okres specjalnej stopy procentowej i okresu następującego po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej danej operacji TLTRO-III stopa procentowa jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III;
d) w ostatnim okresie stopy procentowej danej TLTRO-III stopa procentowa jest średnią stopą procentową podstawowych operacji refinansujących w tym okresie.
3a. Stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych w ramach pierwszych siedmiu TLTRO-III przez uczestników, których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie dodatkowego specjalnego okresu referencyjnego jest co najmniej równa ich referencyjnej kwocie kredytów netto, oblicza się w następujący sposób, z zastrzeżeniem warunków określonych w art. 6 ust. 3b:
a) w czasie okresu poprzedzającego okres specjalnej stopy procentowej danej TLTRO-III stopę procentową oblicza się zgodnie z ust. 1 lit. c), ust. 2 lit. c) lub ust. 3 lit. c), stosownie do okoliczności;
b) w okresie specjalnej stopy procentowej stopę procentową oblicza się zgodnie z ust. 1 lit. a), ust. 2 lit. a) lub ust. 3 lit. a), stosownie do okoliczności;
c) w czasie dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych. Tak otrzymana stopa procentowa nie może być wyższa niż minus 100 punktów bazowych;
d) w czasie okresu następującego po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej danej operacji TLTRO-III stopa procentowa jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III;
e) w ostatnim okresie stopy procentowej danej TLTRO-III stopa procentowa jest średnią stopą procentową depozytu w banku centralnym w tym okresie.
3b. Stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych w ramach ósmej lub kolejnych TLTRO-III przez uczestników, których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie dodatkowego specjalnego okresu referencyjnego jest co najmniej równa ich referencyjnej kwocie kredytów netto, oblicza się w następujący sposób, z zastrzeżeniem warunków określonych w art. 6 ust. 3b:
a) w czasie dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych. Tak otrzymana stopa procentowa nie może być wyższa niż minus 100 punktów bazowych;
b) w czasie okresu następującego po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej danej operacji TLTRO-III stopa procentowa jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III;
c) w ostatnim okresie stopy procentowej danej TLTRO-III stopa procentowa jest średnią stopą procentową depozytu w banku centralnym w tym okresie.
3c. Stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych w ramach ósmej lub kolejnych TLTRO-III przez uczestników, których kwota netto kwalifikowanych kredytów w czasie dodatkowego specjalnego okresu referencyjnego jest niższa niż ich referencyjnej kwocie kredytów netto, oblicza się w następujący sposób:
a) w czasie dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej stopa procentowa jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych;
b) w czasie okresu następującego po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej danej operacji TLTRO-III stopa procentowa jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III;
c) w ostatnim okresie stopy procentowej danej TLTRO-III stopa procentowa jest średnią stopą procentową podstawowych operacji refinansujących w tym okresie.
4. Szczegółowe informacje dotyczące obliczania stopy procentowej zawarte są w załączniku I. Ostateczne stopy procentowe oraz dane dotyczące ich obliczenia podlegają przekazaniu uczestnikom zgodnie z orientacyjnym kalendarzem TLTRO-III opublikowanym na stronie internetowej EBC.
5. Odsetki są regulowane z dołu, odpowiednio, w momencie wymagalności danej operacji TLTRO-III lub w momencie wcześniejszej spłaty przewidzianej w art. 5a.
6. Jeżeli w związku z zastosowaniem środków, którymi dysponuje KBC na podstawie postanowień umownych lub normatywnych, uczestnik jest zobowiązany do spłaty niespłaconych kwot wynikających z jednej z pierwszych siedmiu TLTRO-III przed przekazaniem temu uczestnikowi danych o odsetkach odnoszących się do drugiego i specjalnego okresu referencyjnego, stopa procentowa mająca zastosowanie do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach każdej z pierwszych siedmiu TLTRO-III i podlegających obowiązkowym spłatom, jest równa:
a) w okresie specjalnej stopy procentowej - średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych;
b) w okresie specjalnej stopy procentowej - średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych; oraz
c) w czasie okresu poprzedzającego okres specjalnej stopy procentowej - średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III do daty, w której KBC zażądał spłaty. Jeżeli taka spłata jest wymagana po przekazaniu uczestnikowi danych dotyczących odsetek za drugi i specjalny okres referencyjny, ale przed przekazaniem uczestnikowi danych dotyczących odsetek za dodatkowy specjalny okres referencyjny, stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych przez uczestnika w ramach każdej z pierwszych siedmiu TLTRO-III i które podlegają obowiązkowej spłacie, ustala się zgodnie z ust. 1-3. Jeżeli taka spłata jest wymagana po przekazaniu uczestnikowi danych dotyczących odsetek za dodatkowy specjalny okres referencyjny, stopę procentową mającą zastosowanie do wymaganych kwot spłaty pożyczonych przez tego uczestnika w ramach każdej z pierwszych siedmiu TLTRO-III ustala się zgodnie z ust. 1-3a.
Jeżeli w związku z zastosowaniem środków, którymi dysponuje KBC na podstawie postanowień umownych lub normatywnych, uczestnik jest zobowiązany do spłaty niespłaconych kwot wynikających z ósmej lub kolejnych TLTRO-III przed przekazaniem temu uczestnikowi danych dotyczących odsetek za dodatkowy specjalny okres odniesienia, stopę procentową mającą zastosowanie do kwot pożyczonych przez tego uczestnika na podstawie ósmej lub kolejnych TLTRO-III, które podlegają obowiązkowym spłatom, ustala się zgodnie z ust. 3c. Jeżeli taka spłata jest wymagana po przekazaniu uczestnikowi danych dotyczących odsetek za dodatkowy specjalny okres referencyjny, stopę procentową mającą zastosowanie do wymaganych spłat kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach ósmej lub kolejnych TLTRO-III, które podlegają obowiązkowym spłatom, ustala się zgodnie z ust. 3b i 3c.
