Ogłoszenie tekstu jednolitego uchwały w sprawie określenia form, trybu oraz szczegółowych warunków udzielania zwrotnej pomocy finansowej bankom spółdzielczym z funduszu restrukturyzacji banków spółdzielczych.
BFGwa.2011.1.19
Akt nieocenianyUCHWAŁA Nr 7/2011
RADY BANKOWEGO FUNDUSZU GWARANCYJNEGO
z dnia 19 stycznia 2011 r.
w sprawie ogłoszenia tekstu jednolitego uchwały w sprawie określenia form, trybu oraz szczegółowych warunków udzielania zwrotnej pomocy finansowej bankom spółdzielczym z funduszu restrukturyzacji banków spółdzielczych
ZAŁĄCZNIK
Uchwała Nr 24/2008
Uchwała Nr 24/2008
z dnia 17 grudnia 2008 r.
w sprawie określenia form, trybu oraz szczegółowych warunków udzielania zwrotnej pomocy finansowej bankom spółdzielczym z funduszu restrukturyzacji banków spółdzielczych
Na podstawie art. 36 ust. 1 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających (Dz. U. Nr 119, poz. 1252, z 2001 r. Nr 111, poz. 1195, z 2002 r. Nr 141, poz. 1178 i Nr 216, poz. 1824 oraz z 2003 r. Nr 137, poz. 1303, Nr 228, poz. 2260, z 2004 r. Nr 91, poz. 870, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2007 r. nr 52, poz. 344 oraz z 2008 r. Nr 196, poz. 1214 i Nr 209, poz. 1315) oraz § 16 statutu Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, stanowiącego załącznik do rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 28 lutego 1995 r. w sprawie nadania statutu Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu (Dz. U. Nr 21, poz. 113, z 1997 r. Nr 126, poz. 808, z 2000 r. Nr 12, poz. 137, z 2001 r. Nr 16, poz. 174 oraz z 2008 r. Nr 192, poz. 1183) uchwala się, co następuje:
Załącznik Nr 1
Formy, tryb oraz szczegółowe warunki udzielania zwrotnej pomocy finansowej bankom spółdzielczym z funduszu restrukturyzacji banków spółdzielczych.
Formy, tryb oraz szczegółowe warunki udzielania zwrotnej pomocy finansowej bankom spółdzielczym z funduszu restrukturyzacji banków spółdzielczych.
FORMY ORAZ WARUNKI UDZIELANIA POMOCY FINANSOWEJ
FORMY ORAZ WARUNKI UDZIELANIA POMOCY FINANSOWEJ
TRYB UDZIELANIA POMOCY FINANSOWEJ
TRYB UDZIELANIA POMOCY FINANSOWEJ
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
Formularz nr I 18
Wniosek banku spółdzielczego o udzielenie pomocy finansowej z funduszu restrukturyzacji banków spółdzielczych na:
(zakup akcji / inwestycje związane z procesem łączeniowym / inwestycje planowane niezwiązane z procesem łączeniowym)1
Lp. | Wyszczególnienie | Dotyczy banku | |
ubiegającego się o pomoc | przejmowanego2 lub banku, którego akcje są nabywane3 | ||
1 | Nazwa i siedziba banku | ||
2 | Bank zrzeszający | ||
3 | Organ rejestrowy i nr wpisu w rejestrze | ||
4 | Skład zarządu banku | podać stanowisko, imię i nazwisko oraz datę powołania na stanowisko | X |
X | |||
X | |||
X | |||
5 | Liczba zatrudnionych | X | |
6 | Liczba oddziałów | X | |
7 | Liczba filii | X | |
8 | Liczba punktów kasowych | X | |
9 | Data przejęcia / połączenia | X | |
10 | Wnioskowana kwota pomocy | X | |
11 | Planowany okres korzystania z pomocy | X | |
12 | Proponowany okres karencji w spłacie kapitału | X | |
13 | Proponowane formy zabezpieczenia | X | |