7. Jeżeli kontrahenci dobrowolnie spłacą wcześniejsze kwoty pożyczone w jednej z pierwszych siedmiu TLTRO-III zgodnie z art. 5a przed przekazaniem im danych dotyczących odsetek za dodatkowy specjalny okres referencyjny, stopę procentową dla dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej oblicza się zgodnie z ust. 1 lit. b), ust. 2 lit. b) i ust. 3 lit. b).";
"5. Oprócz opcji przedterminowej spłaty, o których mowa w ust. 1, uczestnicy mają również możliwość wypowiedzenia lub zmniejszenia kwoty danej TLTRO-III przed terminem zapadalności w dowolnym z następujących dodatkowych terminów wcześniejszej spłaty:
a) 23 listopada 2022 r.;
b) 25 stycznia 2023 r.;
c) 22 lutego 2023 r.
Do celów akapitu pierwszego lit. a) oraz w drodze odstępstwa od ust. 3 i 4 w odniesieniu do terminów powiadamiania o planowanej przedterminowej spłacie i jej mocy wiążącej, w przypadku gdy uczestnik wypowiada lub zmniejsza kwotę TLTRO-III w dniu 23 listopada 2022 r., powiadamia właściwy KBC na co najmniej tydzień przed dodatkowym terminem wcześniejszej spłaty o swoim zamiarze dokonania wcześniejszej spłaty w tym terminie w ramach procedury wcześniejszej spłaty. Powiadomienie takie staje się wiążące dla uczestnika na tydzień przed tą datą wcześniejszej spłaty.";
"f) w przypadku nieprzekazania przez uczestnika właściwemu KBC danych dotyczących trzeciego sprawozdania lub oceny biegłego rewidenta dotyczącej tych danych w odpowiednim terminie określonym w orientacyjnym kalendarzu TLTRO-III opublikowanym na stronie internetowej EBC, stosuje się następujące zasady:
(i) jeżeli właściwy KBC otrzyma dane dotyczące trzeciego okresu referencyjnego lub wyniki oceny tych danych dokonanej przez biegłego rewidenta w terminie 14 dni kalendarzowych rozpoczynającym się w dniu następującym po upływie odpowiedniego terminu, za każdy dzień aż do dnia otrzymania uczestnik ponosi karę w wysokości łącznej pozostającej do spłaty kwoty pożyczonej przez uczestnika w ramach TLTRO-III, podzielonej przez 1 000 000 (jeżeli kwota ta jest niższa niż 1 000 EUR, kara wynosi 1 000 EUR za każdy dzień aż do dnia otrzymania). Kary nakładane w ujęciu dziennym są sumowane i nakładane na uczestnika przez właściwy KBC po otrzymaniu wszystkich danych dotyczących trzeciego sprawozdania lub wyników oceny tych danych dokonanej przez biegłego rewidenta. Właściwy KBC przekazuje uczestnikowi dane dotyczące stóp procentowych odnoszące się do drugiego okresu referencyjnego w dniu piątek, 1 lipca 2022 r.;
(ii) jeżeli właściwy KBC nie otrzyma danych dotyczących trzeciego sprawozdania lub wyników oceny tych danych dokonanej przez biegłego rewidenta w terminie 14 dni kalendarzowych, o którym mowa w ppkt (i), w czasie dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach tych operacji TLTRO-III zastosowanie ma stopa procentowa obliczona zgodnie z art. 5 ust. 1 lit. b), art. 5 ust. 2 lit. b) lub art. 5 ust. 3 lit. b) (jeżeli uczestnik uczestniczył już w jednej z pierwszych siedmiu TLTRO-III) lub zgodnie z art. 5 ust. 3c lit. a) (jeżeli uczestnik uczestniczy w ósmej lub kolejnych TLTRO-III). W czasie okresu następującego po dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej stopę procentową oblicza się zgodnie z art. 5 ust. 1 lit. c) lub art. 5 ust. 2 lit. c), art. 5 ust. 3 lit. c) lub art. 5 ust. 3c lit. b), stosownie do przypadku. W czasie ostatniego okresu stopy procentowej danej TLTRO-III stopę procentową oblicza się zgodnie z art. 5 ust. 1 lit. d) lub art. 5 ust. 2 lit. d) lub art. 5 ust. 3 lit. d) lub art. 5 ust. 3c lit. c), stosownie do przypadku. Jeżeli właściwy KBC nie otrzymał danych dotyczących trzeciego sprawozdania w terminie 14 dni kalendarzowych, o którym mowa w ppkt (i), uczestnik ponosi również karę w wysokości 5 000 EUR, którą właściwy KBC obciąża uczestnika po otrzymaniu wszystkich danych dotyczących trzeciego sprawozdania;
g) w przypadku niezastosowania się przez uczestnika do innych wymogów przewidzianych w art. 6 ust. 6, art. 6 ust. 7 lub art. 6 ust. 8a, zastosowanie do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III ma oprocentowanie na poziomie średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w podstawowym okresie stopy procentowej danej TLTRO-III, za wyjątkiem okresu specjalnej stopy procentowej oraz dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej, kiedy to zastosowanie ma średnia stopa podstawowych operacji refinansujących w każdym z tych okresów minus 50 punktów bazowych, oraz za wyjątkiem ostatniego okresu stopy procentowej danej TLTRO-III, kiedy to zastosowanie ma średnia stopa procentowa podstawowych operacji refinansujących w ostatnim okresie stopy procentowej danej TLTRO-III;";
© Unia Europejska, http://eur-lex.europa.eu/
Za autentyczne uważa się wyłącznie dokumenty Unii Europejskiej opublikowane w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.