14 | Podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych (imię i nazwisko/nazwa/firma, numer wpisu na listę prowadzoną przez Krajową Izbę Biegłych Rewidentów, numer legitymacji biegłego rewidenta) | X |
1 niepotrzebne skreślić
2 w przypadku wniosku o pomoc na koszty poniesione i planowane związane z procesem łączeniowym
3 w przypadku wniosku o pomoc na zakup akcji banku zrzeszającego (banki składające wniosek o pomoc na inwestycje niezwiązane z procesem łączeniowym nie wypełniają tej kolumny)
UWAGA: wszystkie dane podawać według stanu na koniec miesiąca poprzedzającego złożenie wniosku
19 Formularz nr 2
Podstawowe dane o organizacji i władzach banku (na dzień złożenia wniosku)
Formularz nr 2A 20
Podstawowe dane o organizacji i władzach banku
Lp. | Wyszczególnienie | Bank przejmujący (dane przed połączeniem) | Bank (i) przejmowany (e) (dane przed połączeniem) | Dane po połączeniu |
1 | Nazwa banku | |||
2 | Liczba członków zarządu | |||
3 | Liczba zatrudnionych | |||
4 | Liczba oddziałów | |||
5 | Liczba filii | |||
6 | Liczba punktów kasowych |
Formularz nr 3 21
Inwestycje związane z procesem łączeniowym
Poniesione lub planowane wydatki związanych z połączeniem z BS ..............................
Data połączenia banków: .......
Lp. | Inwestycja1 | Grupa wydatków2 | Kwota planowanych wydatków w zł | Uzasadnienie inwestycji z punktu widzenia procesu łączeniowego oraz z punktu widzenia celu zwiększenia bezpieczeństwa zgromadzonych środków pieniężnych lub poprawy albo ujednolicenia standardów obsługi klientów3 | ||
Poniesione | Rok bieżący4 | Rok bieżący +15 | ||||
1. | Nabycie lub modyfikacja programów lub sprzętu informatycznego | |||||
2. | Rozwój lub ujednolicenie technologii bankowej | |||||
3. | Modyfikacja procedur finansowo-księgowych | |||||
4. | Rozwój lub unifikacja produktów i usług bankowych | |||||
5. | Inne inwestycje6 | |||||
Zarząd Banku.......................
1 wyszczególnienie powinno zawierać poszczególne inwestycje wraz ze wskazaniem miejsca (np. centrala, konkretny oddział)
2 należy wskazać grupę wydatków (np. projekt budowy, prace budowlane, roboty wykończeniowe, zakup materiałów budowlanych, budowa systemu informatycznego, przy czym w przypadku dedykowania sprzętu komputerowego do konkretnego rodzaju oprogramowania należy wskazać ten fakt)
3 informacja powinna zawierać opis stanu technicznego posiadanego/przejętego majątku, przyczyn podjęcia inwestycji (w tym także podstawy prawnej, jeżeli wymóg takiej inwestycji wynikał z przepisów prawa), uzasadnienie związku podjęcia inwestycji z procesem łączeniowym, a w przypadku znacznego czasowego oddalenia rozpoczęcia inwestycji od daty połączenia (ponad 3 lata) wyjaśnienie przyczyn tego oddalenia.
4 12 miesięcy od rozpoczęcia rundy aplikacyjnej, w której bank złożył wniosek.
5 od 13 do 24 miesiąca od rozpoczęcia rundy aplikacyjnej, w której bank złożył wniosek.
6 w tym koszty prac bezpośrednio związanych z łączeniem, np. organizacją zebrań przedstawicieli, badaniem sprawozdań finansowych, zmianą w sądach rejestrowych, dodatkowymi kosztami rzeczowymi pozainwestycyjnymi.
Formularz nr 4 22
Inwestycje planowane niezwiązane z procesem łączeniowym
Lp. | Inwestycja1 | Grupa wydatków2 | Kwota planowanych wydatków w zł | Uzasadnienie inwestycji z punktu widzenia celu zwiększenia bezpieczeństwa zgromadzonych środków pieniężnych lub poprawy albo ujednolicenia standardów obsługi klientów | |
Rok bieżący3 | Rok bieżący +14 | ||||
1. | Nabycie lub modyfikacja programów lub sprzętu informatycznego | ||||
2. | Rozwój lub ujednolicenie technologii bankowej | ||||
i. | Modyfikacja procedur finansowo-księgowych | ||||
4. | Rozwój lub unifikacja produktów i usług bankowych | ||||
5. | Inne inwestycje | ||||
Zarząd Banku .......................
1 wyszczególnienie powinno zawierać poszczególne inwestycje wraz ze wskazaniem miejsca (np. centrala, konkretny oddział).
2 należy wskazać grupę wydatków (np. projekt budowy, prace budowlane, roboty wykończeniowe, zakup materiałów budowlanych, budowa systemu informatycznego, przy czym w przypadku dedykowania sprzętu komputerowego do konkretnego rodzaju oprogramowania należy wskazać ten fakt).
3 12 miesięcy od rozpoczęcia rundy aplikacyjnej, w której bank złożył wniosek.
4 od 13 do 24 miesiąca od rozpoczęcia rundy aplikacyjnej, w której bank złożył wniosek.
23 Formularz nr 5
Harmonogram inwestycji planowanych związanych z procesem łączeniowym (dane muszą być zgodne z danymi z formularza nr 3)
Harmonogram inwestycji planowanych niezwiązanych z procesem łączeniowym (dane muszą być zgodne z danymi z formularza nr 4)
Formularz nr 6 24
Prognoza finansowa
(opracowywana w okresach rocznych wg stanów na koniec lat kalendarzowych, przy czym dane wyjściowe stanowią dane za ostatni kwartał, poprzedzający złożenie wniosku, za który dostępne są dane sprawozdawcze)
I.
Wybrane pozycje bilansu
Wybrane pozycje bilansu
(sprawozdawczość FINREP, w tys. zł) | ||||||||
Lp. | Wyszczególnienie | dane wyjściowe | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na |
1. | Kasa i operacje z bankiem centralnym | |||||||
2. | Aktywa finansowe, kredyty i inne należności, instrumenty utrzymywane do terminu wymagalności, w tym: | |||||||
2.1. | Instrumenty dłużne | |||||||
2.2. | Kredyty i pożyczki | |||||||
3. | Rzeczowe aktywa trwałe i wartości niematerialne i prawne | |||||||
4. | Zobowiązania finansowe ogółem, w tym: | |||||||
4.1. | Depozyty | |||||||
4.2. | Środki z tytułu pomocy BFG | |||||||
5. | Zobowiązania ogółem | |||||||
6. | Strata skumulowana1 | |||||||
7. | Aktywa/pasywa ogółem | |||||||
8. | Pozycje pozabilansowe - udzielone |
II.
Wybrane pozycje rachunku zysków i strat
Wybrane pozycje rachunku zysków i strat
(sprawozdawczość FINREP, w tys. zł) | |||||||||
Lp. | Wyszczególnienie | dane wyjściowe | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | |
1. | Wynik na działalności bankowej, w tym: | ||||||||
1.1. | Wynik z tytułu odsetek | ||||||||
1.2. | Wynik z tytułu opłat i prowizji | ||||||||
1.3. | Wynik z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych | ||||||||
2. | Koszty działania banku | ||||||||
3. | Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | ||||||||
4. | Rezerwy | ||||||||
5. | Wynik z tytułu rezerwy na ryzyko ogólne (PSR) | ||||||||
6. | Odpisy aktualizacyjne z tytułu utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej poprzez rachunek zysków i start (wynik z tytułu rezerw celowych) | ||||||||
7. | Odpisy aktualizacyjne z tytułu utraty wartości aktywów niefinansowych | ||||||||
8. | Wynik z działalności operacyjnej | ||||||||
9. | Zysk (strata) brutto z działalności kontynuowanej | ||||||||
10. | Wynik (zysk/strata) netto |
III.
Jakość należności
Jakość należności
(sprawozdawczość FINREP, w tys. zł) | ||||||||
Wyszczególnienie | dane wyjściowe | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | |
Pozostałe należności oraz kredyty i pożyczki wartość bilansowa brutto | ||||||||
Należności normalne i pod obserwacją | Sektor finansowy | |||||||
Sektor niefinansowy oraz instytucji rządowych i samorządowych | ||||||||
Należności zagrożone | Sektor finansowy | |||||||
Sektor niefinansowy oraz instytucji rządowych i samorządowych |
IV.
Adekwatność kapitałowa
Adekwatność kapitałowa
(sprawozdawczość COREP, w tys. zł) | ||||||||
Lp. | Wyszczególnienie | dane wyjściowe | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na | Stan na |
I. | Fundusze własne ogółem dla współczynnika wypłacalności | |||||||
1. | Fundusze własne podstawowe, w tym: | |||||||
1.1 | Fundusze zasadnicze banku (bez kapitału/funduszu rezerwowego) | |||||||
1.2 | Kapitały/ fundusze rezerwowe | |||||||
1.3 | Fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej | |||||||
1.4 | Pozycje pomniejszające fundusze podstawowe | |||||||
2. | Fundusze własne uzupełniające, w tym | |||||||
2.1 | Pozycje dodatkowe funduszy uzupełniających, w tym: | |||||||
2.1.1 | - zobowiązania podporządkowane | |||||||
2.2 | Zmniejszenia funduszy własnych uzupełniających | |||||||
II. | Wymogi kapitałowe, w tym: | |||||||
1. | Z tytułu ryzyka kredytowego | |||||||
2. | Z tytułu ryzyka cen towarów i walutowego | |||||||
3. | Z tytułu ryzyka operacyjnego | |||||||
4. | Inne i przejściowe wymogi kapitałowe | |||||||
III. | Współczynnik wypłacalności | |||||||
IV. | Wewnętrzna ocena kapitału | |||||||
V. | Wewnętrzna ocena potrzeb kapitału wewnętrznego |
Załącznik Nr 2 25
Zasady oceny punktowej wniosków banków o udzielenie pomocy finansowej z frbs
Zasady oceny punktowej wniosków banków o udzielenie pomocy finansowej z frbs
Lp. | Warunek oceny wniosku | Warianty | Liczba punktów |
1. | Przedmiot finansowania1 | Nabycie akcji banku zrzeszającego2 | 30 |
Nabycie lub modyfikacja programów lub sprzętu informatycznego | 40 | ||
Rozwój lub ujednolicenie technologii bankowej | 40 | ||
Modyfikacja procedur finansowo-księgowych | 30 | ||
Rozwój lub unifikacja produktów i usług bankowych | 60 | ||
Inne inwestycje | 10 | ||
2. | Historia korzystania przez bank z pomocy finansowej ze środków frbs | Bankowi wypłacono pożyczkę z frbs w okresie ostatnich 5 lat - liczonych od daty rozpoczęcia rundy aplikacyjnej3 | 10 |
Bankowi wypłacono pożyczkę z frbs w okresie wcześniejszym niż 5 lat - liczonych od daty rozpoczęcia rundy aplikacyjnej3 | 20 | ||
Bank nie korzystał dotychczas z pomocy finansowej ze środków frbs | 30 |
2 Przedmiot finansowania nie podlega ocenie punktowej w ramach kryterium 2.
3 Nie dotyczy wypłaty drugiej i dalszych transz.